Quando si crea un’ultima volontà e un testamento, si nomina qualcuno che serve come rappresentante personale. Alcuni stati si riferiscono a questo ruolo come esecutore testamentario o amministratore del vostro patrimonio. Questa persona ha l’autorità e la responsabilità di sistemare e distribuire il vostro patrimonio dopo la vostra morte. Ci sono molte ragioni per cambiare il rappresentante personale e nominare qualcun altro. Per farlo, dovete creare un codicillo al vostro testamento esistente o creare un nuovo testamento che sostituisca quello vecchio.

Ruolo del rappresentante personale

Il ruolo del rappresentante personale comporta molte responsabilità, quindi è importante pensare molto alla vostra scelta. Essi salvaguardano i vostri beni, notificano la vostra morte ai creditori e alle altre parti interessate, pagano i debiti e le richieste valide, gestiscono gli obblighi di dichiarazione fiscale e distribuiscono i beni come previsto dal vostro testamento. Se il vostro patrimonio ha bisogno di passare attraverso il tribunale, il vostro rappresentante personale è responsabile di gestire anche quel processo.

I coniugi spesso si nominano a vicenda in questo ruolo. È anche comune nominare un figlio adulto, un altro parente o un amico di famiglia. Ci sono anche fiduciari professionali, inclusi fornitori di servizi fiduciari indipendenti e dipartimenti fiduciari di banche o altre istituzioni finanziarie, che servono in questo ruolo a pagamento.

Capite che non potete obbligare nessuno a servire come vostro rappresentante personale. Potete nominare qualcuno nel vostro testamento, ma quella persona o organizzazione può rifiutarsi di servire. Potreste voler nominare uno o più successori o rappresentanti personali alternativi nel vostro testamento, nel caso la persona o la società nominata per prima rifiuti o non sia in grado di servire.

Utilizzando un codicillo contro la creazione di un nuovo testamento

Quando decidete di fare un cambiamento al rappresentante personale nel vostro testamento, avete le seguenti due scelte:

• Create un codicillo, che è essenzialmente un emendamento al vostro testamento. Con un codicillo, mantenete il vecchio testamento ma lo aggiungete, identificando le sezioni o paragrafi che vengono cambiati e fornendo un nuovo linguaggio per quelle sezioni.
• Preparate un nuovo testamento per sostituire quello vecchio. Alcune persone preferiscono adottare questo approccio perché non lascia una traccia cartacea che mostri che avete inizialmente nominato qualcun altro nel testamento originale.

Qualunque strada prendiate per cambiare il vostro testamento, dovete fare le modifiche in un modo che sia conforme alle leggi del vostro stato. Per esempio, non cancellate il nome del rappresentante personale originale e scrivete semplicemente il nome di qualcun altro.

In generale, le formalità legali che dovete seguire sono le stesse sia che creiate un codicillo o che ricominciate con un nuovo testamento. Nella maggior parte degli stati, avete bisogno di testimoni che vi vedano firmare il codicillo al vostro testamento e attestino di averlo fatto, e potreste anche aver bisogno della firma di un notaio.

Infine, è buona pratica notificare alla persona originariamente nominata come rappresentante personale che avete cambiato idea, se è ancora viva e competente, e notificare la nuova persona che avete nominato nel codicillo o nel nuovo testamento. Anche se non è obbligatorio, questo passo può aiutare ad evitare tensioni e confusione inutili dopo la vostra morte.