Weterani mogą wybrać świadczenia Veterans Affairs (VA) i Medicare

Jako Weteran kwalifikujący się do Medicare lub Weteran Niepełnosprawny, masz opcje, jeśli chodzi o opiekę zdrowotną. Znajdziesz tu informacje, które wszyscy Weterani powinni znać, kiedy staną się uprawnieni do Medicare.

Zadzwoń już dziś pod numer 888-354-3129, aby umówić się na spotkanie w celu omówienia opcji planu ubezpieczeniowego dla:

• Medicare Supplement Insurance Plan,
• Medicare Advantage Plans and
• Medicare Part D Plan Prescription Drug Plans.

Wybieraj spośród najlepszych przewoźników Medicare. Zobacz opcje planów od Aetna, Humana, AARP i UnitedHealthCare.

Veteran’s Affair (VA) Benefits and Medicare

Although the VA Veteran’s Affair (VA) and Medicare are both Government Health Programs and if you are eligible for both, it is important to know your options.

You can have both Medicare and VA benefits. Jednakże, Medicare i VA korzyści nie działają razem. Medicare nie płaci za żadną opiekę, którą otrzymuje się w placówce VA.

• Plany VA obejmują tylko opiekę w placówkach VA,
• Medicare obejmuje tylko opiekę w placówkach przypisanych Medicare.
• Plany VA i Medicare nie pokrywają się.

Enroll in Medicare Part A If You Have VA Benefits

Both Medicare and the VA suggest you should enroll in Medicare Part A and Part B. You can have both Medicare and VA benefits at the same time and this is recommended. Zdecydowanie zaleca się, aby wszyscy starsi weterani zapisali się do Medicare Part A (Hospital Coverage) i zazwyczaj nie ma żadnych dodatkowych kosztów. Pozwoli to na otrzymanie pokrycia szpitalnego w przypadku udania się do placówki innej niż VA. Według strony internetowej VA „zachęcają do utrzymania prywatnego ubezpieczenia zdrowotnego.”

Medicare Part B If You Have VA Benefits

Although it’s not absolutely necessary, it is strongly recommended that any Medicare eligible Veterans and Disabled Veterans enroll in Medicare Part B (Medical Coverage, Dr’s, other outpatient services, etc).

There is usually a monthly fee for Part B but it is worth it. Jeśli twój VA Korzyści są upuszczone w pewnym momencie lub, i to jest ważne, jeśli lokalny obiekt VA nie obejmuje wszystkie usługi zdrowotne, można płacić 100% out of pocket dla poważnej choroby. VA gorąco zaleca, aby zapisać się do Części B, jak również.

Many weteranów korzystać z ich VA świadczeń zdrowotnych, aby uzyskać pokrycie dla usług opieki zdrowotnej i pozycji nie objętych Medicare, takich jak over-the-counter leków i corocznych badań fizycznych.

Jednakże może chcesz rozważyć zapisanie się do Medicare Część B (ubezpieczenie medyczne), nawet jeśli masz VA pokrycie. Część B może pokryć usługi otrzymywane od certyfikowanych przez Medicare dostawców i zapewnić Pani/Panu pokrycie medyczne poza systemem opieki zdrowotnej VA. Ponadto, jeśli nie zapiszą się Państwo na Część B, kiedy po raz pierwszy będą Państwo do tego uprawnieni, najprawdopodobniej poniosą Państwo karę za składkę na Część B za każdy 12-miesięczny okres, w którym byli Państwo bez pokrycia Medicare Część B. Ponadto, możesz również doświadczyć luk w pokryciu.

Niektórzy twierdzą, że Weterani nie będą potrzebowali planu ubezpieczeniowego Medicare Supplement (Medigap plan), jeśli kwalifikują się do świadczeń VA. Ważne jest, aby rozważyć opcję Medicare z Medigap plan wypełni luki, takie jak deductibles, copays, i coinurance, jak również inne korzyści, gdy szuka opieki poza VA, lub poza USA i jego terytoriów.

Here to tylko kilka powodów, dla których Veterans może rozważyć zapisanie się do prywatnego Medicare Supplement Insurance Plan:

• Nie mieszkasz w pobliżu placówki VA
• Jesteś zapisany do jednej z grup o niższym priorytecie VA i mógłbyś potencjalnie stracić swoje świadczenia*
• Opcja skorzystania z usług lokalnych Lekarzy i Szpitali

*”Nie ma gwarancji, że w kolejnych latach Kongres przeznaczy wystarczające fundusze dla VA, aby zapewnić opiekę wszystkim zapisanym Grupom Priorytetowym. This could happen if you are enrolled in one of the lower Priority Groups. This would leave you with no health care coverage.” Źródło: Strona internetowa VA.gov.

Kup polisę Medigap lub Medicare Advantage Plan (część C), kiedy po raz pierwszy się kwalifikujesz

Najlepszy czas na zakup polisy Medigap lub Medicare Advantage Plan część C jest podczas 7-miesięcznego otwartego okresu zapisów na Medicare. W tym czasie możesz kupić każdą polisę Medigap lub Medicare Advantage Plan Part C w twoim stanie, nawet jeśli masz problemy zdrowotne. Ten okres automatycznie zaczyna się w miesiącu, w którym kończysz 65 lat i jesteś zapisany na Medicare Part B (ubezpieczenie medyczne). Po tym okresie zapisów, możesz nie być w stanie kupić polisy Medigap. Jeżeli jesteś w stanie ją kupić, może ona kosztować więcej.

IT’S SO EASY TO GET A FREE MEDICARE QUOTE

GET A FREE MEDICARE QUOTE

During Initial Enrollment Period (IEP)

Firmy ubezpieczeniowe Medigap są generalnie dozwolone do użycia medycznego underwriting aby zdecydować czy zaakceptować twoją aplikację i jak bardzo obciążyć cię za polisę Medigap. Jednakże, nawet jeśli masz problemy zdrowotne, podczas otwartego okresu zapisów Medigap możesz kupić jakąkolwiek polisę, którą firma sprzedaje za taką samą cenę jak ludzie z dobrym zdrowiem.

Odnajdź swoją sytuację poniżej:

Twój otwarty okres zapisów Medigap zaczyna się kiedy zapisujesz się na część B i nie może być zmieniony lub powtórzony. W większości przypadków, to ma sens, aby zapisać się do części B, kiedy po raz pierwszy jesteś uprawniony, ponieważ w przeciwnym razie mógłbyś

Ukończyłem 65 lat

Najlepszy czas na zakup polisy Medigap lub planu Medicare Advantage jest podczas Początkowego Okresu Zapisu (IEP)

Początkowy Okres Zapisu (IEP) odnosi się do pierwszego czasu, kiedy uprawniona osoba może zapisać się do federalnego programu Medicare. Jest to okres, który zaczyna się trzy miesiące przed miesiącem twoich 65 urodzin, trwa przez miesiąc twoich narodzin i trwa przez trzy miesiące po nim. Zapisanie się do Medicare podczas twojego IEP jest jednym ze sposobów na uniknięcie kar za spóźnioną rejestrację.

Przykładowa data urodzenia to czerwiec (łącznie 7 miesięcy):

• Marzec (3 miesiące przed twoimi 65 urodzinami)
• Czerwiec (łącznie 7 miesięcy)
• Wrzesień (3 miesiące po twoich 65 urodzinach)

Większość ludzi jest zapisywana automatycznie przed ich 65 urodzinami, ale IEP jest pierwszym okresem, kiedy ludzie mogą zapisać się ręcznie, jeśli muszą. Masz również możliwość zapisania się do samodzielnego planu Medicare Prescription Drug Plan w tym czasie, tak długo jak jesteś uprawniony do Medicare Part A lub zapisany do Part B.

I Am 65

Prawo federalne nie wymaga od firm ubezpieczeniowych sprzedaży polis Medigap dla osób poniżej 65 roku życia. Jeśli masz mniej niż 65 lat, możesz nie być w stanie kupić polisy Medigap, którą chcesz, lub jakiejkolwiek polisy Medigap, dopóki nie skończysz 65 lat. Jednak niektóre stany wymagają aby firmy ubezpieczeniowe Medigap sprzedały ci polisę Medigap, nawet jeśli masz mniej niż 65 lat. Jeżeli jesteś w stanie ją kupić, może ona kosztować więcej.

Mam grupowe ubezpieczenie zdrowotne przez pracodawcę lub związek

Jeżeli masz grupowe ubezpieczenie zdrowotne przez pracodawcę lub związek ponieważ ty lub twój współmałżonek obecnie pracujecie, możesz chcieć poczekać z zapisaniem się na część B. Plany pracodawców często zapewniają pokrycie podobne do Medigap, więc nie potrzebujesz polisy Medigap.

Gdy twoje pokrycie pracodawcy kończy się, będziesz miał szansę zapisać się do części B bez kary za późne zapisy. Oznacza to, że twój otwarty okres zapisów na Medigap rozpocznie się wtedy, kiedy będziesz gotowy, aby z niego skorzystać. Jeżeli zapisałeś się na część B, kiedy miałeś jeszcze pokrycie od pracodawcy, twój okres zapisów na Medigap rozpocząłby się. Chyba, że kupiłeś polisę Medigap zanim jej potrzebowałeś, przegapiłbyś swój otwarty okres zapisów całkowicie

Zasiłki VA i Medicare Część D

Jako weteran, wybór czy zapisać się do Części D należy do ciebie. Nie potrzebujesz Medicare Prescription Drug Plan, aka Medicare Part D, twój VA plan może zaoferować więcej pokrycia niż Medicare’s Rx pokrycie. Pamiętaj, że każda recepta przepisana przez lekarza spoza VA musi zostać zatwierdzona przez twojego lekarza VA, aby VA ją zatwierdził. Może to zająć dodatkowy czas, a lekarz VA może powiedzieć, że recepta jest niepotrzebna. Jeśli zdecydują się Państwo nie zapisać się do części D, gdy po raz pierwszy będą Państwo uprawnieni, mogą Państwo nadal zapisać się do części D bez płacenia kary później. VA pokrycie lekowe jest uważane za creditable coverage.

Niektórzy weterani używają tylko swojego VA pokrycie lekowe, aby uzyskać swoje leki, ponieważ VA pokrycie lekowe może oferować bardziej hojne pokrycie lekowe na receptę niż Medicare Part D, Medicare prescription drug benefit. Ponieważ pokrycie lekowe VA jest uważane za creditable, co oznacza, że jest tak dobre jak lub lepsze niż Medicare prescription drug benefit, można opóźnić zapisanie się do Medicare Part D bez kary. Jeśli stracisz pokrycie na leki VA, upewnij się, że zapisujesz się do planu Part D Prescription Drug w ciągu 63 dni od utraty świadczeń VA.

Należy pamiętać, że chociaż możesz mieć zarówno Medicare Part D i VA pokrycie na leki, te dwa nie działają razem. Świadczenia VA pokrywają tylko leki, które otrzymujesz z aptek VA, a plany Part D zazwyczaj pokrywają tylko leki, które otrzymujesz z aptek, które są w sieci planu.

Możesz chcieć dołączyć do Part D Prescription Drug Plan w pewnych sytuacjach. You may want to enroll in a plan if you move into a nursing home outside of the VA health system and need coverage for medications from the nursing home pharmacy. Może również chcieć zapisać się do planu Part D Prescription Drug Plan, jeśli kwalifikuje się do Extra Help, federalnego programu pomocowego, który pomaga ludziom z Medicare pozwolić sobie na pokrycie kosztów leków Part D.

Jeśli ma Pan/Pani pytania dotyczące świadczeń i pokrycia VA, proszę skontaktować się z Centrum Administracji Zdrowia VA pod numerem 1-800-733-8387 lub 1-877-222-VETS

Medicare i pokrewne kwestie. W przypadku pytań dotyczących pokrycia VA, prosimy o bezpośredni kontakt z Veterans Affairs pod numerem 877-222-8387

Nie jesteśmy związani ani wspierani przez rząd Stanów Zjednoczonych lub Federalny Program Medicare.

Usługi ubezpieczeniowe opisane na tej stronie internetowej są świadczone przez MILOPS Insurance Services℠ agenta ubezpieczeniowego zamieszkałego w Północnej Karolinie. MILOPS Insurance Services jest również licencjonowanym agentem ubezpieczeniowym lub w inny sposób upoważnionym do prowadzenia działalności jako licencjonowany agent ubezpieczeniowy w następujących stanach.

AL, CA, CO, FL, GA, Il, IA, KS, KY, LA, ME, MD, MI, MN, MS, NC, NE, NJ, NM, NY, OH, PA, SC, SD, TN, TX, VA, WA, WV, WI

MILOPS Insurance Services℠ nie jest powiązany z Medicare ani żadną Federalną Agencją. Ta strona nie jest częścią Rządu Federalnego, VA lub Medicare. Aby uzyskać więcej informacji, prosimy o zapoznanie się z naszą Polityką Prywatności. Nie wszystkie plany są dostępne we wszystkich regionach.

Zadzwoń 888-354-3129 dzisiaj, aby zaplanować czas na omówienie opcji planu Medicare dla:

• Medicare Supplement Insurance Plan,
• Medicare Advantage Plan i
• Medicare Part D Prescription Drug Plan.

Wybierz spośród najlepszych przewoźników ubezpieczeniowych Medicare. Zobacz swoje opcje planów od Aetna, Humana, AARP i UnitedHealthCare.