Ce este un fond de acțiuni

Un fond de acțiuni este un fond mutual care investește în principal în acțiuni. Acesta poate fi gestionat în mod activ sau pasiv (fond indexat). Fondurile de acțiuni sunt cunoscute și sub denumirea de fonduri de acțiuni.

Fondurile mutuale de acțiuni sunt clasificate în principal în funcție de mărimea companiei, de stilul de investiții al participațiilor din portofoliu și de geografie.

Fonduri de acțiuni

DESPĂRȚIREA fondurilor de acțiuni

Mărimea unui fond de acțiuni este determinată de o capitalizare de piață, în timp ce stilul de investiții, reflectat în deținerile de acțiuni ale fondului, este, de asemenea, utilizat pentru a clasifica fondurile mutuale de acțiuni.

Fondurile de acțiuni sunt, de asemenea, clasificate în funcție de faptul că sunt naționale (SUA) sau internaționale. Acestea pot fi fonduri de piață largă, regionale sau de o singură țară.

Câteva fonduri de acțiuni specializate vizează sectoare de activitate, cum ar fi sănătatea, mărfurile și imobiliarele.

Vehicul de investiții ideal

În multe privințe, fondurile de acțiuni sunt vehicule de investiții ideale pentru investitorii care nu sunt la fel de bine familiarizați cu investițiile financiare sau care nu posedă o sumă mare de capital cu care să investească. Fondurile de acțiuni sunt investiții practice pentru majoritatea oamenilor.

Atributele care fac ca fondurile de acțiuni să fie cele mai potrivite pentru micii investitori individuali sunt reducerea riscului care rezultă din diversificarea portofoliului unui fond și suma relativ mică de capital necesară pentru a achiziționa acțiuni ale unui fond de acțiuni. Un investitor individual ar avea nevoie de o sumă mare de capital de investiții pentru a obține un grad similar de reducere a riscului prin diversificarea unui portofoliu de dețineri directe de acțiuni. Punerea în comun a capitalului micilor investitori permite unui fond de acțiuni să se diversifice în mod eficient fără a împovăra fiecare investitor cu cerințe mari de capital.

Prețul fondului de acțiuni se bazează pe valoarea activului net al fondului (NAV) minus pasivele sale. Un fond mai diversificat înseamnă că există un efect negativ mai mic al fluctuației negative a prețului unei acțiuni individuale asupra întregului portofoliu și asupra prețului acțiunilor fondului de acțiuni.

Fondurile de acțiuni sunt administrate de manageri de portofoliu profesioniști cu experiență, iar performanțele lor anterioare sunt de notorietate publică. Transparența și cerințele de raportare pentru fondurile de acțiuni sunt puternic reglementate de guvernul federal.

Un fond de acțiuni pentru toată lumea

O altă caracteristică deosebită a fondurilor de acțiuni este numărul mare de fonduri disponibile. În întreaga arenă a fondurilor mutuale, fondurile de acțiuni sunt cel mai popular tip de fonduri mutuale, iar în 2017, existau peste 9.350 de fonduri mutuale disponibile pe piață. Fie că este vorba de un anumit sector de piață (tehnologic, financiar, farmaceutic), de o anumită bursă de valori (cum ar fi New York Stock Exchange sau Nasdaq), de piețe străine sau naționale, de acțiuni de venit sau de creștere, de risc ridicat sau scăzut, sau de un anumit grup de interese (politic, religios, de marcă), există fonduri de acțiuni de toate tipurile și caracteristicile disponibile pentru a se potrivi fiecărui profil de risc și obiectiv de investiții pe care îl pot avea investitorii.

Câteva fonduri de acțiuni sunt, de asemenea, împărțite în cele care urmăresc venituri sau apreciere a capitalului sau ambele. Fondurile de venit caută acțiuni care vor plăti dividende, investind de obicei în acțiuni ale unor companii blue-chip. Alte fonduri de acțiuni urmăresc în principal aprecierea capitalului, sau obiectivul ca acțiunile din portofoliu să crească în prețul acțiunilor.