ABA NUMMER – Se Routing/Transit Number.
ACH – En akronym som används för att identifiera Automated Clearing House Network.
ACH AUTHORIZATION – Överenskommelse från en mottagare om att tillåta en ACH-kredit- eller debiteringspost till sitt konto. Auktoriseringar för kredittransaktioner kan vara muntliga, men debettransaktioner för konsumenter måste auktoriseras skriftligen eller autentiseras på liknande sätt på annat sätt (t.ex, genom digital signatur eller PIN-kod om det sker via dator).
ACH CREDIT – En transaktion via ACH-nätverket som har sitt ursprung i att betala en mottagare (insättning på ett konto).
ACH DEBIT – En transaktion via ACH-nätverket som har sitt ursprung i att ta ut medel från mottagaren (uttag från ett konto).
ACH NETWORK – System för överföring av medel som regleras av National Automated Clearing House Association, som tillhandahåller interbankmässig clearing av elektroniska poster för deltagande finansinstitut.
ACH OPERATOR – ACH-operatören behandlar poster mellan en avsändare och en mottagare. Det finns för närvarande två ACH-operatörer – Federal Reserve Bank och EPN (Electronic Payments Network).
ACQUIRER – Ett finansiellt institut eller en Merchant Service Provider (MSP) som underlättar och hanterar kreditkortshantering på uppdrag av en köpande kund.
AKKÖPAREBANK – Den bank eller det finansinstitut som har handlarens bankkonto som används för att samla in intäkterna för kreditkortsbearbetning.
AKKÖPAREPROCESSOR – Den enhet för kreditkortsbearbetning som en köpare samarbetar med för att förse handlare med tjänster för clearing, avveckling, fakturering och rapportering av transaktioner.
ADDENDA RECORD – En ACH-posttyp som innehåller kompletterande uppgifter som behövs för att fullständigt identifiera en eller flera kontoinnehavare eller för att ge information om en betalning till RDFI eller mottagaren.
ANSI – American National Standards Institute.
AUTHENTICATION – En kritisk datasäkerhetsteknik som används för att förhindra att data ändras när data utbyts mellan deltagarna i en ACH-transaktion.
AUTOMERAD DEPOSIT – En insättning som görs direkt till ett konto hos en DFI via ACH-nätverket (dvs. löneinbetalningar, socialförsäkringsutbetalningar och pensionsförmåner).

BANK IDENTIFICATION NUMBER (BIN) – Ett BIN är de sex första siffrorna i kreditkortet, betalkortet, laddningskortet osv. Dessa siffror identifierar vilket nätverk kortet tillhör samt vilken bank som utfärdat det.
BANKDAG – Varje dag då ett DFI är öppet för allmänheten under någon del av dagen för att bedriva i stort sett alla sina finansiella funktioner. Med hänvisning till ACH, varje dag då ACH-operatören är öppen och behandlar ACH-transaktioner.
BATCH – En grupp av poster eller dokument som betraktas som en enda enhet för databehandling.
BUSINESS DAY – En dag då ett finansiellt institut är öppet och utför i stort sett all sin verksamhet.

CLEARING HOUSE – En frivillig sammanslutning av DFI som underlättar clearing av checkar eller elektroniska posteringar genom direkt utbyte av medel mellan medlemmarna.
Kommersiellt rimligt – Ett system, en teknik, en praxis eller ett förfarande som ofta används av upphovsmän som bedriver liknande typer av verksamhet.

DATA ENCRYPTION STANDARD – En teknik genom vilken ett meddelande förvrängs till en oläsbar ström av bitar för överföring.
DATAÖVERFÖRING – Elektroniskt utbyte av information mellan två databehandlingspunkter (datorer).
DOMSKRIPT – En sammanfattning av ett bankkonto som innehåller information om en eller flera poster för vilka det inte finns någon separat post bifogad. ACH-poster kräver någon form av beskrivande utlåtande om inte ett ersättande bifogat dokument tas fram av det finansiella institutet. Minimikrav på rapportering definieras i förordning E.
DFI – Depository Financial Institution.
DIRECT DEBIT – En metod för ACH-inkasso som används när gäldenären ger tillstånd att debitera sitt konto vid mottagandet av en post som utfärdats av en fordringsägare.

EFFECTIVE ENTRY DATE – Det datum som anges på en ACH-transaktion av upphovsmannen till transaktionen eller ODFI – det är normalt det datum som upphovsmannen eller ODFI har för avsikt att överföringen ska äga rum.
ELECTRONIC FUNDS TRANSFER – Ett generiskt begrepp som används när pengar flyttas utan att använda en check eller en växel.
ELECTRONIC FUNDS TRANSFER ACT – Förenta staternas federala lag som reglerar användningen och administrationen av tjänster för elektronisk överföring av medel.
ELECTRONIC SIGNATURES IN GLOBAL AND NATIONAL COMMERCE ACT (E-SIGN) – En amerikansk federal lag som definierar och reglerar användningen av digitala signaturer och register i elektronisk handel.

FILE HEADER – Den första posten i en ACH-fil som innehåller information som är nödvändig för att dirigera, validera och spåra ACH-transaktionerna i filen.
FUNDS AVAILABILITY – Den tidpunkt då medel i samband med ACH-, kontant- eller checkinsättningar görs tillgängliga för kontoinnehavaren.

INTERCHANGE – Den process genom vilken alla parter som är inblandade i en kreditkortstransaktion (dvs, processorer, förvärvare, emittenter etc.) hanterar behandling, clearing och avveckling av kreditkortstransaktioner, inklusive bedömning, insamling och/eller fördelning av avgifter mellan parterna. Även känd som Credit Card Interchange.
ISSUING BANK – Ett finansiellt institut som utfärdar kreditkort till konsumenter för kortföreningarnas räkning. Kallas även Card Issuing Bank eller Issuer.

MEMO POSTING – En notering som bokförs på ett konto och som visar att en kredit har mottagits, men som ännu inte har bokförts på kontot.
MERCHANT ACCOUNT – Ett finansiellt institut eller ett bankkonto som används av en handlare specifikt i syfte att samla in intäkter från konsumenters bankkonto- eller kreditkortbetalningstransaktioner. Ett kortpresentkonto (CP) används av handlare som tar emot betalningar på en fysisk plats där betalningen fysiskt presenteras för handlaren av kunden vid transaktionstillfället. Ett konto för köpmän som inte är kort närvarande (CNP) är ett konto där betalningen inte fysiskt presenteras för köpmannen av konsumenten vid transaktionstillfället.
Köpmanskonto – Ett finansinstitut eller en bank som tillhandahåller ett finansiellt konto till en köpman i syfte att samla in intäkter från betalningstransaktioner med konsumenternas bankkonton eller kreditkort.
MERCHANT IDENTIFICATION NUMBER (MID) – Ett identifikationsnummer som tilldelas varje medlem av en förvärvande organisation, t.ex. ett finansinstitut, en oberoende försäljningsorganisation (ISO), en leverantör av handelstjänster (MSP) eller ett bearbetningsföretag.

NACHA – (NATIONAL AUTOMATED CLEARING HOUSE ASSOCIATION) – Ett organ som utvecklar, upprätthåller NACHA:s operativa regler och övervakar all ACH-verksamhet och alla förfaranden. NACHA ansvarar också för försäljning och distribution av betalningsrelaterade publikationer och tillhandahåller nationell utbildning.
NON-SUFFICIENT FUNDS – En typ av ACH-retur som visar att mottagarens bankkonto inte har tillräckliga medel för att täcka en viss transaktion.
NOTIFICATION OF CHANGE (meddelande om ändring) – Meddelande till en handlare från mottagarens bank som anger att de bankkontouppgifter som lämnats i samband med en specifik transaktion var felaktiga och som innehåller korrekta uppgifter.

ODFI (ORIGINATING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – En deltagande DFI som ansvarar för uppkomsten av ACH-transaktioner. Detta institut kan deponera poster direkt hos en ACH-operatör eller arbeta via en tredjepartsprocessor som är den faktiska sändningspunkten.
ORIGINATOR – En organisation eller ett företag som producerar en ACH-fil och levererar den till en ODFI för införande i ACH-nätverket.

PARTICIPATING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION – Varje DFI som är auktoriserad av ACH-operatören att originera eller ta emot ACH-poster.
PAYMENTS GATEWAY – Ett system av teknik och processer som gör det möjligt för handlare att elektroniskt skicka betalningstransaktioner till betalningsbehandlingsnätverken (dvs, Credit Card Interchange och ACH-nätet). Payments Gateways förser också handlare med tjänster för transaktionshantering, rapportering och fakturering.
PRENOTIFICATION (PRENOTE) – En nolldollarpost som måste skickas via ACH-nätverket minst sex kalenderdagar före alla levande poster som påverkar ett konto hos en RDFI. Prenote gör det möjligt för RDFI att validera informationen om posten.

RECEIVER – En term som används när det gäller clearing av ACH-transaktioner för att beskriva den person eller det företag som har godkänt att en avsändare initierar en återbetalning eller debiteringstransaktion till sitt bankkonto. RDFI (RECEIVING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – En deltagande DFI som ansvarar för mottagandet av ACH-transaktioner. Detta institut kan ta emot poster direkt med en ACH-operatör eller kan arbeta genom en tredjepartsbehandlare som är den faktiska mottagningspunkten.
RECEIVING POINT – En behandlingsenhet som tar emot poster från en ACH-operatör för en RDFI:s räkning.
REGIONAL PAYMENTS ASSOCIATION – En organisation som bildats av DFIs för att reglera och stödja utbytet av elektroniska transaktioner.
REGULATION CC – Denna förordning, som publicerats av Federal Reserve Bank Board of Governors, genomför Expedited Funds Availability Act och Check Clearing for the 21st Century Act.
REGULATION E – Denna förordning, som publicerats av Federal Reserve Bank Board, fastställer rättigheter, skyldigheter och ansvarsområden för konsumenter som använder sig av elektroniska överföringar av medel och finansiella institut som erbjuder tjänster för elektroniska överföringar av medel.
RETURNED ITEM – En ACH-post som har avvisats av en RDFI eftersom den inte kan bokföras (dvs. konto stängt, inget konto, NSF etc.).
REVERSING ENTRY – En fil som skapas av en sändande punkt för att annullera en tidigare fil eller post eftersom den tidigare filen eller posten skickades felaktigt eller är en dubblett.
ROUTING/TRANSIT NUMBER – Ett niosiffrigt nummer, även känt som ABA-nummer, som används inom banksystemet för att identifiera ett finansinstitut. Numret används på poster (checkar, ACH-transaktioner etc.) som tillhör ett visst finansinstitut så att de kan dirigeras genom banksystemet till rätt institut.

SENDING POINT – En behandlingsställe som skickar poster till en ACH-operatör för ett ODFI:s räkning.
SETTLEMENT – Processen att redovisa transaktioner som behandlas via ACH-operatören. Avvecklingen sker dagligen.
Avvecklingsdatum – Den dag då avvecklingen sker, dvs. när medel faktiskt byter ägare till följd av en ACH-ingång.
SIMILARLY AUTHENTICATED – En autentiseringsstandard som gör det möjligt att erhålla skriftliga och underskrivna auktorisationer i elektronisk form. För att uppfylla kravet på ”skriftligt” måste en elektronisk auktorisation kunna ses på en datorskärm eller annan visningsmetod som gör att konsumenten kan göra auktorisationen klar.
SOURCE DOCUMENT – En check eller delad växel som används för att skapa en ACH-transitering.
STANDARD ENTRY CLASS CODE (SEC) – En kod med tre tecken i en ACH Company/Batch Header Record för att identifiera de betalningstyper som ingår i en ACH-sats. (dvs. CCD, CIE, CTX, MTE, POS, WEB eller PPD).

THIRD-PARTY SENDER – En tredjepartsleverantör anses vara en tredjepartsavsändare när det finns ett avtal med ett ODFI eller en annan tredjepartsavsändare om att initiera transaktioner och även har ett avtal med en avsändare om att initiera transaktioner i ACH-nätverket på deras vägnar. I denna situation finns det inget avtal mellan avsändaren och ODFI. En tredjepartsavsändare är en delmängd av en tredjepartstjänsteleverantör.
Tredjepartstjänsteleverantör – En avsändare, ett ODFI eller ett RDFI kan använda en tredjepartstjänsteleverantör under processen för att avsända eller ta emot ACH-transaktioner. Tredjepartstjänsteleverantörer kan omfatta dataprocessorer, korrespondentbanker eller finansinstitut som tillhandahåller ACH-tjänster till andra finansinstitut.

UNIFORM COMMERCIAL CODE ARTICLE 4A (UCC 4A) – Uniform Commercial Code (UCC) är en omfattande delstatlig lag som reglerar kommersiella transaktioner. Artikel 4A omfattar vissa penningöverföringar, inklusive ACH-kredittransaktioner som inte omfattas av lagen om elektroniska penningöverföringar.
UPIC (UNIVERSAL PAYMENT IDENTIFICATION CODE) – Utvecklad av Electronic Payments Network, ACH-verksamheten inom The Clearing House Payments Co. L.L.C., är en UPIC en unik bankkonto-identifierare som gör det möjligt för företag att ta emot elektroniska betalningar utan att lämna ut sina känsliga bankuppgifter. UPIC:er är endast avsedda för kreditbetalningar och kan överföras från ett institut till ett annat.

WAREHOUSING – Möjligheten för en ODFI att ta emot en fil från en avsändare före den effektiva inmatningsdagen och behålla den för att sedan överlämna den till ACH-operatören eller för en RDFI att ta emot inmatningar före avvecklingsdagen och behålla dem utan att bokföra dem fram till avvecklingsdagen.
WHOLESALE CREDIT – En kredittransaktion som initieras eller tas emot av en icke-konsument, dvs. en kredittransaktion till ett ”affärskonto”

.