Când creați un testament, numiți pe cineva care să vă reprezinte personal. Unele state se referă la acest rol ca fiind executorul sau administratorul succesiunii dumneavoastră. Această persoană are autoritatea și responsabilitatea de a soluționa și de a vă distribui averea după ce muriți. Există multe motive pentru a vă schimba reprezentantul personal și a numi pe altcineva. Pentru a face acest lucru, trebuie fie să creați un codicil la testamentul dvs. existent, fie să creați un nou testament care să îl înlocuiască pe cel vechi.
Rolul reprezentantului personal
Rolul de reprezentant personal vine cu o mulțime de responsabilități, așa că este important să vă gândiți mult la alegerea dvs. Aceștia vă protejează bunurile, notifică creditorii și alte părți interesate cu privire la decesul dumneavoastră, plătește datoriile și creanțele valabile, se ocupă de obligațiile de raportare fiscală și distribuie bunurile așa cum este prevăzut în testamentul dumneavoastră. Dacă averea dvs. trebuie să treacă prin instanța de succesiune, reprezentantul dvs. personal este responsabil să se ocupe și de acest proces.
Soții se numesc adesea unul pe celălalt în acest rol. De asemenea, este obișnuit să se numească un copil adult, o altă rudă sau un prieten apropiat de familie. Există, de asemenea, fiduciari profesioniști, inclusiv furnizori independenți de servicii fiduciare și departamentele fiduciare ale băncilor sau ale altor instituții financiare, care îndeplinesc acest rol în schimbul unui onorariu.
Înțelegeți că nu puteți obliga pe nimeni să vă servească drept reprezentant personal. Puteți nominaliza pe cineva în testamentul dumneavoastră, dar acea persoană sau organizație poate refuza să servească. Este posibil să doriți să numiți unul sau mai mulți succesori sau reprezentanți personali supleanți în testamentul dumneavoastră, în cazul în care persoana sau compania numită prima refuză sau nu poate servi.
Utilizarea unui codicil vs. crearea unui nou testament
Când decideți să faceți o modificare a reprezentantului personal din testamentul dumneavoastră, aveți următoarele două opțiuni:
- Crearea unui codicil, care este în esență un amendament la testamentul dumneavoastră. Cu un codicil, păstrați vechiul testament, dar adăugați la acesta, identificând secțiunile sau paragrafele care sunt modificate și oferind un nou limbaj pentru acele secțiuni.
- Pregătiți un nou testament pentru a-l înlocui pe cel vechi. Unii oameni preferă să adopte această abordare deoarece nu lasă o urmă de hârtie care să arate că inițial ați numit pe altcineva în testamentul original.
Indiferent de calea pe care o alegeți pentru a vă modifica testamentul, trebuie să faceți modificările într-un mod care să respecte legile statului dumneavoastră. De exemplu, nu tăiați numele reprezentantului personal inițial și nu scrieți pur și simplu numele altcuiva.
În general, formalitățile legale pe care trebuie să le urmați sunt aceleași, indiferent dacă creați un codicil sau începeți de la capăt cu un nou testament. În majoritatea statelor, aveți nevoie de martori care să vă privească în timp ce semnați codicilul la testament și să ateste că ați făcut acest lucru și este posibil să aveți nevoie, de asemenea, de semnătura unui notar public.
În cele din urmă, este o bună practică să notificați persoana numită inițial ca reprezentant personal că v-ați răzgândit, dacă aceasta este încă în viață și competentă, și să notificați noua persoană pe care ați numit-o în codicil sau în noul testament. Deși nu este obligatoriu, acest pas poate ajuta la evitarea tensiunilor inutile și a confuziei după decesul dvs.
.