Avec chaque paie viennent deux types de retenues sur salaire, ainsi que d’autres retenues qui varient pour chaque individu. Les deux types constants de retenues sur salaire comprennent la retenue fédérale et la retenue étatique/locale. Ces retenues sont imposées à des taux différents en fonction de votre employeur, de votre État ou de votre revenu imposable. Par exemple, sept États appliquent un taux d’imposition forfaitaire sur les revenus, comme le Colorado, l’Illinois, l’Indiana, le Massachusetts, le Michigan, la Pennsylvanie et l’Utah. Il y a également sept États qui n’appliquent aucun impôt sur le revenu, comme l’Alaska, la Floride, le Nevada, le Dakota du Sud, le Texas, Washington et le Wyoming. Le fait de savoir quels taux affectent votre masse salariale peut avoir une incidence sur l’endroit où vous déciderez de travailler ou de faire des affaires à l’avenir. Voici comment se répartissent vos retenues salariales.
Retenue de l’impôt fédéral
Ces différents types de retenues salariales sont retenus et accumulés au cours de l’année, pour finalement être appliqués au montant de vos impôts dus à la fin de l’année. Si vous retenez trop d’impôts, vous recevez un remboursement d’impôt. La retenue d’impôt fédéral comprend les taxes de sécurité sociale et de Medicare et est déterminée par votre revenu imposable, votre statut marital, la fréquence des salaires et le nombre d’allocations réclamées.
Pour 2017, la taxe de sécurité sociale sera retenue sur les premiers 118 500 $ du salaire imposable d’un employé à un taux fixe de 6,2 %. Cela s’applique aussi bien aux employés qu’aux employeurs. Les travailleurs indépendants paient le taux combiné de 12,4 % de leurs revenus nets. Heureusement, cela signifie que, quel que soit le montant de votre revenu annuel, vos impôts de sécurité sociale seront plafonnés et vous n’aurez plus à payer cette déduction. En revanche, Medicare est taxé à un taux forfaitaire de 1,45 %, sans limite de montant à payer tout au long de l’année. Ces deux déductions salariales apparaîtront sur votre FICA, et peuvent être déterminées par le calculateur de retenue de l’IRS.
Prélèvement d’impôt d’État et local
Comme le revenu fiscal fédéral, les impôts d’État et locaux sont calculés sur votre revenu imposable, les allocations réclamées et l’état civil. Chaque État maintient ses propres modifications fiscales actualisées, et quelques États exigent une taxe de chômage ainsi qu’une retenue pour l’assurance invalidité. Votre imposition locale peut également inclure des taxes de ville ou de comté individuellement.
Autres déductions fiscales importantes:
Assurance maladie:
- Comprenant la santé médicale, dentaire ou visuelle couverte par votre employeur.
- Certains employeurs offrent également une couverture d’invalidité à court ou à long terme
Assurance-vie:
- Pour ceux qui ont signé pour recevoir une protection d’assurance-vie temporaire de base par le biais de leur lieu de travail.
- Cela peut inclure :
- Des régimes d’assurance-vie complémentaires ou pour les personnes à charge.
- Décès accidentel &Démembrement (AD&D)
- Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Ce que vous pouvez faire avec vos impôts
À la fin de chaque année, vos retenues salariales s’additionnent et l’IRS vous permet de réclamer une déduction sur votre déclaration de revenus fédérale. Une déduction pour votre impôt sur le revenu de l’État ne peut être obtenue que si vous avez droit à des déductions détaillées dans votre déclaration fédérale. Pour cela, vous devez disposer de documents attestant que le total de vos dépenses annuelles déductibles dépasse le montant de la déduction standard correspondant à votre statut fiscal. En tant que particulier ou propriétaire d’entreprise, cela peut être un élément crucial pour couvrir les dépenses ou les charges passées. Avoir une société de paie spécialisée comme PayTech à vos côtés peut vous aider à simplifier la gestion des déductions. Évitez de perdre de l’argent cette année et facilitez votre travail en entrant en contact avec les services de paie pour entreprises de PayTech au 602.900.8807.
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