Occasioneel zullen we linken naar relevante producten die nuttig kunnen zijn voor onze lezers. Meer informatie over ons hier.

U hoeft geen professionele portefeuillebeheerder te zijn om beleggingen te kopen en verkopen. Wanneer u een rekening opent bij een online handelsplatform, hebt u de controle over het plaatsen van transacties, het beslissen over de toewijzing van activa en het beheren van uw portefeuille. Deze handelsplatforms worden ook wel online brokerages of brokers genoemd en zijn een toegankelijke manier voor individuele beleggers om rechtstreeks aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, exchange-traded funds (ETF’s), gegarandeerde beleggingscertificaten (GIC’s) en meer te kopen en te verkopen.

Wat is online handel?

Canada’s eerste online handelsplatform debuteerde in 1996. Vandaag zijn er meer dan een dozijn om uit te kiezen, elk met verschillende soorten rekeningen en beleggingsproducten. Alle Canadese Big Five banken hebben hun eigen zelfsturende handelsplatforms, en er zijn verschillende gevestigde onafhankelijke makelaarsbedrijven. In tegenstelling tot full-service brokerages en robo-adviseurs, die mensen of algoritmen gebruiken om investeringsbeslissingen te nemen en transacties uit te voeren, zijn online brokerages doe-het-zelf.

U hoort misschien dat online brokerages ook “discount brokerages” worden genoemd, omdat ze een goedkoop alternatief zijn in vergelijking met full-service brokerages, die vaak commissies en beheerskosten in rekening brengen. Veel discount brokers rekenen een vaste commissie per transactie, terwijl anderen commissievrije handel op aandelen of ETF’s aanbieden. Sommige vereisen een minimumsaldo om een rekening te openen, maar andere niet.
Online handelsplatforms bieden extra functies om zelfgestuurde beleggers (en vooral beginners) te helpen navigeren op de markten, zoals real-time koersen, tools voor het screenen en vergelijken van aandelen, educatieve artikelen en tutorials, en marktgegevens en -onderzoek. Online brokerages bieden ook verschillende niveaus van klantenservice via telefoon, e-mail en / of chat om basisvragen te beantwoorden.

Voors en tegens van online beleggen

Als u overweegt om te beleggen via een zelfgestuurde handelsrekening, zijn er een paar voors en tegens om te overwegen.
Voors: Als u vertrouwen hebt in uw persoonlijke oordeel en precies begrijpt wat u betaalt aan commissies en vergoedingen, kunnen online brokerages goedkoper zijn dan traditionele brokerages. Zelfgestuurd handelen geeft u volledige controle over investeringsbeslissingen, en u kunt op elk moment transacties uitvoeren vanaf uw computer, tablet of mobiele telefoon. Bij veel online brokerages kunt u ook klein beginnen met een laag (of geen) minimum rekeningsaldo.
Cons: Online brokerages bieden geen professioneel advies of toezicht, dus het is belangrijk om uw onderzoek te doen en uw risicotolerantie te kennen. U kunt geld besparen door niet iemand anders te betalen, maar u bent ook verantwoordelijk voor commissies, kosten en belastingen, evenals winsten en verliezen. Als u niet de tijd of knowhow hebt om uw eigen beleggingsportefeuille te beheren, of als u gewoon niet geïnteresseerd bent, bekijk dan de diensten van een robo-adviseur of een full-service brokerage.

Beste handelsplatforms in Canada

Er zijn meer dan een dozijn online handelsplatforms in Canada om uit te kiezen. Merk op dat de handelskosten hieronder zijn alleen voor aandelen en ETF’s. Andere beleggingen zoals beleggingsfondsen, obligaties, GIC’s, internationale aandelen, opties en edelmetalen hebben hun eigen kosten en commissies.
Hier is een snel overzicht van Canada’s beste online brokerages.

Wealthsimple Trade (featured)

Key features: Gelanceerd in 2019, biedt Wealthsimple Trade een onbeperkt aantal aandelen en ETF-transacties volledig commissievrij. De enige kosten die u betaalt, zijn voor valutawissels bij het verhandelen van in de VS genoteerde effecten, wat de dagelijkse bedrijfskoers + 1,5% is. Het platform heeft een minimalistische interface waarmee je Canadese en Amerikaanse aandelen en ETF’s kunt zoeken op naam of symbool, of kunt filteren op “meest actief”, “top gainers” en “top losers”. Momenteel is Wealthsimple Trade alleen beschikbaar als een mobiele app op uw smartphone of tablet. Maar gratis trading komt met een tradeoff: de app is momenteel zonder educatieve of analytische tools.

Types van rekeningen: TFSA, RRSP, individuele geldrekening.
Account minimum: Geen.
Prijsstelling: De handel in aandelen en ETF’s is vrij van provisie. Bij de handel op de Amerikaanse markten, een wisselkoers kosten van de dagelijkse bedrijfskoers + 1,5% in rekening gebracht.
Klantenservice: E-mail, telefoon.

BMO InvestorLine

Key features: Het self-directed trading platform van de Bank of Montreal heeft tools en research beschikbaar voor nieuwe beleggers, waaronder tweewekelijkse educatieve e-mails, online demo’s en tutorials en webcasts van experts uit de sector. U kunt ook watchlists aanmaken en regelmatig gepersonaliseerde meldingen over uw rekening ontvangen. Rekeningen met een waarde van $ 50.000 komen in aanmerking voor portefeuillebeheerdiensten (tegen betaling) via BMO InvestorLine adviceDirect.
Typen rekeningen: TFSA, RESP, RRSP, RRIF, LIRA, LRSP, LRIF, LIF, cash en margin accounts.
Minimaal rekeningsaldo: $5.000 (geen minimum saldo voor TFSA’s of RESP’s).
Prijsstelling: $9,95 per transactie voor aandelen en ETF’s.
Klantenservice: E-mail, telefoon.

CIBC Investor’s Edge

Key features: CIBC’s online brokerage biedt grafiektools om beleggers te helpen trends te identificeren en prestaties te analyseren. Het heeft ook watchlists en alerts die aandelen en prijsbewegingen in de gaten houden, en kant-en-klare of aanpasbare screeners om beleggingsproducten te filteren op criteria zoals sector, industrie, marktkapitalisatie en prijswijzigingspercentage. Ontvang deskundige inzichten in uw inbox, waaronder marktrapporten van Recognia en de dagelijkse Morning News Call-nieuwsbrief van Thomson Reuters.
Typen rekeningen: TFSA, RRSP, RESP, RRIF, LIRA, LRSP, LRIF, PRIF, geldrekening (individueel, gezamenlijk of zakelijk), margerekening.
Minimaal rekeningsaldo: Geen.
Prijzen: $6,95 per transactie voor aandelen en ETF’s. Student en actieve handelaar prijzen beschikbaar.
Klantenservice: E-mail, telefoon, online chat.

Qtrade Investor

Key features: Qtrade is een divisie van Aviso Wealth, en biedt een volledig scala aan tools en middelen, waaronder watchlists en alerts, beleggingsscreening, technisch en fundamenteel onderzoek, aanbevelingen van analisten en de dagelijkse nieuwsbrief van Reuters. Qtrade biedt ook planningstools en calculators om financiële doelen te stellen en te volgen, waaronder een gezondheidscheck die de risicoblootstelling van uw portefeuille in vijf financiële dimensies rangschikt.
Typen rekeningen: TFSA, RRSP, RESP, LIRA, LRSP, RRIF, LIF, cash of marge account.
Minimaal rekeningsaldo: Geen.
Prijzen: $8,75 per transactie voor aandelen en ETF’s. Qtrade biedt ook een selectie van 100 commissievrije ETF’s. Actieve handelaar en jonge belegger (leeftijd 18 tot 30) prijzen beschikbaar.
Klantenservice: E-mail, telefoon.

RBC Direct Investing

Key features: De Royal Bank of Canada’s online brokerage biedt diepgaande onderzoeksrapporten, analyses, grafieken en screening tools om u te helpen de juiste beleggingen te kiezen. Het biedt ook tools om doelen te stellen, prestaties bij te houden en uw portefeuille te analyseren en opnieuw in evenwicht te brengen als dat nodig is. Voor beginnende beleggers zal het educatieve materiaal helpen uw vertrouwen te vergroten.
Typen rekeningen: TFSA, RRSP, RESP, RRIF, kas- en margerekeningen, niet-persoonlijke bedrijfs-, beleggingsclub- en partnerschapsrekeningen.
Minimaal rekeningsaldo: Geen.
Prijzen: $9,95 per online transactie voor aandelen en ETF’s, of $6,95 per transactie als u 150+ transacties per kwartaal doet.
Klantenservice: E-mail, telefoon, online chat.

Scotia iTrade

Key features: Scotia iTrade van Scotiabank heeft grondige marktonderzoeken en analytische tools voor de doe-het-zelf belegger. Er is ook de optie om een oefenrekening te openen, waarmee u nepgeld krijgt om de handel op het iTrade-platform te simuleren. (In tegenstelling tot in het echte leven, als u een fout maakt, kunt u altijd opnieuw beginnen).
Typen rekeningen: TFSA, RRSP, RESP, margerekening, geldrekening, niet-persoonlijke bedrijfs-, partnerschaps-, trust- of boedel-, of beleggingsclubrekeningen.
Account minimum: Geen.
Prijzen: $9,99 per transactie voor degenen die minder dan 150 transacties per kwartaal maken. $4.99 per transactie voor degenen die meer dan 150 transacties per kwartaal. Er zijn ook ongeveer 50 commissievrije ETF’s.
Klantenservice: E-mail, telefoon.

TD Direct Investing

Key features: TD Direct Investing is eigendom van TD Bank en heeft de eer het eerste zelfgestuurde online platform in Canada te zijn. Het biedt nieuwe en ervaren handelaren de keuze tussen basis- en meer gedetailleerde platforms. TD is ook eigenaar en exploitant van de prominente Amerikaanse discountbroker TD Ameritrade, dus het is groot in marktonderzoek en -gegevens en heeft sterke Amerikaanse en wereldwijde beleggingsopties. Voor nieuwe beleggers biedt het bedrijf videotutorials, live online workshops en maandelijkse live webinars.
Typen rekeningen: TFSA, RRSP, RESP, RRIF, LIRA, LIF, RDSP en cash en marge accounts.
Account minimum: Geen.
Prijzen: $9.99 per transactie voor aandelen. Actieve handelaar prijzen beschikbaar.
Klantenservice: Telefoon, online chat.

Als u geïnteresseerd bent in doe-het-zelf-beleggen, zijn online handelsplatforms een goedkope basis voor het opbouwen van een zelfgestuurde portefeuille. Voordat u aan de slag gaat, moet u uw onderzoek naar het kiezen van aandelen doen en aandacht besteden aan handelscommissies en accountkosten. U krijgt geen financiële planning of beleggingsadvies zoals u zou krijgen bij een financieel adviseur of een full-service brokerage, maar de beste online handelsplatforms bieden steeds geavanceerdere hulpmiddelen en hulpmiddelen om u te helpen weloverwogen beslissingen te nemen en uw beleggingsvermogen te verfijnen.

Hoe kiest u het beste handelsplatform

Bij het evalueren en vergelijken van verschillende online handelsplatformen, moet u rekening houden met een paar factoren: hoeveel geld om te investeren, welk type rekening u wilt openen, welk type activa u wilt kopen, hoe actief u wilt handelen, en hoe vaak u denkt dat u contact zult hebben met de klantenservice.

Typen aangeboden rekeningen

Voordat u begint met handelen, moet u beslissen op welk type rekening u uw beleggingen wilt houden. Online brokerages bieden een aantal geregistreerde rekeningen, die verschillende soorten speciale fiscaal gespreide voordelen hebben:

• Taxfree spaarrekening (TFSA)
• Registered retirement savings account (RRSP)
• Registered education savings plan (RESP)
• Registered retirement income fund (RRIF)
• Locked-in retirement account (LIRA)
• Locked-in RSP (LRSP)
• Locked-in retirement income fund (LRIF)
• Life income fund (LIF)
• Prescribed Retirement Income Fund (PRIF)
• Registered disability savings plan (RDSP)

U kunt ook niet-geregistreerde geldrekeningen openen (persoonlijk, gezamenlijke of zakelijke) of een margerekening, waarmee u effecten kunt kopen met geld dat u van de effectenmakelaar hebt geleend in ruil voor contant geld of activa als onderpand. Marge-rekeningen dragen meer risico, en zijn alleen geschikt voor meer ervaren beleggers.

Beleggingsopties

Kijk naar de soorten aangeboden activaklassen, zoals aandelen, obligaties, ETF’s, GIC’s, beleggingsfondsen en edele metalen. Online brokerages bieden ook opties aan, wat een complexer type financieel instrument is waarbij de houder de optie heeft om het actief te kopen of te verkopen tegen een bepaalde prijs binnen een specifiek tijdsbestek. Net als marge-rekeningen, worden opties aanbevolen voor meer ervaren beleggers.

Prijzen

Voreerst, controleer of er een minimale storting op de rekening is. Kosten kunnen aanzienlijk variëren van makelarij tot makelarij, dus het is belangrijk om opties te vergelijken op basis van hoe vaak u handelt, het type investering dat u wilt kopen en verkopen, en hoeveel geld u op uw rekening hebt. Bovenop handelscommissies kunnen makelaars maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse kosten in rekening brengen voor zaken als accountonderhoud, accountinactiviteit, valutaomwisseling en het sluiten of overdragen van een account.

Klantenservice

Bedenk hoe belangrijk het voor u is om toegang te hebben tot menselijke hulp via telefoon, e-mail of online chat. Als u een nieuwe belegger bent, is het meer dan waarschijnlijk dat u een vraag hebt. U zult willen dat er deskundige vertegenwoordigers van de klantenservice beschikbaar zijn om uw vragen te beantwoorden.

Features

Lees beoordelingen en bekijk voorbeeldvideo’s om een gevoel te krijgen van hoe het platform eruitziet en werkt. De gebruikersinterface moet intuïtief en gemakkelijk te gebruiken zijn, of u nu handelt op desktop, mobiel en/of app.

Hoe een handelsrekening te openen

Zodra u online makelaars vergelijkt en besluit welke voor u geschikt is, kunt u een rekening openen ongeveer net zo gemakkelijk als u een bankrekening kunt openen.

Verzamel uw persoonlijke informatie

Om een online handelsrekening te openen, hebt u een geldig overheids-ID, een sociaal verzekeringsnummer (SIN), adres, werk en bankinformatie (chequing of spaarrekening) nodig om geld naar uw makelaarsrekening over te maken.

Kies uw rekening

Kies de geregistreerde of niet-geregistreerde rekening van uw keuze, en zorg ervoor dat u voldoet aan de vereiste minimumsaldo, als er een is. Vergeet niet om de kosten van handelscommissies en driemaandelijkse rekeningkosten dubbel te controleren.

Fund your account

Wanneer uw online brokerage account is geopend, moet u het financieren. Het overmaken van geld kan drie tot vijf werkdagen duren. Zodra de storting is goedgekeurd, bent u klaar om te beginnen met handelen.

Onderwijs jezelf