2. Qu’est-ce qu’une vérification OFAC ?
3. Recherche OFAC
4. Listes que les entreprises devraient vérifier régulièrement
5. Qu’est-ce qu’une vérification des antécédents de l’OFAC et dois-je l’utiliser ?
6. Connaissez-vous bien votre client ?
7. Vérification de l’identité
8. Pourquoi c’est important
9. Specially Designated Nationals

Qu’est-ce qu’un contrôle OFAC ?

Si vous avez des questions sur un contrôle OFAC, vous êtes au bon endroit. L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor américain réglemente les pénalités, ou sanctions, imposées aux pays étrangers et autres groupes qui se livrent à des activités menaçant la sécurité et le bien-être économique de notre nation. Leur objectif est d’arrêter le flux d’argent vers ceux qui sont impliqués dans le terrorisme, les stupéfiants, et/ou le trafic d’êtres humains en exigeant que les entreprises américaines vérifient avec qui elles font des affaires.

Le gouvernement américain impose des sanctions et des restrictions sur le commerce avec certaines nations et leurs entreprises. Les entreprises sont chargées de vérifier avec quelles nations et quelles entreprises elles ne sont pas autorisées à avoir des interactions commerciales.

Recherche OFAC

Vous pouvez rechercher le nom d’une personne ou d’une entreprise dans une recherche OFAC sur le site Web du Trésor américain. Tous les documents sont publics et faciles d’accès. Ils sont mis à jour lorsque cela est nécessaire et il existe des enregistrements des informations postales. Il y aura une vérification du nom de la personne ou de la société par rapport à la liste des ressortissants spécialement désignés. Un exemple de recherche est :

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

Vous pouvez rechercher jusqu’à 500 noms à la fois. Il est de la responsabilité d’une entreprise ou d’un individu de rester à jour avec les nouvelles informations.

Listes que les entreprises devraient vérifier régulièrement

• Page d’accueil de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC)
• Liste alphabétique des ressortissants spécialement désignés (SDN) et des personnes bloquées
• Liste alphabétique de l’OFAC. Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Liste alphabétique des identifications de sanctions sectorielles (SSI)
• OFAC Liste alphabétique du Conseil législatif palestinien (PLC)

Qu’est-ce qu’une vérification des antécédents de l’OFAC et dois-je l’utiliser ?

Faire une identification positive peut être difficile car beaucoup de noms sont des noms arabes communs. Les vérifications automatisées de l’OFAC ne doivent contenir que des noms. Il est important de se rappeler de faire des identifications correctes et d’éviter la discrimination.

Combien connaissez-vous votre client ?

L’enjeu majeur pour les services financiers, les banques et les autres industries réglementées est de connaître leurs clients et les besoins de leurs clients. Cela va au-delà de la connaissance d’un visage à votre comptoir, d’une voix au téléphone ou de l’écriture d’une signature.

Vérification d’identité

Une recherche OFAC consiste en plus de la validation des numéros de sécurité sociale. Les institutions financières telles que les banques sont les plus susceptibles d’être victimes d’accusations de transactions illégales en raison de l’anonymat de leur clientèle et de la concentration des fonds. Afin d’éviter toute perte financière, elles doivent prendre des précautions supplémentaires pour détecter les fraudes afin que les particuliers et les organisations puissent voir comment d’autres entreprises ont l’intention de commettre une fraude. Les entités frauduleuses peuvent essayer de nombreuses méthodes différentes pour utiliser une entreprise américaine. Une recherche OFAC vous donne la possibilité d’identifier les acheteurs de paille, les sous-entités et les personnes aliasées.

Pourquoi c’est important

Que votre entreprise soit un espace physique, une vitrine virtuelle ou exploitée par téléphone, vous devez identifier définitivement vos clients. Sinon, vous risquez des responsabilités, comme celle d’être complice. Il est essentiel de faire preuve de prudence, car cela peut contribuer à assurer la sécurité des États-Unis. Les terroristes et les criminels cherchent à utiliser le monde des affaires. Cela a attiré l’attention du gouvernement. Ils ont appris qu’il est plus facile d’interférer ou de suivre le flux des fonds criminels que de poursuivre l’activité criminelle sous-jacente. Une vérification appropriée de l’identité du client en plus d’une recherche OFAC permet d’avoir l’esprit clair en raison de son processus de dépistage détaillé.

Specially Designated Nationals

Les terroristes connus, les trafiquants de stupéfiants et ceux impliqués dans la prolifération des armes de destruction massive sont inclus dans la liste des SDN de l’OFAC. Tous les employeurs aux États-Unis sont légalement tenus de se conformer aux exigences de l’OFAC. Ils doivent contrôler leurs employés. Les personnes et les organisations aux États-Unis sont tenues de s’assurer qu’elles n’entretiennent pas de relations commerciales avec des personnes ou des entités figurant sur les listes de l’Office of Foreign Asset Control (OFAC).

L’OFAC applique des sanctions économiques et commerciales fondées sur la politique étrangère et les objectifs de sécurité nationale des États-Unis. Leur objectif est de s’assurer que les terroristes, les trafiquants de stupéfiants internationaux et les personnes engagées dans des activités liées à la prolifération d’armes de destruction massive ne bénéficient pas de transactions commerciales avec des entreprises ou des particuliers américains. La loi fédérale a été conçue pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Elle a augmenté le nombre d’industries tenues d’effectuer des contrôles. C’est la responsabilité des entreprises en Amérique de s’assurer qu’elles ne profitent pas aux criminels ou aux terroristes en vérifiant la liste de l’OFAC.

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