Forbrugerkredit, kort- og mellemfristede lån, der anvendes til at finansiere køb af varer eller tjenesteydelser til eget forbrug eller til at refinansiere gæld, der er optaget til sådanne formål. Lånene kan ydes af långivere i form af kontantlån eller af sælgere i form af salgskredit.

Forbrugerkreditter i de industrialiserede lande er vokset hurtigt, efterhånden som flere og flere mennesker har en regelmæssig indkomst i form af faste lønninger, og efterhånden som massemarkeder for varige forbrugsgoder er blevet etableret.

Forbrugerkreditter falder i to overordnede kategorier: afdragslån, der tilbagebetales i to eller flere rater, og ikke-afdragslån, der tilbagebetales i et engangsbeløb. Afdragslån omfatter (1) billån, (2) lån til andre forbrugsgoder, (3) lån til reparation og modernisering af boliger, (4) personlige lån og (5) køb på kreditkort. De mest almindelige lån, der ikke er afdragsfrie lån, er lån med engangsbetaling fra pengeinstitutter, opladningskonti i detailbutikker og servicekredit ydet af læger, hospitaler og forsyningsselskaber.

Finansieringsomkostningerne på forbrugslån er generelt højere end renteomkostningerne for erhvervslån, selv om den måde, hvorpå omkostningerne angives, kan skjule de faktiske omkostninger. I USA kræver Truth in Lending Act (en del af Consumer Credit Protection Act fra 1968), at långivere skal angive finansieringsomkostningerne på en måde, der gør det muligt for låntagerne at sammenligne de vilkår, som låneselskaberne tilbyder.

The Consumer Credit Protection Act i USA og Consumer Credit Act (1974) og Consumer Protection Act (1987) i Storbritannien er eksempler på lovgivning, der er vedtaget for at beskytte låntagerne. Kreditbureauer som Equifax, Experian og TransUnion leverer oplysninger om en persons kreditværdighed til potentielle långivere. (Forbrugerne kan anmode om en kopi af deres kreditrapport.) Mange organisationer hjælper forbrugerne med at administrere deres kredit.