2. Vad är en OFAC-kontroll?
3. OFAC-sökning
4. Listor som företag bör kontrollera regelbundet
5. Vad är en OFAC-bakgrundskontroll och bör jag använda den?
6. Hur väl känner du din kund?
7. Identitetskontroll
8. Varför det är viktigt
9. Specially Designated Nationals

Vad är en OFAC-kontroll?

Om du har frågor om en OFAC-kontroll har du kommit till rätt ställe. Office of Foreign Assets Control (OFAC) vid det amerikanska finansdepartementet reglerar påföljder, eller sanktioner, som åläggs utländska länder och andra grupper som ägnar sig åt verksamhet som hotar vår nations säkerhet och ekonomiska välfärd. Deras mål är att stoppa penningflödet till dem som är inblandade i terrorism, narkotika och/eller människohandel genom att kräva att amerikanska företag kontrollerar vem de gör affärer med.

Den amerikanska regeringen inför sanktioner och restriktioner för handel med vissa nationer och deras företag. Företagen ansvarar för att kontrollera vilka nationer och företag de inte får göra affärer med.

OFAC-sökning

Du kan söka upp en persons eller ett företags namn i en OFAC-sökning på det amerikanska finansdepartementets webbplats. Alla dokument är offentliga och lätta att få tillgång till. De uppdateras vid behov och det finns register över postinformation. Det kommer att göras en kontroll av personens eller företagets namn mot förteckningen över specialdestinerade medborgare (Specially Designated National). Ett exempel på en sökning är:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

Du kan söka på upp till 500 namn åt gången. Det är ett företags eller en enskild persons ansvar att hålla sig uppdaterad med ny information.

Listor som företag bör kontrollera regelbundet

• Office of Foreign Assets Control (OFAC) Home Page
• OFAC Alphabetical Listing of Specially Designated Nationals (SDNs) and Blocked Persons
• OFAC Alphabetical Listing of Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Alphabetical Listing of Sectoral Sanctions Identifications (SSI)
• OFAC Alphabetical Listing of Palestinian Legislative Council (PLC)

Vad är en OFAC-bakgrundskontroll och bör jag använda den?

Det kan vara svårt att göra en positiv identifiering eftersom många av namnen är vanliga arabiska namn. Automatiserade OFAC-kontroller bör endast innehålla namn. Det är viktigt att komma ihåg att göra korrekta identifieringar och undvika diskriminering.

Hur väl känner du din kund?

Den stora frågan för finansiella tjänster, bankverksamhet och andra reglerade branscher är att känna sina kunder och deras kunders behov. Detta går längre än att känna till ett ansikte vid din disk, en röst i telefonen eller handstilen i en underskrift.

Identitetsverifiering

En OFAC-sökning består av mer än att validera socialförsäkringsnummer. Finansiella institutioner, t.ex. banker, är mest benägna att falla offer för anklagelser om att ha olagliga affärer på grund av deras anonymitet i kundkretsen och koncentrationen av medel. För att undvika ekonomiska förluster bör de vara extra noga med att söka efter bedrägerier så att enskilda personer och organisationer kan se hur andra företag har för avsikt att begå bedrägerier. Bedrägliga enheter kan pröva många olika metoder för att utnyttja ett amerikanskt företag. En OFAC-sökning ger dig möjlighet att identifiera halmköpare, underenheter och aliaserade individer.

Varför det är viktigt

Oavsett om ditt företag är ett fysiskt utrymme, ett virtuellt skyltfönster eller drivs via telefon måste du definitivt identifiera dina kunder. Annars riskerar du ansvar, till exempel att vara medskyldig. Att vara försiktig är avgörande eftersom det kan bidra till att hålla USA säkert. Terrorister och brottslingar försöker utnyttja näringslivet. Detta kom till regeringens kännedom. De lärde sig att det är lättare att störa eller spåra flödet av kriminella medel än att åtala den underliggande kriminella verksamheten. Korrekt kundidentitetsverifiering utöver en OFAC-sökning ger ett klart sinne på grund av dess detaljerade screeningprocess.

Specially Designated Nationals

De kända terroristerna, narkotikasmugglarna och de som är inblandade i spridningen av massförstörelsevapen finns med på OFAC:s lista över SDN:er. Alla arbetsgivare i USA är juridiskt skyldiga att följa OFAC:s krav. De måste kontrollera sina anställda. Individer och organisationer i USA är ansvariga för att se till att de inte gör affärer med personer eller enheter som är upptagna på OFAC:s (Office of Foreign Asset Control) listor.

Officer’s of Foreign Asset Control (OFAC) verkställer ekonomiska och handelsmässiga sanktioner på grundval av USA:s utrikespolitik och nationella säkerhetsmål. Deras mål är att se till att terrorister, internationella narkotikasmugglare och personer som ägnar sig åt verksamhet med anknytning till spridning av massförstörelsevapen inte gynnas av affärsförbindelser med amerikanska företag eller personer. Den federala lagen utformades för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Den ökade antalet branscher som är skyldiga att genomföra kontroller. Det är ansvaret för företag i Amerika att se till att de inte gynnar brottslingar eller terrorister genom att kontrollera OFAC-listan.

Om du behöver hjälp med en OFAC-kontroll kan du lägga upp ditt juridiska behov på UpCounsels marknadsplats. UpCounsel accepterar endast de 5 procent bästa advokaterna på sin webbplats. Advokater på UpCounsel kommer från juridiska fakulteter som Harvard Law och Yale Law och har i genomsnitt 14 års juridisk erfarenhet, inklusive arbete med eller på uppdrag av företag som Google, Menlo Ventures och Airbnb.