2. Cos’è un controllo OFAC?
3. Ricerca OFAC
4. Liste che le aziende dovrebbero controllare regolarmente
5. Cos’è un controllo dei precedenti dell’OFAC e dovrei usarlo?
6. Quanto bene conosci il tuo cliente?
7. Verifica dell’identità
8. Perché è importante
9. Specially Designated Nationals

Cos’è un controllo OFAC?

Se hai domande su un controllo OFAC, sei venuto nel posto giusto. L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti regola le sanzioni, o le sanzioni, imposte ai paesi stranieri e ad altri gruppi che si impegnano in attività che minacciano la sicurezza e il benessere economico della nostra nazione. Il loro obiettivo è quello di fermare il flusso di denaro a coloro che sono coinvolti con il terrorismo, i narcotici, e/o il traffico di esseri umani, richiedendo alle aziende americane di controllare con chi stanno facendo affari.

Il governo degli Stati Uniti impone sanzioni e restrizioni sul commercio con alcune nazioni e le loro aziende. Le aziende sono responsabili di controllare con quali nazioni e aziende non possono impegnarsi in interazioni commerciali.

Ricerca OFAC

Puoi cercare il nome di una persona o azienda in una ricerca OFAC sul sito del Tesoro degli Stati Uniti. Tutti i documenti sono pubblici e di facile accesso. Sono aggiornati quando necessario e ci sono registrazioni di informazioni postali. Ci sarà un controllo sul nome della persona o della società rispetto alla lista Specially Designated National. Un esempio di ricerca è:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

È possibile cercare fino a 500 nomi alla volta. È responsabilità dell’azienda o dell’individuo rimanere aggiornati con nuove informazioni.

Le aziende dovrebbero controllare regolarmente

• Office of Foreign Assets Control (OFAC) Home Page
• OFAC Alphabetical Listing of Specially Designated Nationals (SDNs) and Blocked Persons
• OFAC Alphabetical Listing of Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Elenco alfabetico dei Sectoral Sanctions Identifications (SSI)
• OFAC Elenco alfabetico del Palestinian Legislative Council (PLC)

Che cos’è un Background Check OFAC e dovrei usarlo?

Fare un’identificazione positiva può essere difficile poiché molti dei nomi sono nomi arabi comuni. I controlli automatici OFAC dovrebbero contenere solo nomi. È importante ricordare di fare identificazioni corrette ed evitare la discriminazione.

Quanto bene conosci il tuo cliente?

Il problema principale per i servizi finanziari, le banche e altre industrie regolamentate è conoscere i loro clienti e le loro esigenze. Questo va oltre la conoscenza di una faccia al tuo sportello, una voce al telefono, o la calligrafia di una firma.

Verifica dell’identità

Una ricerca OFAC consiste in qualcosa di più della convalida dei numeri di sicurezza sociale. Le istituzioni finanziarie come le banche sono più propense a cadere vittime di accuse di avere rapporti illegali a causa dell’anonimato della loro base di clienti e della concentrazione di fondi. Per evitare perdite finanziarie, dovrebbero prestare maggiore attenzione allo screening delle frodi, in modo che gli individui e le organizzazioni possano vedere come altre aziende intendono commettere frodi. Le entità fraudolente possono provare molti metodi diversi per usare un business americano. Una ricerca OFAC vi fornisce la capacità di identificare acquirenti di paglia, sotto-entità e individui alias.

Perché è importante

Sia che il vostro business sia uno spazio fisico, una vetrina virtuale o gestito via telefono, dovete identificare definitivamente i vostri clienti. Altrimenti si rischiano responsabilità, come l’essere complici. Esercitare cautela è fondamentale perché può aiutare a mantenere gli Stati Uniti sicuri. Terroristi e criminali cercano di usare la comunità imprenditoriale. Questo è arrivato all’attenzione del governo. Hanno imparato che è più facile interferire o tracciare il flusso di fondi criminali che perseguire l’attività criminale sottostante. Una corretta verifica dell’identità del cliente, oltre a una ricerca OFAC, fornisce una mente chiara grazie al suo processo di screening dettagliato.

Specially Designated Nationals

I noti terroristi, i trafficanti di narcotici e coloro che sono coinvolti nella proliferazione delle armi di distruzione di massa sono inclusi nella lista degli SDN dell’OFAC. Tutti i datori di lavoro negli Stati Uniti sono legalmente tenuti a rispettare i requisiti dell’OFAC. Devono controllare i loro dipendenti. Gli individui e le organizzazioni negli Stati Uniti sono responsabili di garantire che non si impegnano in affari con individui o entità elencate nelle liste dell’Office of Foreign Asset Control (OFAC).

L’OFAC applica sanzioni economiche e commerciali basate sulla politica estera degli Stati Uniti e sugli obiettivi di sicurezza nazionale. Il loro obiettivo è quello di assicurarsi che i terroristi, i trafficanti internazionali di narcotici e coloro che sono impegnati in attività legate alla proliferazione delle armi di distruzione di massa non traggano beneficio da rapporti commerciali con imprese o individui statunitensi. La legge federale è stata progettata per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ha aumentato il numero di industrie tenute a condurre controlli. È la responsabilità delle imprese in America per garantire che non stanno beneficiando criminali o terroristi controllando la lista OFAC.

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