2. Mi az OFAC-ellenőrzés?
3. OFAC-keresés
4. Listák, amelyeket a cégeknek rendszeresen ellenőrizniük kell
5. Mi az OFAC háttérellenőrzés és használjam-e?
6. Mennyire ismeri az ügyfelét?
7. Személyazonosság ellenőrzése
8. Miért fontos ez
9. Különlegesen kijelölt állampolgárok

Mi az OFAC-ellenőrzés?

Ha kérdése van az OFAC-ellenőrzéssel kapcsolatban, akkor a legjobb helyen jár. Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumában működő Office of Foreign Assets Control (OFAC) szabályozza a nemzetünk biztonságát és gazdasági jólétét veszélyeztető tevékenységet folytató külföldi országokra és más csoportokra kirótt büntetéseket vagy szankciókat. Céljuk, hogy megállítsák a terrorizmusban, kábítószer- és/vagy emberkereskedelemben érintettek pénzáramlását azáltal, hogy az amerikai vállalkozásoknak ellenőrizniük kell, hogy kivel üzletelnek.

Az amerikai kormány szankciókat és korlátozásokat vezet be bizonyos nemzetekkel és azok vállalataival folytatott kereskedelemre. A vállalatok felelősek annak ellenőrzéséért, hogy mely nemzetekkel és vállalatokkal nem folytathatnak üzleti kapcsolatot.

OFAC keresés

Az amerikai pénzügyminisztérium honlapján található OFAC-keresés segítségével megkeresheti egy személy vagy vállalat nevét. Minden dokumentum nyilvános és könnyen hozzáférhető. Szükség esetén frissítik őket, és vannak nyilvántartások a postai információkról. Ellenőrzik a személy vagy vállalat nevét a különlegesen kijelölt személyek listáján. Egy keresési példa:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

Egyszerre akár 500 névre is rákereshet. A vállalat vagy az egyén felelőssége, hogy naprakész maradjon az új információkkal.

Listák, amelyeket a cégeknek rendszeresen ellenőrizniük kell

• Office of Foreign Assets Control (OFAC) Home Page
• OFAC Alphabetical Listing of Specially Designated Nationals (SDNs) and Blocked Persons
• OFAC Alphabetical Listing of Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Alphabetical Listing of Sectoral Sanctions Identifications (SSI)
• OFAC Alphabetical Listing of Palestinian Legislative Council (PLC)

Mi az OFAC Background Check és használjam-e?

A pozitív azonosítás nehézségekbe ütközhet, mivel sok név gyakori arab név. Az automatizált OFAC-ellenőrzések csak neveket tartalmazhatnak. Fontos, hogy ne feledkezzen meg a helyes azonosításról és a megkülönböztetés elkerüléséről.

Hogyan jól ismeri az ügyfeleit?

A pénzügyi szolgáltatások, a bankszektor és más szabályozott iparágak számára a legfontosabb kérdés az ügyfelek és az ügyfelek igényeinek ismerete. Ez túlmutat a pultnál ülő arc, a telefonáló hang vagy az aláírás kézírásának ismeretén.

Identitásellenőrzés

Az OFAC keresése többből áll, mint a társadalombiztosítási számok érvényesítéséből. A pénzintézetek, például a bankok az ügyfélkörük anonimitása és a pénzeszközök koncentrációja miatt a legnagyobb valószínűséggel esnek áldozatul az illegális ügyletekkel kapcsolatos vádaknak. A pénzügyi veszteségek elkerülése érdekében különös gondot kell fordítaniuk a csalások kiszűrésére, hogy a magánszemélyek és szervezetek láthassák, hogyan szándékoznak más vállalatok csalást elkövetni. A csalárd szervezetek sokféle módszerrel próbálkozhatnak egy amerikai vállalkozás felhasználására. Az OFAC-keresés lehetővé teszi, hogy azonosítani tudja a strómanvásárlókat, alvállalkozásokat és álnevesített személyeket.

Miért fontos

Függetlenül attól, hogy vállalkozása fizikai helyiség, virtuális kirakat vagy telefonon keresztül működtetett, határozottan azonosítania kell az ügyfeleit. Ellenkező esetben felelősségre vonást, például bűnrészességet kockáztat. Az óvatosság gyakorlása kulcsfontosságú, mert ez segíthet az Egyesült Államok biztonságának megőrzésében. A terroristák és a bűnözők igyekeznek kihasználni az üzleti közösséget. Erre a kormány is felfigyelt. Megtanulták, hogy könnyebb megzavarni vagy nyomon követni a bűnözői pénzek áramlását, mint üldözni az alapul szolgáló bűnözői tevékenységet. A megfelelő ügyfél-azonossági ellenőrzés az OFAC házkutatás mellett tiszta fejet biztosít a részletes szűrési folyamat miatt.

Kifejezetten kijelölt állampolgárok

Az OFAC SDN-ek listáján szerepelnek az ismert terroristák, a kábítószer-kereskedők és a tömegpusztító fegyverek elterjedésében részt vevők. Az Egyesült Államokban minden munkáltatónak törvényesen meg kell felelnie az OFAC követelményeinek. Át kell vizsgálniuk alkalmazottaikat. Az Egyesült Államokban élő magánszemélyek és szervezetek felelősek annak biztosításáért, hogy ne folytassanak üzleti kapcsolatokat az Office of Foreign Asset Control (OFAC) listáján szereplő személyekkel vagy szervezetekkel.

Az OFAC az Egyesült Államok külpolitikai és nemzetbiztonsági céljain alapuló gazdasági és kereskedelmi szankciókat hajt végre. Céljuk annak biztosítása, hogy a terroristák, a nemzetközi kábítószer-kereskedők és a tömegpusztító fegyverek elterjedésével kapcsolatos tevékenységekben részt vevők ne részesüljenek az amerikai vállalkozásokkal vagy magánszemélyekkel folytatott üzleti kapcsolatokból. A szövetségi törvényt a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása ellen hozták létre. Megnövelte az átvilágításra kötelezett iparágak számát. Az amerikai vállalkozások felelőssége, hogy az OFAC-lista ellenőrzésével biztosítsák, hogy nem részesülnek bűnözők vagy terroristák javára.”

Ha segítségre van szüksége az OFAC-ellenőrzéshez, jogi igényét az UpCounsel piacterén közzéteheti. Az UpCounsel csak az ügyvédek legjobb 5 százalékát fogadja be az oldalára. Az UpCounsel ügyvédjei olyan jogi egyetemeken végeztek, mint a Harvard Law és a Yale Law, és átlagosan 14 éves jogi tapasztalattal rendelkeznek, beleértve az olyan vállalatokkal vagy azok nevében végzett munkát, mint a Google, a Menlo Ventures és az Airbnb.