ČÍSLO ABA – viz Směrovací/tranzitní číslo.
ACH – Zkratka používaná pro označení sítě Automated Clearing House Network.
AUTORIZACE ACH – Souhlas příjemce s povolením kreditního nebo debetního příkazu ACH na jeho účtu. Autorizace kreditních transakcí může být ústní, ale spotřebitelské debetní transakce musí být autorizovány písemně nebo obdobně ověřeny jiným způsobem (např, digitálním podpisem nebo PINem, pokud je prováděn počítačem).
ACH CREDIT – transakce prostřednictvím sítě ACH, jejímž účelem je zaplatit příjemci (vklad na účet).
ACH DEBIT – transakce prostřednictvím sítě ACH, jejímž účelem je vybrat peněžní prostředky od příjemce (výběr z účtu).
ACH SÍŤ – Systém převodu peněžních prostředků řízený pravidly Národní asociace automatizovaných zúčtovacích středisek, který zajišťuje mezibankovní zúčtování elektronických záznamů pro zúčastněné finanční instituce.
ACH OPERÁTOR – Operátor ACH zpracovává záznamy mezi příkazcem a příjemcem. V současné době existují dva operátoři ACH – Federální rezervní banka a EPN (Electronic Payments Network).
ACQUIRER – Finanční instituce nebo poskytovatel obchodních služeb (MSP), který zprostředkovává a řídí zpracování kreditních karet jménem zákazníka obchodníka.
ACQUIRER BANK – Banka nebo finanční instituce, která je majitelem bankovního účtu obchodníka, který slouží k inkasování výnosů za zpracování kreditních karet.
ACQUIRING PROCESSOR – Subjekt pro zpracování kreditních karet, se kterým acquirer spolupracuje, aby obchodníkům poskytoval služby zúčtování, vypořádání, fakturace a vykazování transakcí.
ADDENDA RECORD – Typ záznamu ACH, který nese doplňující údaje potřebné k úplné identifikaci majitele (majitelů) účtu nebo k poskytnutí informací týkajících se platby RDFI nebo příjemci.
ANSI – Americký národní normalizační institut.
AUTENTIZACE – Kritická technika zabezpečení dat, která se používá k zabránění změny dat při jejich výměně mezi účastníky transakce ACH.
AUTOMATIZOVANÝ VKLAD – Vklad provedený přímo na účet u DFI prostřednictvím sítě ACH (tj. výplaty mezd, platby sociálního zabezpečení a důchodové dávky).

IDENTIFIKAČNÍ ČÍSLO BANKY (BIN) – BIN je prvních šest číslic kreditní karty, debetní karty, platební karty atd. Tyto číslice identifikují, ke které síti karta patří a také která banka ji vydala.
BANKOVNÍ DEN – Každý den, kdy je DFI po jakoukoli část dne otevřena pro veřejnost za účelem provádění v podstatě všech svých finančních funkcí. Ve vztahu k ACH jakýkoli den, kdy je provozovatel ACH otevřen a zpracovává ACH transakce.
BANKOVNÍ DEN – Skupina záznamů nebo dokumentů považovaných za jednu jednotku pro účely zpracování dat.
OBCHODNÍ DEN – Den, kdy je finanční instituce otevřena a vykonává v podstatě všechny své operace.

CLEARING HOUSE – Dobrovolné sdružení DFI, které usnadňuje zúčtování šeků nebo elektronických položek prostřednictvím přímé výměny finančních prostředků mezi členy.
KOMERČNĚ ODŮVODNĚNÝ – Systém, technologie, praxe nebo postup často praktikovaný mezi původci, kteří provádějí podobné druhy obchodů.

STANDARD ŠIFROVÁNÍ DAT – Technika, kterou je zpráva pro přenos zakódována do nerozluštitelného proudu bitů.
PŘENOS DAT – Elektronická výměna informací mezi dvěma místy zpracování dat (počítači).
VÝPIS Z BANKOVNÍHO ÚČTU – Přehled bankovního účtu, který obsahuje informace týkající se jedné nebo více položek, u nichž není přiložena samostatná položka. Položky ACH vyžadují určitou formu popisného výpisu, pokud finanční instituce nevytvoří náhradní přílohový dokument. Minimální požadavky na výkaznictví jsou definovány v nařízení E.
DFI – Depozitní finanční instituce.
DIREKTNÍ DEBIT – Metoda inkasa ACH používaná v případě, že dlužník dává svolení k odepsání částky z jeho účtu po obdržení záznamu vystaveného věřitelem.

DATUM ÚČINNÉHO PŘEVODU – Datum, které na ACH transakci umístí příkazce transakce nebo ODFI – obvykle se jedná o datum, kdy příkazce nebo ODFI zamýšlí převod uskutečnit.
ELEKTRONICKÝ PŘEVOD PENĚZ – Obecný termín používaný vždy, když se peníze přesouvají bez použití šeku nebo směnky.
ZÁKON O ELEKTRONICKÉM PŘEVODU PENĚZ – Federální zákon Spojených států amerických, který upravuje používání a správu služeb elektronického převodu peněz.
ELECTRONIC SIGNATURES IN GLOBAL AND NATIONAL COMMERCE ACT (E-SIGN) – Federální zákon Spojených států, který definuje a upravuje používání digitálních podpisů a záznamů v elektronickém obchodě.

FILE HEADER – První záznam souboru ACH obsahující informace nezbytné pro směrování, ověřování a sledování transakcí ACH obsažených v souboru.
DOSTUPNOST PENĚŽNÍCH PROSTŘEDKŮ – Okamžik, kdy jsou peněžní prostředky spojené s ACH, hotovostními nebo šekovými vklady zpřístupněny majiteli účtu.

INTERCHANGE – Proces, při kterém jsou všechny strany zapojené do transakce kreditní kartou (tj, zpracovatelé, nabyvatelé, vydavatelé atd.), řídí zpracování, zúčtování a vypořádání transakcí kreditní kartou, včetně stanovení, výběru a/nebo rozdělení poplatků mezi strany. Známý také jako Credit Card Interchange.
VYDAVATELSKÁ BANKA – Finanční instituce, která vydává kreditní karty spotřebitelům jménem karetních asociací. Známá také jako banka vydávající karty nebo „vydavatel“.

MEMO POSTING – Zápis zaúčtovaný na účtu, který označuje, že kredit byl přijat, ale ještě nebyl zaúčtován na účet.
MERCHANT ACCOUNT – Finanční instituce nebo bankovní účet, který je používán obchodníkem speciálně za účelem inkasa výnosů z bankovního účtu spotřebitele nebo platebních transakcí kreditní kartou. Účet obchodníka s předložením karty (Card Present – CP) používají obchodníci, kteří přijímají platby na fyzickém místě, kde je platba fyzicky předložena obchodníkovi zákazníkem v okamžiku transakce. Obchodní účet bez předložení karty (Card Not Present – CNP) je účet, kde spotřebitel platbu obchodníkovi v okamžiku transakce fyzicky nepředkládá.
POSKYTOVATEL ÚČTU – finanční instituce nebo banka, která poskytuje finanční účet obchodníkovi za účelem inkasa výnosů z bankovního účtu spotřebitele nebo z platebních transakcí kreditní kartou.
IDENTIFIKAČNÍ ČÍSLO OBCHODNÍKA (MID) – Identifikační číslo přidělené každému členskému obchodníkovi acquiringové organizace, jako je finanční instituce, nezávislá prodejní organizace (ISO), poskytovatel obchodních služeb (MSP) nebo zpracovatel.

NACHA – (NATIONAL AUTOMATED CLEARING HOUSE ASSOCIATION) – Orgán, který vyvíjí, udržuje provozní pravidla NACHA a dohlíží na všechny činnosti a postupy ACH. NACHA je také zodpovědná za prodej a distribuci publikací týkajících se platebního styku a zajišťuje celostátní vzdělávání.
NEDOSTATEČNÉ PROSTŘEDKY – Typ vratky ACH označující, že na bankovním účtu příjemce není dostatek prostředků na pokrytí konkrétní transakce.
OZNÁMENÍ O ZMĚNĚ – Oznámení banky příjemce obchodníkovi, které uvádí, že informace o bankovním účtu uvedené u konkrétní transakce byly nesprávné, a obsahuje správné informace.

ODFI (ORIGINATING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – Zúčastněná DFI, která je odpovědná za zahájení ACH transakcí. Tato instituce může vkládat položky přímo u provozovatele ACH nebo může pracovat prostřednictvím zpracovatele třetí strany, který je skutečným odesílacím místem.
ORIGINÁTOR – Organizace nebo společnost, která vytváří soubor ACH a dodává jej ODFI k zavedení do sítě ACH.

ÚČASTNICKÁ DEPOZITNÍ FINANČNÍ INSTITUCE – Jakákoli DFI, která je provozovatelem ACH oprávněna vytvářet nebo přijímat ACH vstupy.
PLATEBNÍ BRÁNA – Systém technologií a procesů, které umožňují obchodníkům elektronicky zadávat platební transakce do sítí pro zpracování plateb (tj. do sítě ACH), Credit Card Interchange a síť ACH). Platební brány rovněž poskytují obchodníkům služby správy transakcí, výkaznictví a fakturace.
PRENOTIFIKACE (PRENOTE) – Nulová položka, která musí být zaslána prostřednictvím sítě ACH nejméně šest kalendářních dnů před jakýmikoliv živými položkami ovlivňujícími účet u RDFI. Prenote umožňuje RDFI ověřit informace o vstupu.

PŘÍJEMCE – Termín používaný při zúčtování ACH transakce k označení osoby nebo právnické osoby, která zmocnila původce k iniciaci transakce vrácení nebo zúčtování na svůj bankovní účet. RDFI (RECEIVING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – zúčastněná DFI, která je odpovědná za příjem ACH transakcí. Tato instituce může přijímat položky přímo u provozovatele ACH nebo může pracovat prostřednictvím zpracovatele třetí strany, který je skutečným přijímacím místem.
PŘIJÍMACÍ MÍSTO – Místo zpracování, které přijímá položky od provozovatele ACH jménem RDFI.
REGIONAL PAYMENTS ASSOCIATION – Organizace vytvořená DFI za účelem regulace a podpory výměny elektronických transakcí.
REGULATION CC – Tento předpis, vydaný Radou guvernérů Federální rezervní banky, implementuje Expedited Funds Availability Act a Check Clearing for the 21st Century Act.
REGULATION E – Tento předpis, vydaný Radou guvernérů Federální rezervní banky, stanoví práva, závazky a povinnosti spotřebitelů, kteří využívají elektronické převody peněžních prostředků, a finančních institucí, které nabízejí služby elektronických převodů peněžních prostředků.
RETURNED ITEM – Položka ACH, kterou RDFI odmítl, protože ji nelze zaúčtovat (tj. jejíž zaúčtování je nemožné). zrušený účet, žádný účet, NSF apod.).
VRÁCENÝ ZÁZNAM – Soubor vytvořený odesílajícím místem za účelem zrušení předchozího souboru nebo záznamu, protože předchozí soubor nebo záznam byl odeslán omylem nebo je duplicitní.
ČÍSLO OBCHODU/TRANSITU – Devítimístné číslo, známé také jako číslo ABA, které se v bankovním systému používá k identifikaci finanční instituce. Toto číslo se používá na položkách (šeky, ACH transakce atd.), které patří konkrétní finanční instituci, aby mohly být prostřednictvím bankovního systému směrovány do správné instituce.

ODESÍLAJÍCÍ MÍSTO – Zpracovatelské místo, které odesílá záznamy operátorovi ACH jménem ODFI.
ZASÍLÁNÍ – Proces účtování transakcí zpracovaných prostřednictvím operátora ACH. Zúčtování probíhá denně.
DATUM ZÚČTOVÁNÍ – Den, kdy dojde k zúčtování, tj. kdy finanční prostředky skutečně změní majitele v důsledku vstupu ACH.
SIMILÁRNĚ AUTENTIZOVANÉ – Standard autentizace, který umožňuje získat písemné a podepsané autorizace v elektronické podobě. Aby elektronická autorizace splňovala požadavek „písemné formy“, musí být zobrazitelná na obrazovce počítače nebo jiným způsobem zobrazení, který umožní spotřebiteli, aby byl schopen autorizaci připravit.
ZÁKLADNÍ DOKUMENT – Šek nebo sdílená listina použitá k vytvoření ACH záznamu.
STANDARDNÍ KÓD TŘÍDY ZADÁNÍ (SEC) – Tříznakový kód v rámci záznamu ACH společnosti/záhlaví dávky, který identifikuje typy plateb obsažené v dávce ACH. (tj. CCD, CIE, CTX, MTE, POS, WEB nebo PPD).

TŘETÍ STRANA ODESÍLATEL – Poskytovatel služeb třetí strany je považován za třetí stranu odesílatele, pokud existuje dohoda s ODFI nebo jinou třetí stranou odesílatele o iniciování transakcí a má také dohodu s původcem o iniciování transakcí do sítě ACH jeho jménem. V této situaci neexistuje žádná dohoda mezi původcem a ODFI. Odesílatel třetí strany je podmnožinou poskytovatele služeb třetí strany.
POSKYTOVATEL SLUŽEB TŘETÍ STRANY – Původce, ODFI nebo RDFI mohou během procesu iniciování nebo přijímání transakcí ACH využívat poskytovatele služeb třetí strany. Poskytovatelé služeb třetích stran mohou zahrnovat zpracovatele dat, korespondenční banky nebo finanční instituce poskytující služby ACH jiným finančním institucím.

UNIFORM COMMERCIAL CODE ARTICLE 4A (UCC 4A) – Uniform Commercial Code (UCC) je komplexní soubor státního práva upravujícího obchodní transakce. Článek 4A se vztahuje na některé převody peněžních prostředků, včetně úvěrových transakcí ACH, které nepodléhají zákonu o elektronických převodech peněžních prostředků.
UPIC (UNIVERSAL PAYMENT IDENTIFICATION CODE) – Vyvinula jej společnost Electronic Payments Network, která je součástí ACH společnosti The Clearing House Payments Co. L.L.C., je UPIC jedinečný identifikátor bankovního účtu, který umožňuje společnostem přijímat elektronické platby, aniž by prozradily své citlivé bankovní údaje. UPIC jsou určeny pouze pro kreditní platby a jsou přenosné z jedné instituce do druhé.

WAREHOUSING – Schopnost ODFI přijmout soubor od původce před datem účinného zadání a zadržet jej pro uvolnění provozovateli ACH nebo pro RDFI přijmout záznamy před datem vypořádání a zadržet je bez zaúčtování až do data vypořádání.
WHOLESALE CREDIT – úvěrová transakce iniciovaná nebo přijatá subjektem, který není spotřebitelem; tj. úvěrová transakce na „podnikatelský účet“

.