ABA SZÁM – Lásd Routing/Tranzit szám.
ACH – Az Automated Clearing House Network azonosítására használt rövidítés.
ACH AUTHORIZÁCIÓ – A címzett hozzájárulása, hogy az ACH jóváírást vagy terhelést engedélyezze a számláján. A jóváírási tranzakciók engedélyezése lehet szóbeli, de a fogyasztói terhelési tranzakciókat írásban kell engedélyezni vagy más módon hasonlóan hitelesíteni (pl., digitális aláírással vagy PIN-kóddal, ha számítógépen keresztül történik).
ACH CREDIT – Az ACH-hálózaton keresztül a címzett kifizetésére (számlára történő befizetés) indított tranzakció.
ACH DEBIT – Az ACH-hálózaton keresztül a címzettől pénzeszközök eltávolítására (számláról történő visszavonására) indított tranzakció.
ACH NETWORK – A National Automated Clearing House Association szabályai által szabályozott pénzátutalási rendszer, amely a részt vevő pénzügyi intézmények számára biztosítja az elektronikus bejegyzések bankközi elszámolását.
ACH OPERÁTOR – Az ACH operátor feldolgozza a megbízó és a címzett közötti bejegyzéseket. Jelenleg két ACH-üzemeltető van — a Federal Reserve Bank és az EPN (Electronic Payments Network).
ACQUIRERER – Pénzügyi intézmény vagy kereskedői szolgáltató (Merchant Service Provider, MSP), amely megkönnyíti és kezeli a hitelkártya-feldolgozást egy kereskedő ügyfél nevében.
ACQUIRERER BANK – Az a bank vagy pénzintézet, amely a kereskedő bankszámláját vezeti, amelyet a hitelkártya-feldolgozáshoz szükséges bevételek beszedésére használnak.
ACQUIRING PROCESSOR – Az a hitelkártya-feldolgozó szervezet, amellyel az acquirer partner annak érdekében, hogy a kereskedőknek tranzakció-elszámolási, elszámolási, számlázási és jelentési szolgáltatásokat nyújtson.
ADDENDA RECORD – Olyan ACH rekordtípus, amely a számlatulajdonos(ok) teljes körű azonosításához szükséges kiegészítő adatokat hordoz, vagy az RDFI vagy a címzett számára a fizetésre vonatkozó információkat szolgáltat.
ANSI – Az Amerikai Nemzeti Szabványügyi Intézet.
AUTHENTICATION – Az adatok módosításának megakadályozására szolgáló kritikus adatbiztonsági technika az ACH tranzakció résztvevői közötti adatcsere során.
AUTOMATA BEFIZETÉS – Az ACH-hálózaton keresztül közvetlenül egy pénzintézetnél vezetett számlára történő befizetés (pl. bérszámfejtés, társadalombiztosítási kifizetések és nyugdíjak).

BANKI IDENTIFIKÁCIÓS SZÁMÍTÓSZÁM (BIN) – A BIN a hitelkártya, betéti kártya, bankkártya stb. első hat számjegye. Ezek a számjegyek azonosítják, hogy a kártya melyik hálózathoz tartozik, valamint azt, hogy melyik bank bocsátotta ki.
BANKI NAP – Minden olyan nap, amelyen az MPI a nap bármely részében nyitva áll a nyilvánosság előtt, és lényegében valamennyi pénzügyi funkcióját ellátja. Az ACH tekintetében bármely olyan nap, amelyen az ACH-üzemeltető nyitva tart és ACH-tranzakciókat dolgoz fel.
BANKNAP – Az adatfeldolgozás céljából egyetlen egységnek tekintett rekordok vagy dokumentumok csoportja.
ÜZLETI NAP – Olyan nap, amelyen a pénzintézet nyitva tart és lényegében valamennyi pénzügyi tevékenységét végzi.

CLEARING HOUSE – Pénzügyi intézmények önkéntes társulása, amely a tagok közötti közvetlen pénzforgalom révén megkönnyíti a csekkek vagy elektronikus tételek elszámolását.
KERESKEDELMI MEGFELELŐS – Hasonló típusú üzleti tevékenységet folytató kezdeményezők között gyakran alkalmazott rendszer, technológia, gyakorlat vagy eljárás.

ADATTITRAKTÁROZÁSI SZABÁLYZAT – Olyan technika, amellyel egy üzenetet megfejthetetlen bitfolyamba kódolnak az átvitelhez.
ADATÁLLÍTÁS – Két adatfeldolgozási pont (számítógép) közötti elektronikus információcsere.
DESZKRIPTÍV KIVONAT – Olyan bankszámlaösszesítő, amely egy vagy több olyan tételre vonatkozó információkat tartalmaz, amelyekhez nem csatoltak külön tételt. Az ACH bejegyzések szükségessé teszik a leíró nyilatkozat valamilyen formáját, kivéve, ha a pénzintézet helyettesítő mellékelt dokumentumot készít. A minimális jelentési követelményeket az E rendelet határozza meg.
DFI – Depository Financial Institution.
DIRECT DEBIT – Az ACH beszedés olyan módszere, amikor az adós felhatalmazást ad a számlája megterhelésére a hitelező által kiállított bejegyzés kézhezvételekor.

EFFECTIVE ENTRY DATE – A tranzakció kezdeményezője vagy az ODFI által az ACH tranzakcióra helyezett dátum – ez általában az a dátum, amikor a kezdeményező vagy az ODFI az átutalást végrehajtani szándékozik.
ELECTRONIC FUNDS TRANSFER – Általános kifejezés, amelyet minden olyan esetben használnak, amikor pénzmozgás csekk vagy váltó használata nélkül történik.
ELECTRONIC FUNDS TRANSFER ACT – Az Egyesült Államok szövetségi törvénye, amely az elektronikus pénzátutalási szolgáltatások használatát és kezelését szabályozza.
ELECTRONIC SIGNATURES IN GLOBAL AND NATIONAL COMMERCE ACT (E-SIGN) – Az Egyesült Államok szövetségi törvénye, amely meghatározza és szabályozza a digitális aláírások és nyilvántartások használatát az elektronikus kereskedelemben.

FILE HEADER – Az ACH fájl első rekordja, amely a fájlban szereplő ACH tranzakciók továbbításához, érvényesítéséhez és nyomon követéséhez szükséges információkat tartalmazza.
FUNDS AVAILABILITY – Az az időpont, amikor az ACH, készpénz vagy csekk befizetésekhez kapcsolódó pénzeszközök a számlatulajdonos rendelkezésére állnak.

INTERCHANGE – Az a folyamat, amelynek során egy hitelkártya tranzakcióban részt vevő valamennyi fél (pl., processzorok, elfogadók, kibocsátók stb.) kezelik a hitelkártya-tranzakciók feldolgozását, elszámolását és elszámolását, beleértve a díjak felek közötti megállapítását, beszedését és/vagy elosztását. Hitelkártya-interchange néven is ismert.
KIÁLLÍTÓ BANK – Olyan pénzügyi intézmény, amely a kártyatársaságok nevében hitelkártyákat bocsát ki a fogyasztók számára. Más néven Kártyakibocsátó Bank vagy “Kibocsátó”.”

MEGJEGYZÉS KÖLTÉS – Egy számlára írt megjegyzés, amely azt jelzi, hogy a jóváírás beérkezett, de még nem került könyvelésre a számlán.
MERCHANT SZÁMLA – Olyan pénzügyi intézmény vagy bankszámla, amelyet a kereskedő kifejezetten a fogyasztói bankszámláról vagy hitelkártyás fizetési tranzakciókból származó bevételek beszedésére használ. A Card Present (CP) kereskedői számlát olyan kereskedők használják, akik fizikai helyszínen fogadnak fizetéseket, ahol a vásárló a tranzakció idején fizikailag bemutatja a fizetést a kereskedőnek. A Card Not Present (CNP) kereskedői számla az, ahol a fogyasztó a tranzakció idején fizikailag nem mutatja be a fizetést a kereskedőnek.
MERCHANT ACCOUNT PROVIDER – Olyan pénzügyi intézmény vagy bank, amely pénzügyi számlát biztosít a kereskedőnek a fogyasztói bankszámla- vagy hitelkártyás fizetési tranzakciókból származó bevételek beszedése céljából.
MERCHANT IDENTIFICATION NUMBER (MID) – Egy elfogadó szervezet, például egy pénzintézet, független értékesítési szervezet (ISO), kereskedői szolgáltató (MSP) vagy feldolgozó minden egyes kereskedő tagjához rendelt azonosító szám.

NACHA – (NATIONAL AUTOMATED CLEARING HOUSE ASSOCIATION) – A NACHA működési szabályzatát kidolgozó, fenntartó és az ACH tevékenységeket és eljárásokat felügyelő testület. A NACHA felelős továbbá a fizetéssel kapcsolatos kiadványok értékesítéséért és terjesztéséért, valamint a nemzeti szintű oktatásért.
NON-SUFFICIENT FUNDS – Az ACH visszatérítés egy olyan típusa, amely azt jelzi, hogy a címzett bankszámláján nincs elegendő fedezet egy adott tranzakció fedezésére.
VÁLTOZÁSI KÖZLEMÉNY – A címzett bankjának a kereskedőnek küldött értesítése, amely jelzi, hogy egy adott tranzakcióhoz megadott bankszámlaadatok helytelenek voltak, és helyes adatokat tartalmaz.

ODFI (ORIGINATING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – Az ACH tranzakciók kezdeményezéséért felelős részt vevő DFI. Ez az intézmény közvetlenül befizethet tételeket egy ACH-üzemeltetőnél, vagy dolgozhat egy harmadik féltől származó feldolgozón keresztül, amely a tényleges küldő pont.
ORIGINÁTOR – Olyan szervezet vagy vállalat, amely ACH-fájlt készít, és azt egy ODFI-hez szállítja az ACH-hálózatba való bevezetés céljából.

PARTICIPATING DEPOSITATORY FINANCIAL INSTITUTION – Bármely olyan DFI, amelyet az ACH üzemeltető felhatalmazott az ACH bejegyzések kezdeményezésére vagy fogadására.
PAYMENTS GATEWAY – Olyan technológiák és folyamatok rendszere, amelyek lehetővé teszik a kereskedők számára a fizetési műveletek elektronikus úton történő benyújtását a fizetési feldolgozó hálózatokhoz (pl, a Hitelkártya Interchange és az ACH hálózat). A fizetési átjárók a kereskedők számára tranzakciókezelési, jelentési és számlázási szolgáltatásokat is nyújtanak.
PRENOTIFICATION (PRENOTE) – Nulla dolláros bejegyzés, amelyet az ACH-hálózaton keresztül kell elküldeni legalább hat naptári nappal az RDFI-nél vezetett számlát érintő bármely élő bejegyzést megelőzően. A prenote lehetővé teszi az RDFI számára a beviteli információk érvényesítését.

RECEIVER – Az ACH-tranzakció elszámolásakor használt kifejezés, amely azt a személyt vagy jogi személyt jelöli, aki felhatalmazta a kezdeményezőt, hogy visszatérítési vagy terhelési tranzakciót kezdeményezzen a bankszámlájára. RDFI (RECEIVING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – Részt vevő DFI, amely az ACH-tranzakciók fogadásáért felelős. Ez az intézmény fogadhat tételeket közvetlenül egy ACH-üzemeltetővel, vagy működhet egy harmadik féltől származó feldolgozón keresztül, amely a tényleges Fogadóhely.
RECEIVING POINT – Olyan feldolgozóhely, amely egy RDFI nevében fogadja a tételeket egy ACH-üzemeltetőtől.
REGIONAL PAYMENTS ASSOCIATION – A DFI-k által az elektronikus tranzakciók cseréjének szabályozására és támogatására létrehozott szervezet.
REGULATION CC – A Federal Reserve Bank Board of Governors által közzétett rendelet, amely az Expedited Funds Availability Act és a Check Clearing for the 21st Century Act törvényt hajtja végre.
REGULATION E – Ez a Federal Reserve Bank Board által közzétett rendelet az elektronikus pénzátutalásokat használó fogyasztók és az elektronikus pénzátutalási szolgáltatásokat nyújtó pénzügyi intézmények jogait, kötelezettségeit és felelősségét határozza meg.
RETURNED ITEM – Olyan ACH bejegyzés, amelyet egy RDFI elutasított, mert nem lehet könyvelni (pl. számla lezárva, nincs számla, NSF stb.).
ÚJRAJELENTÉS – A küldő pont által létrehozott fájl, amely egy korábbi fájl vagy bejegyzés törlésére szolgál, mivel az előző fájlt vagy bejegyzést hibásan küldték el, vagy duplikátumnak minősül.
UTASÍTÁSI/ÁTUTALÁSI SZÁM – Kilencjegyű szám, más néven ABA szám, amelyet a bankrendszerben egy pénzügyi intézmény azonosítására használnak. A számot olyan tételeken (csekkek, ACH-tranzakciók stb.) használják, amelyek egy adott pénzügyi intézményhez tartoznak, hogy azokat a bankrendszeren keresztül a megfelelő intézményhez lehessen továbbítani.

KÜLDŐPONT – Az a feldolgozóhely, amely egy ODFI nevében bejegyzéseket küld egy ACH-operátornak.
SZÁMÍTÁS – Az ACH-operátoron keresztül feldolgozott tranzakciók elszámolási folyamata. Az elszámolás naponta történik.
SETTLEMENT DATE – Az a nap, amikor az elszámolás megtörténik, azaz a pénzeszközök ténylegesen gazdát cserélnek egy ACH-bevitel eredményeként.
SIMILARLY AUTHENTICATED – Olyan hitelesítési szabvány, amely lehetővé teszi az írásos és aláírt felhatalmazások elektronikus formában történő beszerzését. Ahhoz, hogy az “írásban” követelménynek megfeleljen, az elektronikus felhatalmazásnak számítógép képernyőjén vagy más olyan megjelenítési módszeren kell láthatónak lennie, amely lehetővé teszi a fogyasztó számára, hogy a felhatalmazást elkészítse.
SOURCE DOCUMENT – Az ACH-betétel létrehozásához használt csekk vagy megosztott kötvény.
STANDARD ENTRY CLASS CODE (SEC) – Az ACH Company/Batch Header Record-on belüli háromjegyű kód az ACH tételben szereplő fizetési típusok azonosítására. (pl. CCD, CIE, CTX, MTE, POS, WEB vagy PPD).

THIRD-PARTY SENDER – Egy harmadik fél szolgáltató akkor tekinthető harmadik fél feladónak, ha megállapodás van egy ODFI-vel vagy más harmadik fél feladóval a tranzakciók kezdeményezésére, és megállapodással rendelkezik egy kezdeményezővel, hogy nevében tranzakciókat kezdeményezzen az ACH hálózatba. Ebben a helyzetben nincs megállapodás a kezdeményező és az ODFI között. A harmadik fél feladó a harmadik fél szolgáltató egy alcsoportja.
HARMADIK FELADÓ SZOLGÁLTATÓ – A kezdeményező, egy ODFI vagy egy RDFI harmadik fél szolgáltatót vehet igénybe az ACH tranzakciók kezdeményezése vagy fogadása során. Harmadik fél szolgáltatók lehetnek adatfeldolgozók, levelező bankok vagy más pénzügyi intézményeknek ACH-szolgáltatásokat nyújtó pénzügyi intézmények.

UNIFORM COMMERCIAL CODE 4A CIKKELY (UCC 4A) – Az Uniform Commercial Code (UCC) a kereskedelmi ügyleteket szabályozó átfogó állami joganyag. A 4A. cikk bizonyos pénzátutalásokra vonatkozik, beleértve az elektronikus pénzátutalási törvény hatálya alá nem tartozó ACH-hitelügyleteket is.
UPIC (UNIVERSAL PAYMENT IDENTIFICATION CODE) – Az Electronic Payments Network, a The Clearing House Payments Co. L.L.C. által kifejlesztett UPIC egy egyedi bankszámla-azonosító, amely lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy elektronikus fizetéseket fogadjanak anélkül, hogy felfednék érzékeny banki adataikat. Az UPIC-ek kizárólag jóváírási fizetésekre szolgálnak, és egyik intézményből a másikba átvihetők.

WAREHOUSING – Az ODFI azon képessége, hogy a tényleges beviteli nap előtt átvegyen egy fájlt a megbízótól, és azt az ACH-üzemeltetőnek való kiadásra visszatartsa, vagy hogy az RDFI az elszámolási nap előtt átvegye a bejegyzéseket, és azokat az elszámolási napig könyvelés nélkül visszatartsa.
WHOLESALE CREDIT – Olyan hitelművelet, amelyet nem fogyasztó kezdeményezett vagy kapott; azaz “üzleti számlára” történő hitelművelet.