Los últimos 7 u 8 meses no han sido un viaje de placer para Paytm, ya que varias crisis la han golpeado casi al mismo tiempo. Ahora, la rama de comercio electrónico de Paytm, Paytm Mall, que ya ha tenido problemas de escorrentía y deslizamiento en problemas financieros desde el comienzo del año, tiene otro problema reportado en, este es un importante show-stopper, ya que ahora se encuentra en medio de otra mala publicidad.
Asediado por los frecuentes incidentes fraudulentos de cashback que involucran a su personal, Paytm Mall ha anunciado ahora una asociación con Ernst and Young (EY) para llevar a cabo una auditoría forense dentro de la empresa, ya que la compañía ha sido aplastada con una pérdida masiva, debido a esta estafa de cashback interno.
Todo sobre la estafa del cashback de Paytm
Se ha descubierto que algunos de sus empleados de nivel medio y junior han interactuado con varios proveedores de terceros para crear pedidos de cashback falsos. Por lo tanto, Paytm ha contratado a EY para llevar a cabo una auditoría forense detallada de Paytm Mall. Si los informes son creíbles, la auditoría forense de EY ya ha llevado a la suspensión de 20-25 empleados de la empresa.
Paytm trabaja estrechamente con socios comerciales para el cashback y las promociones. Los empleados implicados conspiraron con estos terceros vendedores para crear pedidos falsos de pequeño tamaño con el fin de robar ofertas de cashback y ganarlas posteriormente mediante sobornos. Los pedidos eran pequeños para que no se pudiera descifrar el patrón. Todavía no se conoce el importe exacto del fraude o la estafa, pero la auditoría forense se realiza convencionalmente cuando el fraude supera los 2 millones de dólares. EY está creando un «sistema de prevención de fraudes impulsado por la tecnología», que también se encargará de la auditoría y la prevención de fraudes utilizando tanto la inteligencia humana como la artificial.
Técnica sofisticada de EY
Al comprender las pérdidas masivas en las que incurrió, Paytm llevó a cabo una auditoría anual en la que el patrón de fraude salió a la luz por primera vez. Una auditoría forense es un examen y evaluación de la información financiera de una empresa o individuo para utilizarla como prueba en un tribunal. El equipo de EY interrogó a unos 100 empleados. Esta auditoría incluyó un escrutinio exhaustivo de los correos electrónicos y los chats de los empleados para averiguar su implicación en cualquier irregularidad. Además, se pide a los empleados que presenten extractos bancarios consolidados para saber si han recibido algún tipo de soborno.
Paytm ha incurrido en una pérdida de casi 1.800 crores de rupias en el año financiero 2018 y también ha recortado su cuota de mercado al 3% desde el 5,6% en 2017. El acuerdo de una auditoría forense es un caso grave porque hasta ahora, Jabong ha sido la única empresa que se ha sometido a una auditoría forense. Con PhonePe y Google Pay alcanzando su cuota de mercado, el futuro de Paytm no parece brillante, no hasta que salga el informe final de la auditoría.
Paytm Mall ya está muy por detrás de sus dos competidores más arraigados, Amazon y Flipkart, propiedad de Walmart. Con noticias como estas, pronto podría perder también su valor actual en el mercado del ecommerce.
«La estafa del cashback golpea a Paytm Mall; ¡sus propios empleados crearon pedidos falsos para llevarse el cashback!», 5 out of 5 based on 3 ratings.
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