2. Mikä on OFAC-tarkistus?
3. OFAC-haku
4. Luettelot, jotka yritysten tulisi tarkistaa säännöllisesti
5. Mikä on OFAC-taustatarkastus ja pitäisikö sitä käyttää?
6. Kuinka hyvin tunnet asiakkaasi?
7. Henkilöllisyyden tarkistaminen
8. Miksi se on tärkeää
9. Specially Designated Nationals

Mikä on OFAC-tarkastus?

Jos sinulla on kysymyksiä OFAC-tarkastuksesta, olet tullut oikeaan paikkaan. Yhdysvaltain valtiovarainministeriön alainen Office of Foreign Assets Control (OFAC) säätelee rangaistuksia eli pakotteita, joita kohdistetaan ulkomaisiin maihin ja muihin ryhmiin, jotka harjoittavat toimintaa, joka uhkaa kansakuntamme turvallisuutta ja taloudellista hyvinvointia. Sen tavoitteena on pysäyttää rahavirrat terrorismiin, huumausaineisiin ja/tai ihmiskauppaan sekaantuneille tahoille vaatimalla amerikkalaisia yrityksiä tarkistamaan, kenen kanssa ne tekevät kauppaa.

Yhdysvaltojen hallitus asettaa pakotteita ja rajoituksia kaupankäynnille tiettyjen maiden ja niiden yritysten kanssa. Yritykset ovat vastuussa siitä, että ne tarkistavat, minkä valtioiden ja yritysten kanssa ne eivät saa olla liikesuhteessa.

OFAC-haku

Voit etsiä henkilön tai yrityksen nimeä OFAC-haulla Yhdysvaltain valtiovarainministeriön verkkosivustolta. Kaikki asiakirjat ovat julkisia ja helposti saatavilla. Niitä päivitetään tarvittaessa, ja postitiedoista pidetään kirjaa. Henkilön tai yrityksen nimi tarkistetaan Specially Designated National -luettelosta. Esimerkki hausta on:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

Voit hakea enintään 500 nimeä kerrallaan. Yrityksen tai yksityishenkilön vastuulla on pysyä ajan tasalla uusista tiedoista.

Luettelot, jotka yritysten tulisi tarkistaa säännöllisesti

• Office of Foreign Assets Control (OFAC) Home Page
• OFAC Alphabetical Listing of Specially Designated Nationals (SDNs) and Blocked Persons
• OFAC Alphabetical Listing of Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Alphabetical Listing of Sectoral Sanctions Identifications (SSI)
• OFAC Alphabetical Listing of Palestinian Legislative Council (PLC)

Mikä on OFAC:n taustatarkastus ja pitäisikö minun käyttää sitä?

Positiivisen tunnistuksen tekeminen voi olla vaikeaa, koska monet nimet ovat yleisiä arabialaisia nimiä. Automaattisten OFAC-tarkastusten tulisi sisältää vain nimiä. On tärkeää muistaa tehdä oikeat tunnistukset ja välttää syrjintää.

Kuinka hyvin tunnet asiakkaasi?

Rahoituspalvelujen, pankkitoiminnan ja muiden säänneltyjen alojen tärkeimpänä ongelmana on tuntea asiakkaansa ja asiakkaidensa tarpeet. Tämä on muutakin kuin kasvojen tuntemista tiskillä, äänen tuntemista puhelimessa tai allekirjoituksen käsialan tuntemista.

Henkilöllisyyden tarkistaminen

OFAC:n haku koostuu muustakin kuin sosiaaliturvatunnusten tarkistamisesta. Rahoituslaitokset, kuten pankit, joutuvat todennäköisimmin laittomia liiketoimia koskevien syytösten uhriksi, koska niiden asiakaskunta on anonyymi ja varat ovat keskittyneet. Taloudellisten tappioiden välttämiseksi niiden olisi kiinnitettävä erityistä huomiota petosten seulontaan, jotta yksityishenkilöt ja organisaatiot voivat nähdä, miten muut yritykset aikovat tehdä petoksia. Petolliset tahot voivat yrittää käyttää amerikkalaista yritystä monin eri tavoin. OFAC-haku antaa sinulle mahdollisuuden tunnistaa olkiostajat, aliyhteisöt ja peitenimet.

Miksi se on tärkeää

Olikpa yrityksesi fyysinen tila, virtuaalinen näyteikkuna tai sitä hoidetaan puhelimitse, sinun on tunnistettava asiakkaasi lopullisesti. Muuten olet vaarassa joutua vastuuseen, kuten osalliseksi. Varovaisuus on ratkaisevan tärkeää, koska se voi auttaa pitämään Yhdysvallat turvallisena. Terroristit ja rikolliset pyrkivät hyödyntämään liike-elämää. Tämä tuli hallituksen tietoon. He saivat tietää, että on helpompaa häiritä tai seurata rikollisten rahavirtojen kulkua kuin asettaa syytteeseen taustalla oleva rikollinen toiminta. Asianmukainen asiakkaan henkilöllisyyden todentaminen OFAC:n suorittaman haun lisäksi antaa selkeän mielen sen yksityiskohtaisen seulontaprosessin vuoksi.

Specially Designated Nationals

OFAC:n SDN-luettelossa on tunnettuja terroristeja, huumekauppiaita ja joukkotuhoaseiden levittämiseen osallistuvia henkilöitä. Kaikkien Yhdysvalloissa toimivien työnantajien on lain mukaan noudatettava OFAC:n vaatimuksia. Niiden on tutkittava työntekijänsä. Yhdysvalloissa olevat yksityishenkilöt ja organisaatiot ovat vastuussa sen varmistamisesta, etteivät ne ole liikesuhteessa henkilöiden tai yhteisöjen kanssa, jotka on lueteltu OFAC:n (Office of Foreign Asset Control) luetteloissa.

OFAC panee täytäntöön talous- ja kauppapakotteita, jotka perustuvat Yhdysvaltojen ulkopoliittisiin ja kansallisiin turvallisuustavoitteisiin. Niiden tavoitteena on varmistaa, että terroristit, kansainväliset huumekauppiaat ja joukkotuhoaseiden leviämiseen liittyvään toimintaan osallistuvat tahot eivät hyödy liiketoimista yhdysvaltalaisten yritysten tai henkilöiden kanssa. Liittovaltion laki on suunniteltu rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Se lisäsi niiden toimialojen määrää, joiden on suoritettava seulontoja. Amerikkalaisten yritysten vastuulla on varmistaa, etteivät ne hyödy rikollisista tai terroristeista tarkistamalla OFAC-luettelo.

Jos tarvitset apua OFAC-tarkistuksessa, voit ilmoittaa oikeudellisesta tarpeestasi UpCounselin markkinapaikalla. UpCounsel hyväksyy sivustolleen vain viisi parasta prosenttia asianajajista. UpCounselin lakimiehet ovat valmistuneet Harvardin ja Yalen kaltaisista oikeustieteellisistä kouluista, ja heillä on keskimäärin 14 vuoden juridinen kokemus, mukaan lukien työskentely Googlen, Menlo Venturesin ja Airbnb:n kaltaisten yritysten kanssa tai niiden puolesta.