Kun luot testamentin, nimeät jonkun, joka toimii henkilökohtaisena edustajanasi. Joissakin osavaltioissa tätä tehtävää kutsutaan kuolinpesäsi toimeenpanijaksi tai pesänhoitajaksi. Tällä henkilöllä on valtuudet ja vastuu hoitaa ja jakaa kuolinpesäsi kuolemasi jälkeen. On monia syitä vaihtaa henkilökohtaista edustajaa ja nimetä joku muu. Tehdäksesi näin sinun on joko laadittava kodifikaatio olemassa olevaan testamenttiisi tai laadittava uusi testamentti, joka korvaa vanhan.

Henkilökohtaisen edustajan rooli

Henkilökohtaisen edustajan rooliin liittyy paljon vastuuta, joten on tärkeää miettiä valintaa perusteellisesti. Hän turvaa omaisuuttasi, ilmoittaa velkojille ja muille asianosaisille kuolemastasi, maksaa voimassa olevat velat ja saatavat, hoitaa veroraportointivelvoitteet ja jakaa varat testamenttisi mukaisesti. Jos kuolinpesäsi joutuu käymään testamenttituomioistuimen läpi, henkilökohtainen edustajasi vastaa myös tämän prosessin hoitamisesta.

Puolisot nimeävät usein toisensa tähän tehtävään. On myös tavallista nimetä aikuinen lapsi, muu sukulainen tai läheinen perheystävä. On myös olemassa ammattimaisia edunvalvojia, kuten riippumattomia edunvalvontapalvelujen tarjoajia ja pankkien tai muiden rahoituslaitosten luottamusosastoja, jotka toimivat tässä roolissa palkkiota vastaan.

Tiedä, että et voi velvoittaa ketään toimimaan henkilökohtaisena edustajanasi. Voit nimetä jonkun testamentissasi, mutta kyseinen henkilö tai organisaatio voi kieltäytyä toimimasta. Saatat haluta nimetä testamentissasi yhden tai useamman seuraajan tai vaihtoehtoisen henkilökohtaisen edustajan siltä varalta, että ensin nimetty henkilö tai yritys kieltäytyy tai ei pysty palvelemaan.

Käyttämällä kodifikaattia vs. uuden testamentin luominen

Kun päätät muuttaa testamentissasi olevaa henkilökohtaista edustajaa, sinulla on seuraavat kaksi vaihtoehtoa:

• Luo kodifikaatin, joka on pohjimmiltaan testamenttisi muutos. Perunkirjoituksella säilytät vanhan testamentin, mutta lisäät siihen lisäyksiä, joissa yksilöidään muutettavat kohdat tai kappaleet ja annetaan uusi kieli kyseisille kohdille.
• Valmistaa uusi testamentti vanhan testamentin tilalle. Jotkut ihmiset valitsevat mieluummin tämän lähestymistavan, koska se ei jätä paperijälkiä, jotka osoittavat, että olit alun perin nimennyt jonkun toisen henkilön alkuperäisessä testamentissa.

Minkä tahansa reitin valitset testamenttisi muuttamiseksi, sinun on tehtävä muutokset tavalla, joka on osavaltiosi lakien mukainen. Älä esimerkiksi yliviivaa alkuperäisen henkilökohtaisen edustajan nimeä ja yksinkertaisesti kirjoita jonkun muun nimeä.

Yleisesti ottaen noudattamasi oikeudelliset muodollisuudet ovat samat riippumatta siitä, laaditko täydennyksen vai aloitatko alusta uudella testamentilla. Useimmissa osavaltioissa tarvitset todistajia katsomaan, kun allekirjoitat testamentin täydennyksen ja todistamaan, että olet tehnyt sen, ja saatat tarvita myös notaarin allekirjoituksen.

Loppujen lopuksi on hyvä käytäntö ilmoittaa alun perin henkilökohtaiseksi edustajaksesi nimetylle henkilölle, että olet muuttanut mieltäsi, jos hän on vielä elossa ja toimivaltainen, ja ilmoittaa uudelle henkilölle, jonka olet nimennyt täydennyksessäsi tai uudessa testamentissa. Vaikka tätä ei vaadita, tämä vaihe voi auttaa välttämään tarpeettomia jännitteitä ja sekaannusta kuolemasi jälkeen.