2. O que é um OFAC Check?
3. OFAC Search
4. Listas de empresas devem verificar regularmente
5. O que é uma verificação de fundo OFAC e devo usá-la?
6. How Well Do You Know Your Customer?
7. Verificação de identidade
8. Why It’s Important
9. Cidadãos Especialmente Designados

O que é um cheque OFAC?

Se você tem perguntas sobre um cheque OFAC, você veio ao lugar certo. O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos regulamenta penalidades, ou sanções, impostas a países estrangeiros e outros grupos que se envolvem em atividades que ameaçam a segurança e o bem-estar econômico de nossa nação. Seu objetivo é impedir o fluxo de dinheiro para aqueles envolvidos com terrorismo, narcóticos e/ou tráfico humano, exigindo que as empresas americanas verifiquem com quem estão fazendo negócios.

O governo dos EUA impõe sanções e restrições ao comércio com certas nações e suas empresas. As empresas são responsáveis por verificar com quais nações e empresas elas não estão autorizadas a fazer negócios.

OFAC Search

Você pode procurar o nome de uma pessoa ou empresa em uma busca OFAC no site do Tesouro dos EUA. Todos os documentos são públicos e de fácil acesso. Eles são atualizados quando necessário e há registros de informações postais. Haverá uma verificação no nome da pessoa ou da empresa em relação à lista Nacional Especialmente Designada. Um exemplo de pesquisa é:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

Você pode pesquisar por até 500 nomes de cada vez. É da responsabilidade de uma empresa ou indivíduo manter-se atualizado com novas informações.

Listas de empresas devem ser verificadas regularmente

• Office of Foreign Assets Control (OFAC) Home Page
• OFAC Listagem Alfabética de Cidadãos Especialmente Designados (SDNs) e Pessoas Bloqueadas
• OFAC Listagem Alfabética de Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Listagem Alfabética de Identificações Sectoriais de Sanções (SSI)
• OFAC Listagem Alfabética do Conselho Legislativo Palestiniano (PLC)

O que é uma verificação de fundo OFAC e devo usá-la?

Fazer uma identificação positiva pode ser difícil, já que muitos dos nomes são nomes árabes comuns. As verificações OFAC automatizadas devem conter apenas nomes. É importante lembrar de fazer identificações corretas e evitar a discriminação.

Como você conhece o seu cliente?

O principal problema para serviços financeiros, bancos e outras indústrias regulamentadas é conhecer os seus clientes e as necessidades dos seus clientes. Isto vai além de conhecer um rosto no seu balcão, uma voz no telefone, ou a caligrafia de uma assinatura.

Verificação de Identidade

Uma pesquisa OFAC consiste em mais do que validar números da Segurança Social. Instituições financeiras como os bancos são muito provavelmente vítimas de acusações de ter negócios ilegais, devido ao anonimato da sua base de clientes e concentração de fundos. Para evitar perdas financeiras, elas devem ter o cuidado extra de examinar a fraude para que indivíduos e organizações possam ver como outras empresas pretendem cometer fraude. Entidades fraudulentas podem tentar muitos métodos diferentes para usar um negócio americano. Uma pesquisa OFAC lhe fornece a capacidade de identificar compradores de palha, sub-entidades e indivíduos aliados.

Por que é importante

Se o seu negócio é um espaço físico, loja virtual, ou operado via telefone, você precisa identificar definitivamente os seus clientes. Caso contrário, você corre o risco de ser cúmplice. Exercer cautela é crucial porque pode ajudar a manter os E.U.A. seguros. Terroristas e criminosos procuram usar a comunidade empresarial. Isto chegou ao conhecimento do governo. Eles aprenderam que é mais fácil interferir ou rastrear o fluxo de fundos criminosos do que processar a atividade criminosa subjacente. A Verificação de Identidade do Cliente adequada, além de uma busca OFAC, fornece uma mente clara devido ao seu processo de triagem detalhada.

Nacionais Especialmente Designados

Os terroristas conhecidos, narcotraficantes e aqueles envolvidos na proliferação de armas de destruição em massa estão incluídos na lista de SDNs OFAC. Todos os empregadores nos Estados Unidos são legalmente obrigados a cumprir com os requisitos da OFAC. Eles devem selecionar seus empregados. Indivíduos e organizações nos Estados Unidos são responsáveis por garantir que não se envolvam em negociações comerciais com indivíduos ou entidades listadas nas listas do Office of Foreign Asset Control (OFAC).

O OFAC aplica sanções econômicas e comerciais baseadas na política externa dos EUA e em metas de segurança nacional. Seu objetivo é assegurar que terroristas, narcotraficantes internacionais e aqueles envolvidos em atividades relacionadas à proliferação de armas de destruição em massa não se beneficiem de negociações comerciais com empresas ou indivíduos americanos. A lei federal foi concebida para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Aumentou o número de indústrias necessárias para a realização de rastreios. É responsabilidade das empresas nos EUA garantir que elas não estejam beneficiando criminosos ou terroristas, verificando a lista OFAC.

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