2. Co to jest kontrola OFAC?
3. Przeszukiwanie OFAC
4. Listy, które firmy powinny regularnie sprawdzać
5. Co to jest sprawdzanie przeszłości przez OFAC i czy powinienem z niego korzystać?
6. Jak dobrze znasz swojego klienta?
7. Weryfikacja tożsamości
8. Dlaczego jest ważna
9. Specially Designated Nationals

Co to jest kontrola OFAC?

Jeśli masz pytania dotyczące kontroli OFAC, trafiłeś we właściwe miejsce. Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) w Departamencie Skarbu USA reguluje kary, lub sankcje, nakładane na zagraniczne kraje i inne grupy, które angażują się w działania zagrażające bezpieczeństwu i dobrobytowi gospodarczemu naszego kraju. Ich celem jest powstrzymanie przepływu pieniędzy do osób zaangażowanych w terroryzm, narkotyki i/lub handel ludźmi poprzez wymaganie od amerykańskich firm sprawdzenia, z kim robią interesy.

Rząd USA nakłada sankcje i ograniczenia na handel z niektórymi narodami i ich firmami. Firmy są odpowiedzialne za sprawdzenie, z którymi narodami i firmami nie wolno im wchodzić w interakcje biznesowe.

Wyszukiwanie OFAC

Nazwisko osoby lub firmy można sprawdzić w wyszukiwaniu OFAC na stronie internetowej Departamentu Skarbu USA. Wszystkie dokumenty są jawne i łatwo dostępne. Są one w razie potrzeby aktualizowane, a informacje o wpisach są rejestrowane. Nazwisko osoby lub nazwa firmy zostaną sprawdzone na liście specjalnie oznaczonych obywateli. Przykładem wyszukiwania jest:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

Możesz wyszukać do 500 nazwisk jednocześnie. Jest to odpowiedzialność firmy lub osoby fizycznej, aby być na bieżąco z nowymi informacjami.

Listy, które firmy powinny regularnie sprawdzać

• Strona główna Urzędu Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC)
• OFAC Alfabetyczna lista specjalnie oznaczonych obywateli (SDN) i osób zablokowanych
• OFAC Alfabetyczna lista podmiotów uchylających się od sankcji (FSE)
• OFAC Alphabetical Listing of
• OFAC Alfabetyczna lista podmiotów uchylających się od sankcji zagranicznych (FSE)
• OFAC Alfabetyczna lista podmiotów objętych sankcjami sektorowymi (SSI)
• OFAC Alfabetyczna lista Palestyńskiej Rady Legislacyjnej (PLC)

Co to jest sprawdzanie przeszłości przez OFAC i czy należy z niego korzystać?

Podjęcie pozytywnej identyfikacji może być trudne, ponieważ wiele nazwisk to zwyczajne arabskie imiona. Zautomatyzowane kontrole OFAC powinny zawierać tylko nazwiska. Ważne jest, aby pamiętać o dokonywaniu poprawnej identyfikacji i unikaniu dyskryminacji.

Jak dobrze znasz swojego klienta?

Głównym problemem dla usług finansowych, bankowości i innych regulowanych branż jest znajomość swoich klientów i ich potrzeb. To wykracza poza znajomość twarzy przy ladzie, głosu w telefonie czy pisma ręcznego w podpisie.

Weryfikacja tożsamości

Weryfikacja OFAC to coś więcej niż sprawdzanie poprawności numerów ubezpieczenia społecznego. Instytucje finansowe, takie jak banki, są najbardziej narażone na oskarżenia o prowadzenie nielegalnych transakcji ze względu na anonimowość ich bazy klientów i koncentrację funduszy. Aby uniknąć strat finansowych, powinny one dokładać szczególnej staranności w zakresie wykrywania oszustw, tak aby osoby i organizacje mogły zobaczyć, w jaki sposób inne firmy zamierzają popełnić oszustwo. Nieuczciwe podmioty mogą próbować wielu różnych metod, aby wykorzystać amerykańską firmę. Przeszukanie OFAC daje Ci możliwość zidentyfikowania słomianych nabywców, podjednostek i osób występujących pod pseudonimem.

Dlaczego to ważne

Niezależnie od tego, czy Twoja firma ma fizyczną powierzchnię, wirtualny sklep, czy jest obsługiwana przez telefon, musisz ostatecznie zidentyfikować swoich klientów. W przeciwnym razie ryzykujesz odpowiedzialność, taką jak bycie współwinnym. Zachowanie ostrożności jest kluczowe, ponieważ może pomóc w utrzymaniu bezpieczeństwa w Stanach Zjednoczonych. Terroryści i przestępcy starają się wykorzystać społeczność biznesową. Zwróciło to uwagę rządu. Dowiedziały się one, że łatwiej jest zakłócić lub śledzić przepływ funduszy pochodzących z przestępstwa niż ścigać działalność przestępczą leżącą u jego podstaw. Właściwa weryfikacja tożsamości klienta w uzupełnieniu do przeszukania OFAC zapewnia jasność umysłu ze względu na szczegółowy proces przesiewowy.

Specjalnie wyznaczeni obywatele

Znani terroryści, handlarze narkotyków i osoby zaangażowane w rozprzestrzenianie broni masowego rażenia znajdują się na liście OFAC SDNs. Wszyscy pracodawcy w Stanach Zjednoczonych są prawnie zobowiązani do przestrzegania wymogów OFAC. Muszą oni kontrolować swoich pracowników. Osoby i organizacje w Stanach Zjednoczonych są odpowiedzialne za zapewnienie, że nie prowadzą interesów z osobami lub podmiotami wymienionymi na listach Biura Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC).

OFAC egzekwuje sankcje gospodarcze i handlowe w oparciu o politykę zagraniczną USA i cele bezpieczeństwa narodowego. Ich celem jest upewnienie się, że terroryści, międzynarodowi handlarze narkotyków oraz osoby zaangażowane w działania związane z rozprzestrzenianiem broni masowego rażenia nie czerpią korzyści z transakcji biznesowych z amerykańskimi firmami lub osobami. Ustawa federalna została zaprojektowana w celu zwalczania prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. Zwiększyła ona liczbę branż zobowiązanych do przeprowadzania screeningu. Obowiązkiem firm w Ameryce jest zapewnienie, że nie czerpią one korzyści z przestępców lub terrorystów poprzez sprawdzenie listy OFAC.

Jeśli potrzebujesz pomocy w sprawdzeniu OFAC, możesz zamieścić swoją potrzebę prawną na rynku UpCounsel. UpCounsel akceptuje tylko 5 procent najlepszych prawników na swojej stronie. Prawnicy na UpCounsel pochodzą z takich szkół prawniczych jak Harvard Law i Yale Law i mają średnio 14 lat doświadczenia prawnego, w tym pracę z lub w imieniu firm takich jak Google, Menlo Ventures i Airbnb.

.