Gli ultimi 7-8 mesi non sono stati una passeggiata per Paytm, dato che diverse crisi l’hanno colpita quasi contemporaneamente. Ora, il braccio di e-commerce di Paytm, Paytm Mall, che ha già avuto problemi e che è scivolato in problemi finanziari dall’inizio dell’anno, ha ancora un altro problema segnalato, questo è un grande show-stopper, come ora si trova in mezzo a un’altra cattiva pubblicità.

Sollecitato da frequenti incidenti fraudolenti di cashback che coinvolgono il suo personale, Paytm Mall ha ora annunciato una partnership con Ernst and Young (EY) per condurre un audit forense all’interno della società, come l’azienda è stata schiacciata con una perdita massiccia, a causa di questa truffa interna di cashback.

Tutto sulla truffa cashback di Paytm

E’ stato notato che Paytm ha scoperto che alcuni dei suoi dipendenti di livello medio-basso hanno interagito con diversi fornitori di terze parti per creare falsi ordini cashback. Così, Paytm ha assunto EY per condurre un audit forense dettagliato di Paytm Mall. Se i rapporti sono da credere, l’audit forense di EY ha già portato alla sospensione di 20-25 dipendenti dalla società.

Paytm lavora a stretto contatto con i commercianti partner per il cashback e le promozioni. I dipendenti coinvolti hanno cospirato con questi venditori terzi per creare ordini falsi di piccole dimensioni per rubare le offerte di cashback e successivamente guadagnarli con le tangenti. Gli ordini erano piccoli in modo che lo schema non potesse essere decifrato. L’importo esatto della frode o della truffa non è ancora noto, ma l’audit forense è convenzionalmente condotto quando la frode è più di 2 milioni di dollari. EY sta creando un ‘Technology Driven Fraud Prevention System’, che intraprenderà anche l’audit e la prevenzione delle frodi utilizzando sia l’intelligenza umana che quella artificiale.

Tecnica sofisticata di EY

Comprendendo le enormi perdite subite, Paytm ha condotto un audit annuale dove il modello di frode è venuto alla luce per la prima volta. Un audit forense è un esame e una valutazione delle informazioni finanziarie di un’azienda o di un individuo da utilizzare come prova in tribunale. Circa 100 dipendenti sono stati torchiati dal team di EY. Questo audit ha incluso una vigorosa scansione delle e-mail e delle chat dei dipendenti per accertare il loro coinvolgimento in eventuali irregolarità. È importante che i dipendenti siano invitati a fornire gli estratti conto consolidati per sapere se hanno ricevuto tangenti.

Paytm ha subito una perdita di quasi 1.800 crore di rupie nell’anno finanziario 2018 e ha anche ridotto la sua quota di mercato al 3% dal 5,6% del 2017. L’affare di un audit forense è un caso serio perché fino ad ora, Jabong è stata l’unica azienda ad aver subito un audit forense. Con PhonePe e Google Pay che raggiungono la sua quota di mercato, il futuro di Paytm non sembra luminoso, non fino a quando il rapporto finale della revisione sarà fuori.

Paytm Mall è già molto indietro rispetto ai suoi due concorrenti profondamente radicati, Amazon e Flipkart di proprietà di Walmart. Con notizie come queste, potrebbe presto perdere anche il suo attuale valore nel mercato dell’e-commerce.

“Cashback Scam Hits Paytm Mall; Their Own Employees Created Fake Orders To Take Cashback!”, 5 su 5 basato su 3 valutazioni.