2. Ce este o verificare OFAC?
3. Căutarea OFAC
4. Listele pe care firmele ar trebui să le verifice în mod regulat
5. Ce este o verificare a antecedentelor OFAC și ar trebui să o folosesc?
6. Cât de bine vă cunoașteți clientul?
7. Verificarea identității
8. De ce este importantă
9. Cetățeni special desemnați

Ce este o verificare OFAC?

Dacă aveți întrebări despre o verificare OFAC, ați ajuns la locul potrivit. Biroul de control al activelor străine (Office of Foreign Assets Control – OFAC) din cadrul Departamentului Trezoreriei SUA reglementează penalitățile, sau sancțiunile, aplicate țărilor străine și altor grupuri care se angajează în activități care amenință securitatea și bunăstarea economică a națiunii noastre. Scopul lor este de a opri fluxul de bani către cei implicați în terorism, narcotice și/sau trafic de persoane, cerând întreprinderilor americane să verifice cu cine fac afaceri.

Guvernul SUA impune sancțiuni și restricții asupra comerțului cu anumite națiuni și companiile acestora. Companiile au responsabilitatea de a verifica cu ce națiuni și companii nu au voie să se angajeze în interacțiuni comerciale.

Cercetare OFAC

Puteți căuta numele unei persoane sau al unei companii într-o căutare OFAC pe site-ul web al Trezoreriei SUA. Toate documentele sunt publice și ușor de accesat. Ele sunt actualizate atunci când este necesar și există înregistrări ale informațiilor de post. Se va face o verificare a numelui persoanei sau al companiei în raport cu lista Specially Designated National. Un exemplu de căutare este:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

Puteți căuta până la 500 de nume la un moment dat. Este responsabilitatea unei companii sau a unei persoane fizice să se țină la curent cu noile informații.

Listele pe care firmele ar trebui să le verifice cu regularitate

• Office of Foreign Assets Control (OFAC) Home Page
• Lista alfabetică OFAC a resortisanților special desemnați (SDN) și a persoanelor blocate
• Lista alfabetică OFAC a Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Lista alfabetică a identificatorilor de sancțiuni sectoriale (SSI)
• OFAC Lista alfabetică a Consiliului Legislativ Palestinian (PLC)

Ce este o verificare a antecedentelor OFAC și dacă ar trebui să o folosesc?

Efectuarea unei identificări pozitive poate fi dificilă, deoarece multe dintre nume sunt nume arabe comune. Verificările OFAC automatizate ar trebui să conțină doar nume. Este important să nu uitați să faceți identificări corecte și să evitați discriminarea.

Cât de bine vă cunoașteți clientul?

Problema majoră pentru serviciile financiare, bancare și alte industrii reglementate este cunoașterea clienților lor și a nevoilor acestora. Acest lucru merge dincolo de cunoașterea unei fețe la ghișeu, a unei voci la telefon sau a scrisului de mână al unei semnături.

Verificarea identității

Ofacerii OFAC constă în mai mult decât validarea numerelor de securitate socială. Instituțiile financiare, cum ar fi băncile, sunt cel mai probabil să cadă victime ale acuzațiilor de a avea afaceri ilegale din cauza anonimatului bazei lor de clienți și a concentrării fondurilor. Pentru a evita pierderile financiare, acestea ar trebui să acorde o atenție sporită depistării fraudelor, astfel încât persoanele și organizațiile să poată vedea cum alte companii intenționează să comită fraude. Entitățile frauduloase pot încerca multe metode diferite pentru a folosi o afacere americană. O căutare OFAC vă oferă posibilitatea de a identifica cumpărătorii de paie, subentitățile și persoanele cu pseudonime.

De ce este important

Dacă afacerea dvs. este un spațiu fizic, o vitrină virtuală sau este operată prin telefon, trebuie să vă identificați definitiv clienții. În caz contrar, riscați responsabilități, cum ar fi complicitatea. Exercitarea prudenței este crucială, deoarece poate contribui la menținerea securității Statelor Unite. Teroriștii și infractorii caută să se folosească de comunitatea de afaceri. Acest lucru a intrat în atenția guvernului. Aceștia au aflat că este mai ușor să interferezi sau să urmărești fluxul de fonduri criminale decât să urmărești în justiție activitatea infracțională subiacentă. Verificarea corespunzătoare a identității clienților, în plus față de o percheziție OFAC, oferă o minte limpede datorită procesului detaliat de screening.

Specially Designated Nationals

Teroriștii cunoscuți, traficanții de narcotice și cei implicați în proliferarea armelor de distrugere în masă sunt incluși în lista OFAC SDN. Toți angajatorii din Statele Unite sunt obligați prin lege să respecte cerințele OFAC. Aceștia trebuie să își verifice angajații. Persoanele și organizațiile din Statele Unite au responsabilitatea de a se asigura că nu se angajează în relații de afaceri cu persoane sau entități care figurează pe listele Oficiului pentru controlul activelor străine (OFAC).

OFAC aplică sancțiuni economice și comerciale pe baza politicii externe și a obiectivelor de securitate națională ale SUA. Scopul lor este de a se asigura că teroriștii, traficanții internaționali de narcotice și cei implicați în activități legate de proliferarea armelor de distrugere în masă nu beneficiază de tranzacții comerciale cu întreprinderi sau persoane fizice din SUA. Legea federală a fost concepută pentru a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului. Ea a mărit numărul de industrii care trebuie să efectueze verificări. Este responsabilitatea întreprinderilor din America să se asigure că nu beneficiază de infractori sau teroriști prin verificarea listei OFAC.

Dacă aveți nevoie de ajutor cu o verificare OFAC, puteți posta nevoia dvs. juridică pe piața UpCounsel. UpCounsel acceptă doar cei mai buni 5 la sută dintre avocați pe site-ul său. Avocații de pe UpCounsel provin de la facultăți de drept precum Harvard Law și Yale Law și au, în medie, 14 ani de experiență juridică, inclusiv muncă în cadrul sau în numele unor companii precum Google, Menlo Ventures și Airbnb.

.