ROTTURA Fondo azionario

La dimensione di un fondo azionario è determinata da una capitalizzazione di mercato, mentre lo stile di investimento, riflesso nelle partecipazioni azionarie del fondo, è anche usato per classificare i fondi comuni azionari.

I fondi azionari sono anche classificati in base al fatto che siano nazionali (USA) o internazionali. Questi possono essere fondi per mercati ampi, regionali o per un singolo paese.

Alcuni fondi azionari speciali si rivolgono a settori di attività, come l’assistenza sanitaria, le materie prime e il settore immobiliare.

Veicolo di investimento ideale

In molti modi, i fondi azionari sono veicoli di investimento ideali per gli investitori che non sono così esperti negli investimenti finanziari o non possiedono una grande quantità di capitale con cui investire. I fondi azionari sono investimenti pratici per la maggior parte delle persone.

Gli attributi che rendono i fondi azionari più adatti ai piccoli investitori individuali sono la riduzione del rischio derivante dalla diversificazione del portafoglio di un fondo e la quantità relativamente piccola di capitale richiesta per acquistare azioni di un fondo azionario. Per un investitore individuale sarebbe necessaria una grande quantità di capitale di investimento per ottenere un grado simile di riduzione del rischio attraverso la diversificazione di un portafoglio di partecipazioni azionarie dirette. Mettere in comune il capitale dei piccoli investitori permette a un fondo azionario di diversificare efficacemente senza gravare ogni investitore con grandi requisiti di capitale.

Il prezzo del fondo azionario si basa sul valore patrimoniale netto (NAV) del fondo meno le sue passività. Un fondo più diversificato significa che c’è meno effetto negativo del movimento avverso del prezzo di un singolo titolo sul portafoglio complessivo e sul prezzo delle azioni del fondo azionario.

I fondi azionari sono gestiti da esperti gestori di portafoglio professionali, e la loro performance passata è di dominio pubblico. La trasparenza e i requisiti di reporting per i fondi azionari sono pesantemente regolati dal governo federale.

Un fondo azionario per tutti

Un’altra grande caratteristica dei fondi azionari è il numero di fondi disponibili. Nell’arena dei fondi comuni nel suo complesso, i fondi azionari sono il tipo più popolare di fondi comuni, e nel 2017, c’erano più di 9.350 fondi comuni disponibili sul mercato. Che si tratti di un particolare settore di mercato (tecnologico, finanziario, farmaceutico), di una specifica borsa valori (come il New York Stock Exchange o il Nasdaq), di mercati esteri o nazionali, di azioni a reddito o in crescita, ad alto o basso rischio, o di uno specifico gruppo di interesse (politico, religioso, di marca), ci sono fondi azionari di ogni tipo e caratteristica disponibili per soddisfare ogni profilo di rischio e obiettivo di investimento che gli investitori possono avere.

Alcuni fondi azionari si dividono anche in quelli che perseguono reddito o apprezzamento del capitale o entrambi. I fondi a reddito cercano azioni che pagheranno dividendi, di solito investendo in azioni di società blue-chip. Altri fondi azionari cercano principalmente l’apprezzamento del capitale, o l’obiettivo che le azioni in portafoglio salgano di prezzo.