Okazjonalnie będziemy linkować do odpowiednich produktów, które mogą być przydatne dla naszych czytelników. Dowiedz się więcej o nas tutaj.

Nie musisz być profesjonalnym menedżerem portfela, aby kupować i sprzedawać inwestycje. Kiedy otworzysz konto na platformie handlowej online, masz kontrolę nad zawieraniem transakcji, decydowaniem o alokacji aktywów i zarządzaniem swoim portfelem. Te platformy handlowe są również nazywane brokerami online lub brokerami i są dostępnym sposobem dla indywidualnych inwestorów do bezpośredniego kupowania i sprzedawania akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych, exchange-traded funds (ETFs), gwarantowanych certyfikatów inwestycyjnych (GICs) i więcej.

Co to jest handel online?

Pierwsza platforma handlowa online w Kanadzie zadebiutowała w 1996 roku. Dzisiaj jest ich ponad tuzin do wyboru, każda z różnymi rodzajami kont i produktów inwestycyjnych. Wszystkie kanadyjskie banki z Wielkiej Piątki mają swoje własne platformy transakcyjne, a także kilka niezależnych domów maklerskich o ugruntowanej pozycji. W przeciwieństwie do pełnoobsługowych domów maklerskich i robo-advisors, które wykorzystują ludzi lub algorytmy do podejmowania decyzji inwestycyjnych i wykonywania transakcji, domy maklerskie online są do-it-yourself.

Można usłyszeć domy maklerskie online również określane jako „dyskontowe domy maklerskie”, ponieważ są one tanią alternatywą w porównaniu do pełnoobsługowych domów maklerskich, które często pobierają prowizje i opłaty za zarządzanie. Wielu brokerów dyskontowych pobiera stałą prowizję za transakcję, podczas gdy inni oferują bezprowizyjny obrót akcjami lub ETF-ami. Niektóre wymagają minimalnego salda, aby otworzyć konto, ale inne nie.
Internetowe platformy transakcyjne oferują dodatkowe funkcje, aby pomóc samodzielnie zarządzanym inwestorom (a zwłaszcza początkującym) w poruszaniu się po rynkach, takie jak notowania w czasie rzeczywistym, narzędzia do przeglądania i porównywania akcji, artykuły edukacyjne i samouczki oraz dane i badania rynkowe. Domy maklerskie online oferują również różne poziomy obsługi klienta przez telefon, e-mail i / lub czat, aby odpowiedzieć na podstawowe pytania.

Online trading plusy i minusy

Jeśli myślisz o inwestowaniu za pośrednictwem samodzielnego konta handlowego, istnieje kilka plusów i minusów do rozważenia.
Prosy: Jeśli jesteś pewny swojego osobistego osądu i rozumiesz dokładnie, co płacisz w prowizjach i opłatach, domy maklerskie online mogą być mniej kosztowne niż tradycyjne domy maklerskie. Samodzielne inwestowanie daje pełną kontrolę nad decyzjami inwestycyjnymi, a transakcje można realizować w dowolnym momencie z komputera, tabletu lub telefonu komórkowego. Wiele internetowych domów maklerskich pozwala również zacząć od niskiego (lub żadnego) minimalnego salda konta.
Konsekwencje: Internetowe domy maklerskie nie zapewniają profesjonalnego doradztwa ani nadzoru, więc ważne jest, aby zrobić swoje badania i znać swoją tolerancję na ryzyko. Możesz zaoszczędzić pieniądze, nie płacąc komuś innemu, ale jesteś również odpowiedzialny za prowizje, opłaty i podatki – jak również zyski i straty. Jeśli nie masz czasu lub wiedzy, aby zarządzać własnym portfelem inwestycyjnym, lub jeśli po prostu nie jesteś zainteresowany, sprawdź usługi robo-doradcy lub brokera z pełnym zakresem usług.

Najlepsze platformy handlowe w Kanadzie

Istnieje więcej niż tuzin platform handlowych online w Kanadzie do wyboru. Należy pamiętać, że opłaty transakcyjne wymienione poniżej są tylko dla akcji i ETF-ów. Inne inwestycje, takie jak fundusze inwestycyjne, obligacje, GIC, międzynarodowe akcje, opcje i metale szlachetne mają swoje własne opłaty i prowizje.
Tutaj znajduje się szybki przegląd najlepszych kanadyjskich brokerów online.

Wealthsimple Trade (featured)

Kluczowe cechy: Uruchomiony w 2019 roku, Wealthsimple Trade oferuje nieograniczoną liczbę transakcji giełdowych i ETF całkowicie wolnych od prowizji. Jedyną opłatą, jaką zapłacisz, jest opłata za wymianę walut podczas handlu papierami wartościowymi notowanymi w Stanach Zjednoczonych, która jest dziennym kursem korporacyjnym + 1,5%. Platforma ma minimalistyczny interfejs, który pozwala na wyszukiwanie Kanada i USA akcji i ETF przez nazwę lub symbol, lub filtrować według „najbardziej aktywnych”, „najlepszych zyskuje” i „najlepszych przegrywających”. Obecnie, Wealthsimple Trade jest dostępny tylko jako aplikacja mobilna na smartfonie lub tablecie. Ale wolny handel pochodzi z tradeoff: aplikacja jest obecnie bez narzędzi edukacyjnych lub analitycznych.

Typy kont: TFSA, RRSP, indywidualne konto gotówkowe.
Minimum konta: Brak.
Ceny: Akcje i ETFy handlują bez prowizji. Przy handlu na rynkach amerykańskich, pobierana jest opłata za wymianę walut w wysokości dziennego kursu korporacyjnego + 1.5%.
Obsługa klienta: E-mail, telefon.

BMO InvestorLine

Kluczowe cechy: Platforma handlu samodzielnego Bank of Montreal posiada narzędzia i badania dostępne dla nowych inwestorów, w tym dwutygodniowe e-maile edukacyjne, dema online i samouczki oraz webcasty od ekspertów branżowych. Możesz również tworzyć listy obserwacyjne i otrzymywać regularne spersonalizowane powiadomienia dotyczące Twojego konta. Konta o wartości $50,000 kwalifikują się do usług zarządzania portfelem (za opłatą) poprzez BMO InvestorLine adviceDirect.
Typy kont: TFSA, RESP, RRSP, RRIF, LIRA, LRSP, LRIF, LIF, rachunki gotówkowe i depozytowe.
Minimalne saldo rachunku: $5,000 (brak minimalnego salda dla TFSA lub RESP).
Ceny: $9.95 za transakcję dla akcji i ETFów.
Obsługa klienta: Email, telefon.

CIBC Investor’s Edge

Kluczowe cechy: Internetowy dom maklerski CIBC oferuje narzędzia do tworzenia wykresów, które pomagają inwestorom identyfikować trendy i analizować wyniki. Posiada również listy obserwacyjne i alerty, które monitorują akcje i ruchy cenowe oraz gotowe lub konfigurowalne screenery do filtrowania produktów inwestycyjnych według takich kryteriów jak sektor, branża, kapitalizacja rynkowa i procentowa zmiana ceny. Otrzymuj spostrzeżenia ekspertów w swojej skrzynce odbiorczej, w tym raporty rynkowe z Recognia i codzienny biuletyn Thomson Reuters „Morning News Call”.
Typy kont: TFSA, RRSP, RESP, RRIF, LIRA, LRSP, LRIF, PRIF, konto gotówkowe (indywidualne, wspólne lub firmowe), konto marżowe.
Minimalne saldo konta: Brak.
Ceny: $6,95 za transakcję dla akcji i ETF-ów. Dostępne są ceny dla studentów i aktywnych traderów.
Obsługa klienta: E-mail, telefon, czat online.

Qtrade Investor

Kluczowe cechy: Qtrade jest oddziałem Aviso Wealth i oferuje pełną gamę narzędzi i zasobów, w tym listy obserwacyjne i alerty, przesiewanie inwestycji, badania techniczne i fundamentalne, rekomendacje analityków i codzienny biuletyn Reutersa. Qtrade oferuje również narzędzia do planowania i kalkulatory do ustalania i śledzenia celów finansowych, w tym ocenę stanu zdrowia, która ocenia ekspozycję portfela na ryzyko w pięciu wymiarach finansowych.
Typy kont: TFSA, RRSP, RESP, LIRA, LRSP, RRIF, LIF, konto gotówkowe lub marżowe.
Minimalne saldo konta: Brak.
Ceny: $8,75 za transakcję dla akcji i ETF-ów. Qtrade oferuje również wybór 100 wolnych od prowizji funduszy ETF. Dostępne są ceny dla aktywnych inwestorów i młodych inwestorów (w wieku od 18 do 30 lat).
Obsługa klienta: E-mail, telefon.

RBC Direct Investing

Kluczowe cechy: Internetowy dom maklerski Royal Bank of Canada oferuje dogłębne raporty badawcze, analizy, wykresy i narzędzia przesiewowe, aby pomóc Ci wybrać odpowiednie inwestycje. Oferuje również narzędzia do wyznaczania celów, śledzenia wyników oraz analizowania i rebalansowania portfela w razie potrzeby. Dla początkujących inwestorów, materiały edukacyjne pomogą zwiększyć pewność siebie.
Typy kont: TFSA, RRSP, RESP, RRIF, konta gotówkowe i marżowe, nieosobiste konta korporacyjne, kluby inwestycyjne i konta partnerskie.
Minimalne saldo konta: Brak.
Cena: $9.95 za transakcję online dla akcji i ETF-ów, lub $6.95 za transakcję, jeśli wykonujesz 150+ transakcji na kwartał.
Obsługa klienta: E-mail, telefon, czat online.

Scotia iTrade

Kluczowe cechy: Scotiabank’s Scotia iTrade posiada dokładne badania rynku i narzędzia analityczne dla inwestora typu „zrób to sam”. Istnieje również możliwość otwarcia konta treningowego, które daje Ci udawane pieniądze do symulowania handlu na platformie iTrade. (Inaczej niż w prawdziwym życiu, jeśli popełnisz błąd, zawsze możesz zacząć od nowa).
Typy kont: TFSA, RRSP, RESP, konto depozytowe, konto gotówkowe, nieosobiste konta korporacyjne, partnerskie, powiernicze lub spadkowe, lub konta klubów inwestycyjnych.
Minimum konta: Brak.
Cena: $9,99 za transakcję dla tych, którzy dokonują mniej niż 150 transakcji w kwartale. $4.99 za transakcję dla tych, którzy dokonują więcej niż 150 transakcji w kwartale. Istnieje również około 50 ETF-ów bez prowizji.
Obsługa klienta: Email, telefon.

TD Direct Investing

Kluczowe cechy: Należący do TD Bank, TD Direct Investing ma wyróżnienie bycia pierwszą kanadyjską platformą self-directed online. Oferuje ona nowym i doświadczonym inwestorom wybór pomiędzy podstawowymi i bardziej szczegółowymi platformami. TD jest również właścicielem i operatorem znanego amerykańskiego brokera dyskontowego TD Ameritrade, dzięki czemu posiada duże doświadczenie w badaniach rynkowych i danych, a także silne opcje inwestowania w Stanach Zjednoczonych i na świecie. Dla nowych inwestorów firma oferuje samouczki wideo, warsztaty online na żywo oraz comiesięczne webinaria na żywo.
Typy kont: TFSA, RRSP, RESP, RRIF, LIRA, LIF, RDSP oraz konta gotówkowe i depozytowe.
Minimum konta: Brak.
Ceny: $9.99 za transakcję dla akcji. Dostępne ceny dla aktywnych inwestorów.
Obsługa klienta: Telefon, czat online.

Jeśli jesteś zainteresowany inwestowaniem DIY, platformy transakcyjne online są tanim fundamentem do budowania własnego portfela. Zanim zaczniesz, zrób swoje badania na temat wyboru akcji i zwróć uwagę na prowizje handlowe i opłaty za prowadzenie konta. Nie dostaniesz planowania finansowego lub porady inwestycyjnej, jak w przypadku doradcy finansowego lub pełnej obsługi maklerskiej, ale najlepsze platformy transakcyjne online oferują coraz bardziej wyrafinowane zasoby i narzędzia, aby pomóc Ci w podejmowaniu świadomych decyzji i dostroić swoją wiedzę inwestycyjną.

Jak wybrać najlepszą platformę transakcyjną

Podczas oceny i porównania różnych platform transakcyjnych online, będziesz musiał wziąć pod uwagę kilka czynników: ile pieniędzy masz do zainwestowania, jaki rodzaj konta chcesz otworzyć, jaki rodzaj aktywów chcesz kupić, jak aktywnie chcesz handlować i jak często myślisz, że będziesz współdziałać z obsługą klienta.

Typy oferowanych kont

Zanim zaczniesz handlować, będziesz musiał zdecydować, na jakim typie konta chcesz trzymać swoje inwestycje. Internetowe domy maklerskie oferują szereg zarejestrowanych kont, które mają różne rodzaje specjalnych korzyści zabezpieczonych podatkowo:

• Tax free savings account (TFSA)
• Registered retirement savings account (RRSP)
• Registered education savings plan (RESP)
• Registered retirement income fund (RRIF)
• Locked-in retirement account (LIRA)
• Locked-w RSP (LRSP)
• Zablokowany fundusz dochodu emerytalnego (LRIF)
• Fundusz dochodu z życia (LIF)
• Zarejestrowany fundusz dochodu emerytalnego (PRIF)
• Registered disability savings plan (RDSP)

Możesz również otworzyć niezarejestrowane rachunki pieniężne (osobiste, (osobiste, wspólne lub firmowe) lub konto z depozytem zabezpieczającym, które pozwala na zakup papierów wartościowych za fundusze pożyczone od brokera w zamian za gotówkę lub aktywa jako zabezpieczenie. Rachunki marżowe wiążą się z większym ryzykiem i są odpowiednie tylko dla bardziej doświadczonych inwestorów.

Opcje inwestycyjne

Spójrz na rodzaje oferowanych klas aktywów, takich jak akcje, obligacje, ETF, GICs, fundusze inwestycyjne i metale szlachetne. Domy maklerskie online oferują również opcje, co jest bardziej złożonym rodzajem instrumentu finansowego, w którym posiadacz ma możliwość kupna lub sprzedaży aktywów po określonej cenie w określonych ramach czasowych. Podobnie jak konta depozytowe, opcje są zalecane dla bardziej doświadczonych inwestorów.

Ceny

Po pierwsze, sprawdź, czy jest minimalny depozyt na koncie. Opłaty mogą się znacznie różnić w zależności od biura maklerskiego, więc ważne jest, aby porównać opcje w oparciu o to, jak często handlujesz, rodzaj inwestycji, które chcesz kupić i sprzedać, i ile pieniędzy masz na koncie. Oprócz prowizji handlowych, domy maklerskie mogą pobierać miesięczne, kwartalne lub roczne opłaty za takie rzeczy jak utrzymanie konta, brak aktywności na koncie, konwersję walut oraz zamknięcie lub przeniesienie konta.

Obsługa klienta

Pomyśl o tym, jak ważny jest dla Ciebie dostęp do ludzkiej pomocy przez telefon, e-mail lub czat online. Jeśli jesteś nowym inwestorem, jest więcej niż prawdopodobne, że będziesz miał pytanie. Będziesz chciał mieć kompetentnych przedstawicieli obsługi klienta dostępnych, aby odpowiedzieć na Twoje pytania.

Features

Czytaj recenzje i oglądać filmy podglądowe, aby uzyskać poczucie, jak platforma wygląda i działa. Interfejs użytkownika powinien być intuicyjny i łatwy w użyciu, niezależnie od tego, czy handlujesz na komputerze stacjonarnym, telefonie komórkowym i / lub app.

Jak otworzyć konto handlowe

Jak już porównasz domy maklerskie online i zdecydujesz, który z nich jest dla Ciebie odpowiedni, możesz otworzyć konto tak łatwo, jak możesz otworzyć konto bankowe.

Zbierz swoje dane osobowe

Aby otworzyć konto handlowe online, będziesz potrzebował ważnego dowodu tożsamości, numeru ubezpieczenia społecznego (SIN), adresu, zatrudnienia i informacji bankowych (konto czekowe lub oszczędnościowe), aby móc przelewać pieniądze na swoje konto maklerskie.

Wybierz swoje konto

Wybierz zarejestrowane lub niezarejestrowane konto do wyboru, i upewnij się, że spełniasz wymóg minimalnego salda, jeśli taki istnieje. Nie zapomnij dwukrotnie sprawdzić kosztów prowizji handlowych i kwartalnych opłat za konto.

Zapłać swoje konto

Gdy twoje konto maklerskie online jest otwarte, musisz je zasilić. Przelew pieniędzy może trwać od trzech do pięciu dni roboczych. Gdy depozyt zostanie rozliczony, jesteś gotowy do rozpoczęcia handlu.

Educate yourself

.