2. Hvad er et OFAC-tjek?
3. OFAC-søgning
4. Lister, som virksomheder bør tjekke regelmæssigt
5. Hvad er en OFAC-baggrundskontrol, og bør jeg bruge den?
6. Hvor godt kender du din kunde?
7. Identitetsbekræftelse
8. Hvorfor det er vigtigt
9. Specielt udpegede statsborgere

Hvad er et OFAC-tjek?

Hvis du har spørgsmål om et OFAC-tjek, er du kommet til det rette sted. Office of Foreign Assets Control (OFAC) i det amerikanske finansministerium regulerer straffe eller sanktioner, der pålægges fremmede lande og andre grupper, som deltager i aktiviteter, der truer vores nations sikkerhed og økonomiske velfærd. Deres mål er at stoppe pengestrømmen til dem, der er involveret i terrorisme, narkotika og/eller menneskehandel, ved at kræve, at amerikanske virksomheder kontrollerer, hvem de gør forretninger med.

Den amerikanske regering pålægger sanktioner og restriktioner for handel med visse nationer og deres virksomheder. Virksomhederne er ansvarlige for at kontrollere, hvilke nationer og virksomheder de ikke må indgå i forretningsmæssige interaktioner med.

OFAC-søgning

Du kan slå en persons eller virksomheds navn op i en OFAC-søgning på det amerikanske finansministeriums websted. Alle dokumenter er offentlige og lette at få adgang til. De opdateres om nødvendigt, og der findes optegnelser over postoplysninger. Der vil blive foretaget en kontrol af personens eller virksomhedens navn i forhold til listen over særligt udpegede statsborgere (Specially Designated National list). Et eksempel på en søgning er:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

Du kan søge på op til 500 navne ad gangen. Det er en virksomheds eller en persons ansvar at holde sig ajour med nye oplysninger.

Lister, som virksomheder bør tjekke regelmæssigt

• Office of Foreign Assets Control (OFAC) Home Page
• OFAC Alphabetical Listing of Specially Designated Nationals (SDNs) and Blocked Persons
• OFAC Alphabetical Listing of Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Alphabetical Listing of Sectoral Sanctions Identifications (SSI)
• OFAC Alphabetical Listing of Palestinian Legislative Council (PLC)

Hvad er en OFAC-baggrundskontrol, og bør jeg bruge den?

Det kan være vanskeligt at foretage en positiv identifikation, da mange af navnene er almindelige arabiske navne. Automatiserede OFAC-kontroller bør kun indeholde navne. Det er vigtigt at huske at foretage korrekte identifikationer og undgå diskrimination.

Hvor godt kender du din kunde?

Det store problem for finansielle tjenesteydelser, bankvæsenet og andre regulerede brancher er at kende deres kunder og deres kunders behov. Dette går videre end at kende et ansigt ved din skranke, en stemme i telefonen eller håndskriften på en underskrift.

Identitetsbekræftelse

En OFAC-søgning består af mere end validering af socialsikringsnumre. Finansielle institutioner som f.eks. banker er mest tilbøjelige til at blive ofre for anklager om at have ulovlige transaktioner på grund af deres anonymitet i deres kundekreds og koncentrationen af midler. For at undgå finansielle tab bør de være ekstra omhyggelige med at screene for svig, så enkeltpersoner og organisationer kan se, hvordan andre virksomheder har til hensigt at begå svig. Svigagtige enheder kan forsøge mange forskellige metoder til at udnytte en amerikansk virksomhed. En OFAC-søgning giver dig mulighed for at identificere stråkøbere, underenheder og aliaserede personer.

Hvorfor det er vigtigt

Hvorvidt din virksomhed er et fysisk rum, en virtuel butiksfacade eller drives via telefon, er du nødt til at identificere dine kunder endeligt. Ellers risikerer du ansvar, f.eks. at være medskyldig. Det er afgørende at udvise forsigtighed, fordi det kan bidrage til at holde USA sikkert. Terrorister og kriminelle forsøger at udnytte erhvervslivet. Dette er kommet til regeringens kendskab. De lærte, at det er lettere at forstyrre eller spore strømmen af kriminelle midler, end det er at retsforfølge den underliggende kriminelle aktivitet. Korrekt kundeidentifikationskontrol ud over en OFAC-søgning giver et klart sind på grund af den detaljerede screeningsproces.

Specially Designated Nationals

De kendte terrorister, narkotikasmuglere og dem, der er involveret i spredning af masseødelæggelsesvåben, er med på OFAC’s liste over SDN’er. Alle arbejdsgivere i USA er lovmæssigt forpligtet til at overholde OFAC’s krav. De skal screene deres ansatte. Enkeltpersoner og organisationer i USA er ansvarlige for at sikre, at de ikke indgår i forretningsforbindelser med personer eller enheder, der er opført på listerne fra Office of Foreign Asset Control (OFAC).

OFAC håndhæver økonomiske og handelsmæssige sanktioner baseret på USA’s udenrigspolitik og nationale sikkerhedsmål. Deres mål er at sikre, at terrorister, internationale narkotikasmuglere og personer, der er involveret i aktiviteter i forbindelse med spredning af masseødelæggelsesvåben, ikke drager fordel af forretningsforbindelser med amerikanske virksomheder eller enkeltpersoner. Den føderale lov blev udformet for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Den øgede antallet af industrier, der er forpligtet til at foretage screeninger. Det er virksomheder i USA’s ansvar at sikre, at de ikke gavner kriminelle eller terrorister ved at tjekke OFAC-listen.

Hvis du har brug for hjælp til et OFAC-tjek, kan du skrive dit juridiske behov på UpCounsels markedsplads. UpCounsel accepterer kun de bedste 5 procent af advokaterne på sit websted. Advokater på UpCounsel kommer fra juridiske fakulteter som Harvard Law og Yale Law og har i gennemsnit 14 års juridisk erfaring, herunder arbejde med eller på vegne af virksomheder som Google, Menlo Ventures og Airbnb.