ABA NUMBER – Katso Routing/Transit Number.
ACH – Lyhenne, jota käytetään yksilöimään Automated Clearing House Network -verkko.
ACH AUTHORISAATIO – Vastaanottajan suostumus sallia ACH-hyvitys- tai -veloituskirjaus tililleen. Luottotapahtumien valtuutukset voivat olla suullisia, mutta kuluttajien veloitustapahtumat on valtuutettava kirjallisesti tai todennettava muulla vastaavalla tavalla (esim, digitaalisella allekirjoituksella tai PIN-koodilla, jos se tehdään tietokoneella).
ACH CREDIT – ACH-verkon kautta suoritettava maksutapahtuma, jonka tarkoituksena on maksaa vastaanottajalle (talletus tilille).
ACH DEBIT – ACH-verkon kautta suoritettava maksutapahtuma, jonka tarkoituksena on poistaa varoja vastaanottajalta (nosto tililtä).
ACH NETWORK – Varainsiirtojärjestelmä, jota säännellään National Automated Clearing House Associationin säännöillä ja joka tarjoaa pankkien välisen sähköisten kirjausten selvityksen osallistuville rahoituslaitoksille.
ACH OPERATOR – ACH-operaattori käsittelee kirjaukset lähettäjän ja vastaanottajan välillä. ACH-operaattoreita on tällä hetkellä kaksi – Federal Reserve Bank ja EPN (Electronic Payments Network).
ACQUIRER – Rahoituslaitos tai kauppiaspalveluntarjoaja (MSP), joka helpottaa ja hallinnoi luottokorttien käsittelyä kauppiasasiakkaan puolesta.
ACQUIRER BANK – Pankki tai rahoituslaitos, jolla on kauppiaan pankkitili, jota käytetään tuoton keräämiseen luottokorttien käsittelyä varten.
ACQUIRING PROCESSOR – Luottokorttien käsittelyyn erikoistunut yksikkö, jonka kanssa acquirer on yhteistyökumppani tarjotakseen kauppiaille transaktioiden selvitys-, toimitus-, laskutus- ja raportointipalveluja.
ADDENDA RECORD – ACH-tietuetyyppi, joka sisältää lisätiedot, joita tarvitaan tilinhaltijan (-haltijoiden) täydelliseen tunnistamiseen tai maksua koskevien tietojen antamiseen RDFI:lle tai vastaanottajalle.
ANSI – American National Standards Institute.
AUTHENTOINTI – Kriittinen tietoturvatekniikka, jota käytetään estämään datan muuttaminen ACH-transaktion osallistujien välisessä tiedonvaihdossa.
AUTOMATISOITU TALLETUS – ACH-verkon kautta suoraan rahalaitoksessa olevalle tilille tehty talletus (esim. palkkatalletukset, sosiaaliturvamaksut ja eläke-etuudet).

PANKKITUNNUSNUMERO (BANK IDENTIFICATION NUMBER, BIN) – Pankkitunniste (BIN) – Pankkitunniste (BIN) on luottokortin, pankkikortin, maksukortin, maksuaikakortin tms. kuuden ensimmäisen numeron koodi. Näillä numeroilla yksilöidään, mihin verkkoon kortti kuuluu ja mikä pankki sen on myöntänyt.
PANKKIPÄIVÄ – Mikä tahansa päivä, jolloin rahalaitos on avoinna yleisölle minkä tahansa osan päivää harjoittaakseen olennaisilta osin kaikkia rahoitustoimintojaan. ACH:n osalta mikä tahansa päivä, jona ACH-operaattori on avoinna ja käsittelee ACH-transaktioita.
BATCH – Tietojenkäsittelyä varten yhtenä yksikkönä pidettävien tietueiden tai asiakirjojen ryhmä.
YRITYSPÄIVÄ – Päivä, jona rahalaitos on avoinna ja harjoittaa olennaisilta osin kaikkia finanssitoimintojaan.

CLEARING HOUSE – Rahalaitosten vapaaehtoinen yhteenliittymä, joka helpottaa shekkien tai sähköisten erien selvittämistä suoralla varojenvaihdolla jäsenten välillä.
KAUPALLISESTI JÄRJESTETTÄVÄ – Järjestelmä, tekniikka, käytäntö tai menettelytapa, jota usein käytetään samantyyppistä liiketoimintaa harjoittavien lähettäjien keskuudessa.

DATA ENCRYPTION STANDARD – Tekniikka, jolla viesti sekoitetaan lukukelvottomaksi bittivirraksi lähetystä varten.
TIEDONSIIRTO – Kahden tietojenkäsittelypisteen (tietokoneen) välinen sähköinen tiedonvaihto.
KUVAUSLASKELMA – Pankkitilin yhteenveto, joka sisältää tietoja yhdestä tai useammasta kirjauksesta, jolle ei ole liitetty erillistä erää. ACH-kirjaukset edellyttävät jonkinlaista kuvailevaa selvitystä, ellei rahoituslaitos tuota korvaavaa liiteasiakirjaa. Vähimmäisraportointivaatimukset on määritelty asetuksessa E.
DFI – Depository Financial Institution.
DIRECT DEBIT – ACH-perintämenetelmä, jota käytetään, kun velallinen antaa luvan veloittaa tilinsä velkojan tekemän kirjauksen vastaanottamisen jälkeen.

EFFECTIVE ENTRY DATE – Päiväys, jonka tapahtuman alullepanija tai ODFI on merkinnyt ACH-tapahtumaan – se on tavallisesti päivä, jona alullepanija tai ODFI aikoo siirron tapahtuvan.
ELECTRONIC FUNDS TRANSFER – Yleisnimitys, jota käytetään aina, kun rahaa siirretään ilman shekkiä tai vekseliä.
ELECTRONIC FUNDS TRANSFER ACT (sähköinen rahansiirto laki) – Yhdysvaltain liittovaltion laki, joka sääntelee sähköisten rahansiirtopalvelujen käyttämistä ja hallinnointia.
ELECTRONIC SIGNATURES IN GLOBAL AND NATIONAL COMMERCE ACT (E-SIGN) – Yhdysvaltojen liittovaltion laki, joka määrittelee ja sääntelee digitaalisten allekirjoitusten ja tallenteiden käyttöä sähköisessä kaupankäynnissä.

FILE HEADER – ACH-tiedoston ensimmäinen tietue, joka sisältää tiedot, jotka ovat tarpeen tiedoston sisältämien ACH-transaktioiden reitittämiseksi, validoimiseksi ja seuraamiseksi.
FUNDS AVAILABILITY – Ajankohta, jolloin ACH-, käteis- tai shekkitalletuksiin liittyvät varat asetetaan tilinhaltijan käyttöön.

INTERCHANGE – Prosessi, jossa kaikki luottokorttitapahtumaan osallistuvat osapuolet (ts, prosessorit, korttitapahtumien vastaanottajat, liikkeeseenlaskijat jne.) hallinnoivat luottokorttitapahtumien käsittelyä, selvitystä ja maksua, mukaan lukien maksujen arviointi, kerääminen ja/tai jakaminen osapuolten välillä. Tunnetaan myös nimellä Credit Card Interchange.
KIRJOITTAJAPANKKI – Rahoituslaitos, joka myöntää kuluttajille luottokortteja korttiyhdistysten puolesta. Tunnetaan myös nimellä Card Issuing Bank tai ”Issuer.”

MEMO POSTING – Tilille kirjattu merkintä, joka osoittaa, että hyvitys on vastaanotettu, mutta sitä ei ole vielä kirjattu tilille.
MERCHANT ACCOUNT – Rahoituslaitos tai pankkitili, jota kauppias käyttää nimenomaan kuluttajan pankkitililtä tai luottokorttimaksutapahtumista saatavien tulojen keräämistä varten. Card Present (CP) -kauppiaan tiliä käyttävät kauppiaat, jotka vastaanottavat maksuja fyysisessä paikassa, jossa asiakas fyysisesti esittää maksun kauppiaalle tapahtumahetkellä. Kortti ei ole läsnä (Card Not Present, CNP) -kauppatiliä käytetään silloin, kun kuluttaja ei fyysisesti esitä maksua kauppiaalle tapahtumahetkellä.
KAUPPATILIN TARJOAJA – Rahoituslaitos tai pankki, joka tarjoaa rahoitustilin kauppiaalle kuluttajien pankkitili- tai luottokorttimaksutapahtumista saatavien tulojen keräämistä varten.
MERCHANT IDENTIFICATION NUMBER (MID) – Tunnusnumero, joka annetaan jokaiselle jäsenkauppiaalle, joka on acquiring-organisaation, kuten rahoituslaitoksen, riippumattoman myyntiorganisaation (ISO), kauppiaspalveluntarjoajan (MSP) tai prosessorin jäsen.

NACHA – (NATIONAL AUTOMATED CLEARING HOUSE ASSOCIATION) – Organisaatio, joka kehittää ja ylläpitää NACHA:n käyttösääntöjä sekä valvoo kaikkia ACH-toimintoja ja -menettelyjä. NACHA vastaa myös maksamiseen liittyvien julkaisujen myynnistä ja jakelusta sekä kansallisen koulutuksen järjestämisestä.
NON-SUFFICIENT FUNDS – ACH-palautustyyppi, joka osoittaa, että vastaanottajan pankkitilillä ei ole riittävästi varoja tietyn tapahtuman kattamiseen.
MUUTOSILMOITUS – Vastaanottajan pankin ilmoitus kauppiaalle, jossa ilmoitetaan, että tietyn tapahtuman yhteydessä annetut pankkitilitiedot olivat virheellisiä, ja joka sisältää oikeat tiedot.

ODFI (ORIGINATING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – Osallistuva rahalaitos, joka vastaa ACH-transaktioiden käynnistämisestä. Tämä laitos voi tallettaa eriä suoraan ACH-operaattorille tai toimia kolmannen osapuolen prosessorin kautta, joka on varsinainen lähettäjäpiste.
ORIGINATOR – Organisaatio tai yritys, joka tuottaa ACH-tiedoston ja toimittaa sen ODFI:lle ACH-verkkoon syöttämistä varten.

PARTICIPATING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION – Mikä tahansa ACH-operaattorin valtuuttama rahalaitos, joka on valtuutettu ACH-operaattorin toimesta aloittamaan tai vastaanottamaan ACH-merkintöjä.
PAYMENTS GATEWAY – Tekniikoiden ja prosessien järjestelmä, jonka avulla kauppiaat voivat lähettää maksutapahtumia sähköisesti maksujenkäsittelyverkkoihin (esim, Credit Card Interchange ja ACH-verkko). Maksuportaat tarjoavat kauppiaille myös maksutapahtumien hallinta-, raportointi- ja laskutuspalveluja.
PRENOTIFIKAATIO (PRENOTE) – Nollan dollarin kirjaus, joka on lähetettävä ACH-verkon kautta vähintään kuusi kalenteripäivää ennen RDFI:n tiliin vaikuttavia live-kirjauksia. Prenote antaa RDFI:lle mahdollisuuden validoida kirjaustiedot.

RECEIVER (vastaanottaja) – ACH-tapahtuman selvityksen yhteydessä käytetty termi, jolla kuvataan henkilöä tai yritystä, joka on valtuuttanut lähettäjän käynnistämään palautus- tai veloitustapahtuman pankkitililleen. RDFI (RECEIVING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – Osallistuva rahalaitos, joka vastaa ACH-tapahtumien vastaanottamisesta. Tämä laitos voi vastaanottaa eriä suoraan ACH-operaattorin kanssa tai toimia kolmannen osapuolen prosessorin kautta, joka on varsinainen vastaanottopiste.
VASTAANOTTOPISTE – Käsittelypaikka, joka vastaanottaa kirjauksia ACH-operaattorilta RDFI:n puolesta.
REGIONAL PAYMENTS ASSOCIATION – Rahalaitosten perustama organisaatio, jonka tarkoituksena on säännellä ja tukea sähköisten maksutapahtumien vaihtoa.
REGULATION CC – Federal Reserve Bank Board of Governorsin julkaisema asetus, jolla pannaan täytäntöön Expedited Funds Availability Act ja Check Clearing for the 21st Century Act.
REGULATION E – Tässä Federal Reserve Bank Boardin julkaisemassa asetuksessa vahvistetaan sähköisiä varainsiirtoja käyttävien kuluttajien ja sähköisiä varainsiirtopalveluja tarjoavien rahoituslaitosten oikeudet, vastuut ja velvollisuudet.
RETURNED ITEM – ACH-kirjaus, jonka RDFI on hylännyt, koska sitä ei voida kirjata (esim. tili suljettu, ei ole tiliä, NSF jne.).
UUDELLEENKIRJOITUS – Tiedosto, jonka lähettäjäpiste on luonut peruuttaakseen edellisen tiedoston tai kirjauksen, koska edellinen tiedosto tai kirjaus lähetettiin virheellisesti tai se on kaksoiskappale.
RUTING/TRANSIT NUMBER – Yhdeksännumeroinen numero, joka tunnetaan myös nimellä ABA-numero ja jota käytetään pankkijärjestelmän sisällä finanssilaitoksen tunnistamiseen. Numeroa käytetään tietylle rahoituslaitokselle kuuluvissa erissä (sekit, ACH-transaktiot jne.), jotta ne voidaan ohjata pankkijärjestelmän kautta oikealle laitokselle.

LÄHETYSPISTE – Käsittelypaikka, joka lähettää kirjauksia ACH-operaattorille ODFI:n puolesta.
LÄHETYSPISTE – Prosessi, jossa ACH-operaattorin käsittelemät transaktiot kirjataan. Tilitys tapahtuu päivittäin.
SETTLEMENT DATE – Päivä, jolloin tilitys tapahtuu, eli varat todella vaihtavat omistajaa ACH-toimituksen seurauksena.
SIMILARLY AUTHENTICATED – Todentamisstandardi, joka mahdollistaa kirjallisten ja allekirjoitettujen valtuutusten saamisen sähköisessä muodossa. Täyttääkseen vaatimuksen ”kirjallisena” sähköisen valtuutuksen on oltava nähtävissä tietokoneen näytöltä tai muulla sellaisella näyttömenetelmällä, jonka avulla kuluttaja voi valmistaa valtuutuksen.
LÄHTÖASIAKIRJA – Shekki tai jaettu vekseli, jota käytetään ACH-kirjauksen luomisessa.
STANDARD ENTRY CLASS CODE (SEC) – Kolmen merkin pituinen koodi ACH-yhtiön/erän otsikkotiedostossa, jolla yksilöidään ACH-erän sisältämät maksutyypit. (esim. CCD, CIE, CTX, MTE, POS, WEB tai PPD).

KOLMANNEN OSAPUOLEN LÄHETTÄJÄ – Kolmannen osapuolen palveluntarjoaja katsotaan kolmannen osapuolen lähettäjäksi, kun sillä on sopimus ODFI:n tai muun kolmannen osapuolen lähettäjän kanssa tapahtumien käynnistämisestä ja kun sillä on myös sopimus lähettäjän kanssa siitä, että se käynnistää maksutapahtumia ACH-verkkoon niiden puolesta. Tässä tilanteessa toimeksiantajan ja ODFI:n välillä ei ole sopimusta. Kolmannen osapuolen lähettäjä on kolmannen osapuolen palveluntarjoajan alaryhmä.
KOLMANSIEN OSAPUOLTEN PALVELUNTARJOAJAT – Lähettäjä, ODFI tai RDFI voi käyttää kolmannen osapuolen palveluntarjoajaa ACH-tapahtumien lähettämis- tai vastaanottoprosessissa. Kolmannen osapuolen palveluntarjoajiin voi kuulua tietojenkäsittelijöitä, kirjeenvaihtajapankkeja tai rahoituslaitoksia, jotka tarjoavat ACH-palveluja muille rahoituslaitoksille.

UNIFORM COMMERCIAL CODE ARTICLE 4A (UCC 4A) – Uniform Commercial Code (UCC) on kattava osavaltioiden lakisääteinen säädöskokoelma, joka sääntelee liiketoimia. Artikla 4A kattaa tietyt varainsiirrot, mukaan lukien ACH-hyvitystapahtumat, jotka eivät kuulu Electronic Funds Transfer Actin soveltamisalaan.
UPIC (UNIVERSAL PAYMENT IDENTIFICATION CODE) – Electronic Payments Networkin kehittämä ACH-liiketoiminta The Clearing House Payments Co. L.L.C.:n kehittämä UPIC on yksilöllinen pankkitunniste, jonka avulla yritykset voivat vastaanottaa sähköisiä maksuja paljastamatta arkaluonteisia pankkitietojaan. UPIC-tunnukset on tarkoitettu vain hyvitysmaksuihin, ja ne ovat siirrettävissä laitoksesta toiseen.

WAREHOUSING – ODFI:n kyky vastaanottaa tiedosto lähettäjältä ennen voimaantulopäivää ja pitää se hallussaan ACH-operaattorille luovutettavaksi tai RDFI:n kyky vastaanottaa kirjauksia ennen maksupäivää ja pitää ne hallussaan ilman kirjaamista maksupäivään asti.
WHOLESALE CREDIT – Luottotapahtuma, jonka on käynnistänyt tai vastaanottanut muu kuin kuluttaja; ts. luottotapahtuma ”liiketilille”

.