Az elmúlt 7-8 hónap nem volt örömteli a Paytm számára, hiszen szinte egymás mellett több válság is érte. Most a Paytm e-kereskedelmi ága, a Paytm Mall, amely már az év eleje óta bajban slamasztikázott és pénzügyi gondokba csúszott, újabb problémáról számolt be, ezúttal egy komoly show-műsorral, mivel most egy újabb rossz hírverés közepette találja magát.

A munkatársait érintő gyakori cashback csalások miatt a Paytm Mall most bejelentette, hogy partnerséget kötött az Ernst and Young(EY) cégen belüli törvényszéki ellenőrzés lefolytatására, mivel a céget hatalmas veszteséggel zúzták össze, ennek a házon belüli cashback csalásnak köszönhetően.

All About Paytm’s Cashback Scam

Megállapítást nyert, hogy a Paytm rájött, hogy néhány junior és középszintű alkalmazottja több harmadik féllel lépett kapcsolatba, hogy hamis cashback megrendeléseket hozzon létre. Így a Paytm felbérelte az EY-t, hogy végezze el a Paytm Mall részletes törvényszéki ellenőrzését. Ha hinni lehet a jelentéseknek, az EY törvényszéki ellenőrzése már 20-25 alkalmazott felfüggesztéséhez vezetett a vállalatnál.

A Paytm szorosan együttműködik a kereskedő partnerekkel a cashback és a promóciók terén. Az érintett alkalmazottak összejátszottak ezekkel a harmadik fél kereskedőkkel, hogy hamis kisméretű megrendeléseket hozzanak létre, hogy ellopják a cashback-ajánlatokat, és később kenőpénzzel keressék meg azokat. A megrendelések kis méretűek voltak, így a mintát nem lehetett megfejteni. A csalás vagy átverés pontos összege még nem ismert, de a törvényszéki ellenőrzést hagyományosan akkor végzik el, ha a csalás összege meghaladja a 2 millió dollárt. Az EY egy “technológia által vezérelt csalásmegelőző rendszert” hoz létre, amely emberi és mesterséges intelligencia felhasználásával is vállalja az auditálást és a csalásmegelőzést.

EY kifinomult technikája

A Paytm, felismerve a hatalmas veszteségeket, éves auditot végzett, ahol először derült fény a csalás mintájára. Az igazságügyi könyvvizsgálat egy cég vagy magánszemély pénzügyi információinak vizsgálata és értékelése a bíróság előtt bizonyítékként való felhasználás céljából. Az EY csapata mintegy 100 alkalmazottat hallgatott ki. Ez az ellenőrzés magában foglalta az alkalmazottak e-mailjeinek és csevegéseinek erőteljes átvizsgálását annak megállapítása érdekében, hogy részt vettek-e a szabálytalanságokban. Fontos, hogy az alkalmazottaktól összevont bankszámlakivonatokat kértek, hogy megtudják, kaptak-e bármilyen kenőpénzt.

A Paytm közel 1800 millió rúpia veszteséget szenvedett el a 2018-as pénzügyi évben, és a 2017-es 5,6%-ról 3%-ra csökkentette piaci részesedését is. A törvényszéki ellenőrzéssel kapcsolatos üzlet komoly ügy, mert eddig a Jabong volt az egyetlen vállalat, amely törvényszéki ellenőrzésen esett át. Mivel a PhonePe és a Google Pay felzárkózik a piaci részesedéséhez, a Paytm jövője nem tűnik fényesnek, legalábbis addig nem, amíg az audit végső jelentése ki nem derül.

A Paytm Mall már most messze lemaradt két mélyen gyökerező versenytársától, az Amazontól és a Walmart tulajdonában lévő Flipkarttól. Ilyen hírekkel hamarosan elveszítheti jelenlegi értékét az e-kereskedelmi piacon is.

“Cashback Scam Hits Paytm Mall; Their Own Employees Created Fake Orders To Take Cashback!”, 5 out of 5 based on 3 ratings.