2. ¿Qué es una comprobación de la OFAC?
3. Búsqueda de la OFAC
4. Listas que las empresas deben comprobar regularmente
5. ¿Qué es una comprobación de antecedentes de la OFAC y debo utilizarla?
6. ¿Cómo conoce a su cliente?
7. Verificación de la identidad
8. ¿Por qué debo utilizarla? ¿Qué es una verificación de antecedentes de la OFAC y debo utilizarla?
6. ¿Qué tan bien conoce a su cliente?
7. Verificación de la identidad
8. ¿Por qué es importante? Nacionales especialmente designados

¿Qué es una verificación de la OFAC?

Si tiene preguntas sobre una verificación de la OFAC, ha llegado al lugar adecuado. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE.UU. regula las penalizaciones, o sanciones, impuestas a países extranjeros y otros grupos que realizan actividades que amenazan la seguridad y el bienestar económico de nuestra nación. Su objetivo es detener el flujo de dinero hacia los implicados en el terrorismo, el narcotráfico y/o el tráfico de personas, exigiendo a las empresas estadounidenses que comprueben con quién hacen negocios.

El gobierno de Estados Unidos impone sanciones y restricciones al comercio con determinadas naciones y sus empresas. Las empresas son responsables de comprobar con qué naciones y empresas no pueden realizar interacciones comerciales.

Búsqueda de la OFAC

Se puede buscar el nombre de una persona o empresa en una búsqueda de la OFAC en el sitio web del Tesoro de Estados Unidos. Todos los documentos son públicos y de fácil acceso. Se actualizan cuando es necesario y hay registros de información de correos. Habrá una comprobación del nombre de la persona o empresa con la lista de Nacionales Especialmente Designados. Un ejemplo de búsqueda es:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

Se pueden buscar hasta 500 nombres a la vez. Es responsabilidad de la empresa o del individuo mantenerse al día con la nueva información.

Listas que las empresas deben consultar regularmente

• Página principal de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)
• Lista alfabética de la OFAC de nacionales especialmente designados (SDN) y personas bloqueadas
• Lista alfabética de la OFAC de Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Lista alfabética de identificaciones de sanciones sectoriales (SSI)
• OFAC Lista alfabética del Consejo Legislativo Palestino (PLC)

¿Qué es una verificación de antecedentes de la OFAC y debo utilizarla?

Hacer una identificación positiva puede ser difícil ya que muchos de los nombres son nombres árabes comunes. Las comprobaciones automatizadas de la OFAC sólo deben contener nombres. Es importante recordar hacer identificaciones correctas y evitar la discriminación.

¿Cómo de bien conoce a su cliente?

El mayor problema para los servicios financieros, la banca y otras industrias reguladas es conocer a sus clientes y las necesidades de sus clientes. Esto va más allá de conocer una cara en su mostrador, una voz en el teléfono o la escritura de una firma.

Verificación de la identidad

Una búsqueda de la OFAC consiste en algo más que la validación de los números de la Seguridad Social. Las instituciones financieras, como los bancos, son las más propensas a ser víctimas de acusaciones de tener tratos ilegales debido al anonimato de su base de clientes y a la concentración de fondos. Para evitar pérdidas financieras, deben poner especial cuidado en la detección de fraudes para que los particulares y las organizaciones puedan ver cómo otras empresas pretenden cometerlos. Las entidades fraudulentas pueden probar muchos métodos diferentes para utilizar una empresa estadounidense. Una búsqueda en la OFAC le permite identificar a los compradores de paja, las subentidades y los individuos con alias.

Por qué es importante

Independientemente de que su negocio sea un espacio físico, un escaparate virtual o se opere por teléfono, necesita identificar definitivamente a sus clientes. De lo contrario, te arriesgas a tener responsabilidades, como ser cómplice. Ejercer la precaución es crucial porque puede ayudar a mantener la seguridad de Estados Unidos. Los terroristas y los delincuentes tratan de utilizar a la comunidad empresarial. Esto llamó la atención del gobierno. Aprendieron que es más fácil interferir o rastrear el flujo de fondos criminales que perseguir la actividad criminal subyacente. Una adecuada verificación de la identidad del cliente, además de una búsqueda de la OFAC, proporciona una mente clara debido a su detallado proceso de selección.

Nacionales especialmente designados

Los terroristas conocidos, los narcotraficantes y los involucrados en la proliferación de armas de destrucción masiva están incluidos en la lista de SDN de la OFAC. Todos los empleadores en Estados Unidos están legalmente obligados a cumplir con los requisitos de la OFAC. Deben investigar a sus empleados. Los individuos y las organizaciones de Estados Unidos son responsables de asegurarse de que no realizan negocios con individuos o entidades incluidos en las listas de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).

La OFAC aplica sanciones económicas y comerciales basadas en la política exterior de Estados Unidos y en sus objetivos de seguridad nacional. Su objetivo es asegurarse de que los terroristas, los narcotraficantes internacionales y los que participan en actividades relacionadas con la proliferación de armas de destrucción masiva no se beneficien de los tratos comerciales con empresas o individuos estadounidenses. La ley federal fue diseñada para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Aumentó el número de industrias obligadas a realizar controles. Es responsabilidad de las empresas de Estados Unidos asegurarse de que no están beneficiando a criminales o terroristas mediante la comprobación de la lista de la OFAC.

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