Naučte se, jak pohodlně odejít do důchodu v Portugalsku jako expatriant; tento průvodce vysvětluje, kdo může odejít do důchodu v Portugalsku, převádět důchod a splňovat podmínky portugalských zákonů o důchodovém zdanění a pobytu.

Mnoho cizinců se nechalo zlákat k odchodu do důchodu v Portugalsku pro jeho příjemné klima, krásné pobřeží a cenově výhodné nemovitosti. V Portugalsku lze žít na různých místech, od ospalých rybářských vesnic až po rušná města na březích řek. Úchvatný pobřežní region Algarve však přitahuje mnoho emigrantů v důchodu. To zase vyvolalo vznik četných anglicky mluvících služeb, které se zabývají všemi aspekty portugalského důchodového procesu, od portugalských nemovitostí po daně a portugalská imigrační pravidla.

Úvod do odchodu do důchodu v Portugalsku

Od roku 2009 jsou díky změnám portugalských zákonů o důchodovém zdanění odchody do důchodu v Portugalsku pro cizince atraktivnější. Portugalsko je také jedním z nejlepších míst pro odchod do důchodu v zahraničí, přičemž region Algarve je podle CNN a Forbesu jedním z nejlepších míst pro odchod do důchodu na světě. Životní náklady v Portugalsku jsou dostupné a pohybují se kolem 1 500-1 700 USD měsíčně v menších městech nebo kolem 2 200 USD ve větších městech.

Tento průvodce důchodem v Portugalsku vysvětluje důležité aspekty, které musí expatrianti zvážit před odchodem do důchodu v Portugalsku. Patří mezi ně portugalský zákon o pobytu důchodců, věk odchodu do důchodu a daňové aspekty odchodu do důchodu v Portugalsku z jiné země.

Kdo může odejít do důchodu v Portugalsku?

Pro občany Evropské unie je odchod do důchodu v Portugalsku poměrně jednoduchý; můžete snadno požádat o povolení k pobytu a využívat mnoho stejných výhod jako místní obyvatelé. Občané EU mohou požádat o povolení k pobytu na kterémkoli regionálním úřadě portugalské imigrační služby nebo SEF (Servico de Estrangeiros e Fronteiras). Seznam regionálních úřadů je k dispozici zde.

Podle portugalského zákona o pobytu důchodců musí občané zemí mimo EU, kteří chtějí odejít do důchodu v Portugalsku, před přestěhováním do Portugalska požádat o povolení k pobytu na portugalském konzulárním úřadě ve své domovské zemi. Je třeba předložit platný cestovní pas, doklad o příjmu, doklad o zdravotním pojištění a podrobit se kontrole trestní bezúhonnosti. Občané zemí mimo EU mohou získat dočasné povolení k pobytu na dobu pěti let; po uplynutí této doby můžete požádat o povolení k trvalému pobytu. Více informací o povoleních k pobytu v Portugalsku naleznete v průvodci Expatica.

Portugalské zlaté vízum

Obyvatelé zemí mimo EU, kteří chtějí v Portugalsku odejít do důchodu, mohou také využít portugalský program zlatého víza. Ten byl zaveden s cílem přilákat investory ze zemí mimo EU. Tuto možnost mohou využít pouze státní příslušníci třetích zemí, kteří jsou schopni splnit alespoň jeden z těchto požadavků:

• nákup nemovitosti v hodnotě nejméně 500 000 eur nebo vyšší
• nákup nemovitosti v minimální hodnotě 350 eur,000 EUR za účelem rekonstrukce (nemovitosti musí být buď stavebně starší než 30 let, nebo se musí nacházet v městských regeneračních oblastech)
• provedení kapitálového transferu ve výši nejméně 1 mil,000 EUR nebo více na výzkumné činnosti prováděné veřejnými nebo soukromými vědeckovýzkumnými institucemi zapojenými do portugalských vědeckých nebo technických systémů
• převést kapitálovou investici ve výši alespoň 250 000 EUR na podporu portugalského místního umění nebo národního kulturního dědictví země
• provádět kapitálovou investici ve výši 500 000 EUR nebo více na nákup akcií investičních fondů nebo rizikového kapitálu zaměřeného na kapitalizaci malých a středních podniků v Portugalsku.

Expatrianti, kteří získají zlaté vízum, mohou provádět následující činnosti:

• osvobození od vízové povinnosti pro vstup do Portugalska
• povolení k pobytu a práci v Portugalsku pod podmínkou, že v prvním roce pobytu v Portugalsku stráví sedm nebo více dní, a 14 nebo více dní v následujících letech
• osvobození od vízové povinnosti pro cestování v rámci schengenského prostoru
• sjednocení rodiny
• žádost o trvalý pobyt a portugalské občanství na základě naturalizace, pokud splňují všechny požadavky.

Další informace o tom, jak požádat o portugalské zlaté vízum, jsou k dispozici na internetových stránkách SEF. Žádost můžete zaslat online nebo podat na pobočce SEF.

Portugalský důchod a váš důchod

Věk odchodu do důchodu v Portugalsku je 66 let a 3 měsíce pro ženy i muže. V Portugalsku existuje státní důchod založený na příspěvcích, o který mohou obyvatelé požádat, pokud během portugalského zaměstnání odváděli alespoň 15 let příspěvky na sociální zabezpečení. K dispozici jsou také některé soukromé podnikové důchody.

Občané EU mohou převést příspěvky ze své domovské země spolu s příspěvky z jiných zemí EU, ve kterých pracovali; to vše se započítává do státního důchodu v Portugalsku. Přečtěte si, jak vypočítat státní důchody z několika zemí EU.

Cizinci, kteří chtějí odejít do důchodu v Portugalsku ze zemí mimo EU, by se měli informovat na státní důchodové službě ve své domovské zemi, jaká je situace při výběru důchodu v zahraničí. Portugalsko má s několika zeměmi, které nejsou členy EU, uzavřeny dohody o daních a sociálním zabezpečení, které usnadňují situaci těm, kteří se stěhují do zahraničí. Předem si ověřte, zda má vaše země takovou dohodu uzavřenou.

Přečtěte si více v průvodci Expatica o důchodech v Portugalsku.

Převod mezinárodních důchodů za účelem odchodu do důchodu v Portugalsku

Jelikož obyvatelé Portugalska podléhají zdanění svých celosvětových příjmů, v případě odchodu do důchodu v Portugalsku by vaše soukromé důchody vyplácené ze zahraničí mohly podléhat portugalským daním. V některých případech může být možné převést příjmy ze soukromých penzí bez vzniku poplatků prostřednictvím zahraničního penzijního systému. Pro ty, kteří odcházejí do důchodu do Portugalska ze Spojeného království, je to možné prostřednictvím uznávaného zámořského penzijního systému (Qualifying Recognised Overseas Pension Scheme – QROPS). Můžete si přečíst, zda je pro vás QROPS schůdnou variantou.

Další možností, jak ochránit mezinárodní soukromé důchody, je požádat o povolení k trvalému pobytu (NHR). To opravňuje cizince k výhodnému daňovému režimu po dobu 10 let.

Portugalská důchodová daň

NHR je možností, jak přilákat cizince do Portugalska. Nabízí výhodné daňové podmínky, a to i pro příjmy, které by jinak podléhaly portugalské důchodové dani. Status NHR může získat každý, kdo v posledních pěti letech nebyl daňovým rezidentem Portugalska, pokud splňuje určitá kritéria.

Ti, kdo mají status NHR, jsou v Portugalsku osvobozeni od daně po dobu 10 let. Během tohoto období se rovněž neplatí daň z majetku. Kromě toho budou veškeré příjmy vytvořené v Portugalsku zdaněny paušální sazbou 20 % namísto progresivních sazeb, které mohou dosahovat až 48 %. Více informací o programu NHR naleznete na vládním portálu Portal das Finanças.

Všichni rezidenti musí v Portugalsku platit daň ze svých celosvětových příjmů, pokud nejsou považováni za daňového nerezidenta. Daňovým rezidentem jste, pokud v Portugalsku žijete alespoň 183 dní během daňového roku nebo pokud zde máte k 31. prosinci trvalé bydliště.

Všichni oficiální rezidenti v Portugalsku musí vyplnit formulář ročního daňového přiznání pro vlastní potřebu, ve kterém oznámí veškeré příjmy. V Portugalsku platí progresivní sazba zdanění příjmů, která začíná na 14,5 % u příjmů do 7 035 eur a stoupá na 48 % u příjmů nad 80 000 eur. Více informací naleznete v našem průvodci daní z příjmů v Portugalsku.

Portugalsko má uzavřeny daňové smlouvy se všemi zeměmi EU i s řadou zemí mimo EU, které zabraňují dvojímu zdanění. Podívejte se na podmínky a seznam zemí, které mají s Portugalskem daňové smlouvy.

Požadavky na zdravotní péči pro odchod do důchodu v Portugalsku

Portugalská národní zdravotní služba, známá jako Servico Nacional de Saude (SNS), poskytuje v Portugalsku bezplatnou zdravotní péči všem portugalským občanům i cizincům, i když byly zavedeny některé poplatky. SNS je financována z veřejných zdrojů a poskytuje zdravotní péči prostřednictvím komunitních zdravotních středisek, nemocnic a místních zdravotnických jednotek.

Ti, kdo plánují odejít do Portugalska ze zemí EU, mohou získat přístup k bezplatné zdravotní péči v Portugalsku prostřednictvím SNS na základě formuláře S1. Jedná se o potvrzení o zdravotní péči vydané důchodovým centrem v domovské zemi. Pro ty, kteří odcházejí do důchodu do Portugalska ze Spojeného království, najdete více informací o formuláři S1 zde.

Standard zdravotní péče v Portugalsku prostřednictvím SNS je poměrně dobrý. Někteří občané EU, kteří odcházejí do důchodu v Portugalsku, si však sjednávají také doplňkové zdravotní pojištění. K dispozici je celá řada programů sociálního a soukromého dobrovolného zdravotního pojištění.

Expatrianti odcházející do důchodu do Portugalska ze zemí mimo EU nemají nárok na bezplatnou zdravotní péči, dokud se nestanou trvalými rezidenty. Soukromé zdravotní pojištění můžete potřebovat až po dobu prvních pěti let pobytu.

Ti, kteří chtějí nebo potřebují uzavřít soukromé mezinárodní zdravotní pojištění, mohou porovnat plány pomocí webových stránek, jako je například International Insurance. Další informace naleznete v průvodcích Expatica o zdravotní péči v Portugalsku a o zdravotním pojištění v Portugalsku.

Důsledky dědictví pro důchodce

Portugalské dědické právo, odvozené z portugalského občanského zákoníku, nařizuje, aby se veškeré dědické řízení řídilo zákony domovské země zesnulého. Pokud tedy odejdete do důchodu v Portugalsku například ze Spojeného království, uplatní se dědické právo Spojeného království. V případech, kdy manžel/manželka pochází z jiné země než zemřelý, lze použít portugalské právo, pokud bylo Portugalsko zemí trvalého pobytu.

V Portugalsku neexistuje žádná dědická daň z majetku. Platí se však kolkovné v paušální výši 10 %, ačkoli manželé, potomci a ascendenti jsou od této daně osvobozeni. S dědickým řízením jsou také spojeny určité správní poplatky.

Podle portugalského dědického práva musí být část majetku rozdělena mezi oprávněné dědice. Mezi ně patří manžel/manželka, biologičtí a adoptivní potomci a ascendenti zesnulého. Toto je možné negovat pouze na základě závěti. Expatrianti, kteří odcházejí do důchodu v Portugalsku, si mohou přečíst více v našem průvodci portugalským dědickým právem.

Průvodce odchodem do důchodu v Portugalsku

Portugalsko je oblíbenou lokalitou pro důchodce; kromě příznivého klimatu, krajiny, oblíbených portugalských turistických míst a snížených daňových možností se ti, kteří odcházejí do důchodu v Portugalsku, mohou těšit z dostupných (i když rostoucích) životních nákladů, dobrých cen nemovitostí, slušné úrovně zdravotní péče a obecně dobré infrastruktury a bezpečnosti.

Oblast Algarve se ukázala jako oblíbená zejména u anglicky mluvících emigrantů. Skládá se z 16 obcí na jižním pobřeží Portugalska, zahrnuje krásné pláže a útesy a podle časopisu Forbes je pro důchodce nejdostupnější variantou v Evropě. Další oblíbené komunity pro důchodce v Portugalsku jsou k dispozici mimo jiné v Cascais, Guimaraes, Lisabonu a na Madeiře.

Portugalsko je dobře hodnoceno díky příznivému poměru ceny nemovitostí k příjmům – životní náklady v Portugalsku jsou přibližně o 31 % nižší a nájemné přibližně o 48 % nižší než ve Velké Británii. Ti, kdo plánují koupi nemovitosti, mohou také využít relativně nízkých cen nemovitostí ve srovnání s ostatními evropskými zeměmi. Více informací o trhu s bydlením najdete v našem průvodci nákupem nemovitosti v Portugalsku.

Chcete-li získat lepší představu o portugalské kultuře, můžete si oprášit zajímavosti o Portugalsku, seznámit se s portugalskou etiketou nebo zažít některé portugalské festivaly. Obyvatelé se mohou těšit také na řadu relaxačních aktivit včetně golfu, rybaření a plavby lodí, stejně jako na chutná portugalská jídla. Mnohé aktivity jsou pro osoby starší 65 let dostupné za zvýhodněné ceny.

Užitečné odkazy

• Stránky portugalského sociálního zabezpečení
• Imigrační úřad Portugalska (SEF)

.