När du upprättar ett testamente utser du någon som ska fungera som din personliga representant. Vissa stater hänvisar till denna roll som verkställare eller förvaltare av ditt dödsbo. Denna person har befogenhet och ansvar att reglera och fördela ditt dödsbo efter din död. Det finns många skäl att ändra din personliga företrädare och utse någon annan. För att göra det måste du antingen skapa en kodicill till ditt befintliga testamente eller skapa ett nytt testamente som ersätter det gamla.

Rollen för den personliga företrädaren

Rollen som personlig företrädare är förenad med ett stort ansvar, så det är viktigt att du funderar ordentligt på ditt val. De skyddar dina tillgångar, underrättar fordringsägare och andra berörda parter om din död, betalar giltiga skulder och fordringar, hanterar skatterapporteringsskyldigheter och fördelar tillgångarna i enlighet med vad som föreskrivs i ditt testamente. Om ditt dödsbo måste gå igenom en konkursdomstol ansvarar din personliga företrädare även för att hantera den processen.

Äkta makar utser ofta varandra i denna roll. Det är också vanligt att namnge ett vuxet barn, en annan släkting eller en nära vän till familjen. Det finns också professionella förvaltare, inklusive oberoende förvaltartjänsteleverantörer och förtroendeavdelningar på banker eller andra finansinstitut, som tjänstgör i denna roll mot en avgift.

Förstå att du inte kan förbinda någon att tjänstgöra som din personliga företrädare. Du kan nominera någon i ditt testamente, men den personen eller organisationen kan vägra att tjänstgöra. Du kanske vill utse en eller flera efterträdare eller alternativa personliga företrädare i ditt testamente, om den person eller det företag som namnges först avböjer eller inte kan tjänstgöra.

Använda ett kodicill jämfört med att skapa ett nytt testamente

När du bestämmer dig för att göra en ändring av den personliga företrädaren i ditt testamente har du följande två valmöjligheter:

• Skapa ett kodicill, som i huvudsak är ett tillägg till ditt testamente. Med ett kodicill behåller du det gamla testamentet men kompletterar det genom att identifiera de avsnitt eller paragrafer som ändras och tillhandahålla ett nytt språk för dessa avsnitt.
• Förbered ett nytt testamente som ersätter det gamla. Vissa människor föredrar detta tillvägagångssätt eftersom det inte lämnar ett pappersspår som visar att du ursprungligen hade namngett någon annan i det ursprungliga testamentet.

Vilken väg du än väljer för att ändra ditt testamente måste du göra ändringarna på ett sätt som är förenligt med lagstiftningen i din delstat. Du får till exempel inte stryka över den ursprungliga personliga representantens namn och helt enkelt skriva in någon annans namn.

Generellt sett är de juridiska formaliteter som du måste följa desamma oavsett om du skapar en kodicill eller börjar om med ett nytt testamente. I de flesta delstater behöver du vittnen som ser dig underteckna kodicilet till ditt testamente och intygar att du har gjort det, och du kan också behöva en notarius publicus underskrift.

Slutligt är det bra att meddela den person som ursprungligen utsågs till din personliga representant att du har ändrat dig, om han eller hon fortfarande lever och är kompetent, och att meddela den nya person som du namngav i ditt kodicil eller nya testamente. Även om det inte krävs kan detta steg bidra till att undvika onödiga spänningar och förvirring efter din död.