Se state creando un piano patrimoniale o se erediterete una proprietà alla morte di un affittuario a vita, dovreste capire i diritti e le responsabilità di un remainderman. Un interesse residuo in una proprietà è il valore o la porzione di proprietà ereditata da un individuo dopo la morte di un altro erede. L’interesse residuo può essere creato da un testamento, un accordo fiduciario o un atto. A sua volta, un remainderman è una persona che detiene un interesse residuo nella proprietà.

Life Estates and Remaindermen

Un testamento o un trust può creare vari tipi di interessi nella proprietà, a seconda di come la proprietà viene distribuita. Un vitalizio è un interesse nella proprietà che viene creato quando una persona che fa un testamento o un trust dà ad un’altra persona l’uso della proprietà solo durante la vita dell’altra persona. Una proprietà a vita può anche essere creata da un atto di proprietà a vita.

Quando una proprietà a vita è creata, stabilisce due tipi di interesse nella proprietà. L’inquilino a vita è la persona che ha la proprietà a vita, o il diritto all’uso della proprietà durante la sua vita. La seconda parte è il remainderman, o la persona con un interesse residuo che ha diritto alla piena proprietà alla morte dell’affittuario a vita.

La maggior parte delle volte, l’affittuario a vita è il coniuge del creatore del testamento o del trust. Tuttavia, il creatore di un trust può riservare una proprietà a vita per se stesso o, nel caso di una coppia, per il superstite. Le successioni vitalizie sono di solito create per evitare la successione o per ottenere vantaggi fiscali.

Con una successione vitalizia, ci può essere un unico erede o due o più eredi congiunti. In caso di morte di un rappresentante di riserva prima che l’affittuario di vita muoia, l’interesse del rappresentante di riserva può passare al patrimonio del defunto rappresentante di riserva o eventualmente ai rappresentanti di riserva congiunti superstiti, a seconda di come gli interessi di riserva congiunti sono stati stabiliti nel testamento, nel trust o nell’atto.

Diritti di un rappresentante di riserva

Anche se un rappresentante di riserva ha certi diritti che devono essere protetti, egli non ha responsabilità che sono dovute all’affittuario di vita. Le uniche responsabilità che ha un rappresentante sono veramente verso se stesso, vale a dire, proteggere i suoi diritti nella proprietà e preservare questi diritti per i suoi eredi.

Un rappresentante ha un interesse nell’assicurare che l’affittuario a vita non distrugga, danneggi o diminuisca in altro modo il valore della proprietà. L’inquilino a vita deve mantenere la proprietà, fare qualsiasi pagamento ipotecario esistente, pagare le tasse di proprietà, e mantenere la proprietà adeguatamente assicurata. Senza il consenso del legittimo proprietario, l’affittuario a vita non può accendere una nuova ipoteca o altrimenti gravare la proprietà. A meno che non sia proibito dal testamento, dal trust o dall’atto, l’affittuario può affittare o apportare miglioramenti alla proprietà.

Un remainderman può intentare una causa contro l’affittuario se quest’ultimo intraprende qualsiasi azione che diminuisce il valore della proprietà o ingombra o tenta di vendere la proprietà.

Vendita della proprietà

Un remainderman può vendere il suo interesse nella proprietà, ma l’acquirente prende la proprietà soggetta ai diritti dell’affittuario. In altre parole, l’acquirente non avrebbe la piena proprietà fino alla morte dell’inquilino a vita, che manterrebbe l’uso della proprietà nel frattempo.

Se l’inquilino a vita e il venditore di resti sono entrambi d’accordo e firmano i documenti di trasferimento, la proprietà può essere venduta prima che l’inquilino a vita muoia. In questa situazione, il legatario ha diritto a una parte più grande del ricavato rispetto all’inquilino in vita, con la parte esatta determinata dall’età e dall’aspettativa di vita dell’inquilino in vita. In altre parole, più vecchio è l’inquilino di vita, più grande è la quota che riceve il legatario.

La pianificazione successoria può essere un processo complicato, in particolare quando si tratta di successioni di vita. Lavorare con un professionista della pianificazione patrimoniale può aiutare a garantire che il vostro testamento, contratto fiduciario o atto sia redatto ed eseguito correttamente.