Gdy tworzysz ostatnią wolę i testament, wymieniasz kogoś, kto będzie służył jako twój osobisty przedstawiciel. Niektóre stany określają tę rolę jako wykonawcę lub administratora twojego majątku. Ta osoba ma uprawnienia i odpowiedzialność do rozliczenia i dystrybucji majątku po śmierci. Istnieje wiele powodów, aby zmienić swojego osobistego przedstawiciela i wymienić kogoś innego. Aby to zrobić, musisz albo stworzyć kodycyl do istniejącego testamentu lub stworzyć nowy testament, który zastąpi stary.

Rola osobistego przedstawiciela

Rola osobistego przedstawiciela wiąże się z dużą odpowiedzialnością, więc ważne jest, aby dobrze przemyśleć swój wybór. Zabezpieczają oni twój majątek, powiadamiają wierzycieli i inne zainteresowane strony o twojej śmierci, spłacają ważne długi i roszczenia, zajmują się obowiązkami sprawozdawczości podatkowej i rozdzielają aktywa zgodnie z twoim testamentem. Jeśli twój majątek musi przejść przez sąd probierczy, twój osobisty przedstawiciel jest odpowiedzialny za obsługę tego procesu, jak również.

Małżonkowie często wymieniają się nawzajem w tej roli. Powszechne jest także wyznaczenie dorosłego dziecka, innego krewnego lub bliskiego przyjaciela rodziny. Istnieją również profesjonalni powiernicy, w tym niezależni dostawcy usług powierniczych i działy powiernicze banków lub innych instytucji finansowych, którzy pełnią tę rolę za opłatą.

Uświadom sobie, że nie możesz zobowiązać nikogo do pełnienia funkcji osobistego przedstawiciela. Możesz wyznaczyć kogoś w swoim testamencie, ale ta osoba lub organizacja może zrezygnować z pełnienia tej funkcji. Możesz chcieć wymienić jednego lub więcej następców lub zastępców przedstawiciela osobistego w testamencie, na wypadek gdyby osoba lub firma wymieniona jako pierwsza odmówiła lub nie była w stanie służyć.

Używanie kodycylu vs. Tworzenie nowego testamentu

Gdy zdecydujesz się na zmianę przedstawiciela osobistego w testamencie, masz dwie możliwości:

• Utwórz kodycyl, który jest w zasadzie poprawką do testamentu. Dzięki kodycylowi zachowujesz stary testament, ale dodajesz do niego, identyfikując sekcje lub paragrafy, które są zmieniane i zapewniając nowy język dla tych sekcji.
• Przygotuj nowy testament, aby zastąpić stary. Niektórzy ludzie wolą takie podejście, ponieważ nie pozostawia ono śladu na papierze pokazującego, że początkowo w oryginalnym testamencie wymieniałeś kogoś innego.

Każda droga do zmiany testamentu wymaga wprowadzenia zmian w sposób zgodny z prawem danego stanu. Na przykład, nie należy przekreślać oryginalnego nazwiska osobistego przedstawiciela i po prostu wpisać nazwisko kogoś innego.

Ogólnie rzecz biorąc, formalności prawne, których należy przestrzegać, są takie same, niezależnie od tego, czy tworzysz kodycyl, czy zaczynasz od nowa z nowym testamentem. W większości stanów potrzebujesz świadków, którzy obejrzą twoje podpisanie kodycylu do testamentu i poświadczą, że to zrobiłeś, możesz także potrzebować podpisu notariusza.

Na koniec, dobrą praktyką jest powiadomienie osoby pierwotnie wskazanej jako twój osobisty przedstawiciel, że zmieniłeś zdanie, jeśli nadal żyje i jest kompetentna, oraz powiadomienie nowej osoby, którą wskazałeś w kodycylu lub nowym testamencie. Chociaż nie jest to wymagane, krok ten może pomóc uniknąć niepotrzebnych napięć i zamieszania po twojej śmierci.