Passados 7 a 8 meses não têm sido um passeio alegre para Paytm, já que várias crises têm atingido quase um ao lado do outro. Agora, o braço de comércio eletrônico do Paytm, o Paytm Mall, que já teve problemas de escória e escorregou em problemas financeiros desde o início do ano, tem ainda outro problema relatado, sendo este um grande show-stopper, pois agora se encontra em meio a outra má publicidade.

Relutado por frequentes incidentes fraudulentos de cashback envolvendo seus funcionários, Paytm Mall anunciou agora uma parceria com a Ernst and Young(EY) para realizar uma auditoria forense dentro da empresa, uma vez que a empresa foi esmagada com uma perda maciça, devido a este esquema de cashback interno.

Todos sobre o esquema de Cashback do Paytm

Foi constatado que Paytm descobriu que alguns de seus funcionários de nível júnior a médio interagiram com vários fornecedores terceirizados para criar falsos pedidos de cashback. Assim, o Paytm contratou o EY para realizar uma auditoria forense detalhada do Paytm Mall. A acreditar nos relatórios, a auditoria forense do EY já levou à suspensão de 20-25 funcionários da empresa.

Paytm trabalha em estreita colaboração com os parceiros comerciais para o cashback e promoções. Os funcionários envolvidos conspiraram com esses fornecedores terceirizados para criar falsas ordens de pequeno porte para roubar ofertas de cashback e mais tarde ganhá-las através de subornos. As ordens eram pequenas para que o padrão não pudesse ser decifrado. A quantidade exata de fraude ou esquema ainda não é conhecida, mas a auditoria forense é realizada convencionalmente quando a fraude é superior a 2 milhões de dólares. O EY está a criar um ‘Technology Driven Fraud Prevention System’ (Sistema de Prevenção de Fraudes Impulsionado pela Tecnologia), que também realizará auditoria e prevenção de fraudes usando tanto a Inteligência Humana como a Inteligência Artificial.

A Técnica Sofisticada do EY

Compreendendo as perdas massivas em que incorreu, Paytm conduziu uma auditoria anual onde o padrão de fraude veio à tona pela primeira vez. Uma auditoria forense é um exame e avaliação das informações financeiras de uma empresa ou indivíduo para uso como prova em tribunal. Cerca de 100 funcionários foram grelhados pela equipa do EY. Esta auditoria incluiu uma varredura vigorosa dos e-mails e bate-papos dos funcionários para verificar o seu envolvimento em quaisquer irregularidades. É importante ressaltar que os funcionários são solicitados a fornecer extratos bancários consolidados para saber se receberam ou não propinas.

Paytm sofreu uma perda de quase 1.800 Rs 1.800 crore no ano financeiro de 2018 e também reduziu a sua quota de mercado para 3%, de 5,6% em 2017. O negócio de uma auditoria forense é um caso sério porque até agora, a Jabong foi a única empresa a ter sido submetida a uma auditoria forense. Com o PhonePe e o Google Pay alcançando a sua quota de mercado, o futuro do Paytm não parece brilhante, não até que o relatório final da auditoria seja divulgado.

Paytm Mall já está muito atrás dos seus dois concorrentes profundamente enraizados, a Amazon e o Walmart possuíam o Flipkart. Com notícias como estas, ele pode em breve perder seu valor atual no mercado de comércio eletrônico também.

“Cashback Scam Hits Paytm Mall; Seus Próprios Funcionários Criaram Encomendas Falsas para Levar Cashback!”, 5 de 5 baseados em 3 classificações.