過去7～8ヶ月は、いくつかの危機がほとんど並行して襲っており、Paytmにとって喜ばしいことではありませんでした。 そのため、このような事態が発生した場合、その対応に追われることになります。

スタッフが関与した頻繁なキャッシュバック詐欺事件に悩まされるPaytm Mallは、この社内キャッシュバック詐欺により、同社が多額の損失を被ったため、同社内でフォレンジック監査を行うためにErnst and Young（EY）との提携を発表した。

All About Paytm’s Cashback Scam

Paytmは、ジュニアからミドルレベルの従業員の一部が、いくつかの第三者ベンダーと交流して偽のキャッシュバック注文を作っていたことが判明したことが話題になっています。 そのため、PaytmはEYを雇い、Paytm Mallの詳細なフォレンジック監査を実施させました。 報道を信じるならば、EYのフォレンジック監査により、すでに20～25人の従業員が同社から停職処分を受けたという。

Paytmはキャッシュバックやプロモーションのために加盟店パートナーと密接に連携しています。 関与した従業員は、これらの第三者業者と共謀して、偽の小規模な注文を作成し、キャッシュバックオファーを盗み、後に賄賂によってそれを獲得しています。 注文は、パターンを解読できないような小さなものでした。 詐欺の正確な金額はまだわかっていませんが、フォレンジック監査は通常200万ドル以上の詐欺があった場合に行われます。 EYは「テクノロジー主導の不正防止システム」を構築しており、人間と人工知能の両方を使った監査や不正防止も請け負う予定だ。

EYの高度な技術

発生した巨額の損失を理解したPaytmは、不正のパターンが最初に明るみに出た場所で年次監査を実施した。 フォレンジック監査とは、企業や個人の財務情報を法廷で証拠として使用するために調査・評価することです。 約100人の従業員がEYのチームによる焼き討ちに遭いました。 この監査では、従業員の電子メールやチャットを精力的にスキャンし、不正行為への関与を確認した。 重要なのは、従業員がキックバックを受け取ったかどうかを知るために、連結した銀行の明細書を提出するよう求められていることだ。

Paytmは2018年の会計年度に約1,800クローネの損失を出し、市場シェアも2017年の5.6%から3%に縮小している。 これまで、フォレンジック監査を受けたのはJabongだけだっただけに、今回の案件は深刻だ。 PhonePeやGoogle Payがシェアに追いついてきており、監査の最終報告書が出るまでは、Paytmの未来は明るくないようだ。

Paytmモールはすでに、根強い競合であるAmazonとWalmart傘下のFlipkartに大きく遅れをとっています。

“Cashback Scam Hits Paytm Mall; Their own Employees Created Fake Orders To Take Cashback!”, 5 out of 5 based on 3 ratings.