ABA NUMBER – Zie Routing/Transit Number.
ACH – Een acroniem dat wordt gebruikt om het Automated Clearing House Network aan te duiden.
ACH AUTHORIZATION – Overeenkomst door een ontvanger om een ACH credit- of debitboeking op zijn rekening toe te staan. Autorisaties voor krediettransacties kunnen mondeling zijn, maar debettransacties voor consumenten moeten schriftelijk worden geautoriseerd of op vergelijkbare wijze worden geauthentiseerd met andere middelen (bijv, door digitale handtekening of PIN indien per computer).
ACH CREDIT – Een transactie via het ACH Netwerk die wordt geïnitieerd om een ontvanger te betalen (storting op een rekening).
ACH DEBIT – Een transactie via het ACH Netwerk die wordt geïnitieerd om fondsen te verwijderen van de ontvanger (opname van een rekening).
ACH NETWORK – Systeem voor de overmaking van gelden volgens de regels van de National Automated Clearing House Association, die voorziet in de interbancaire clearing van elektronische posten voor deelnemende financiële instellingen.
ACH OPERATOR – De ACH-exploitant verwerkt posten tussen een opdrachtgever en een ontvanger. Er zijn momenteel twee ACH-operatoren — de Federal Reserve Bank en EPN (Electronic Payments Network).
ACQUIRER – Een financiële instelling of Merchant Service Provider (MSP) die de verwerking van creditcards namens een merchant-klant faciliteert en beheert.
ACQUIRER BANK – De bank of financiële instelling die de bankrekening van de merchant aanhoudt die wordt gebruikt voor het innen van de opbrengsten voor creditcardverwerking.
ACQUIRING PROCESSOR – De creditcardverwerkende entiteit waarmee een acquirer samenwerkt om merchants te voorzien van diensten op het gebied van transactie clearing, settlement, facturering en rapportage.
ADDENDA RECORD – Een ACH-recordtype dat aanvullende gegevens bevat die nodig zijn om een rekeninghouder(s) volledig te identificeren of informatie over een betaling aan de RDFI of ontvanger te verstrekken.
ANSI – Het American National Standards Institute.
AUTHENTICATIE – Een kritische gegevensbeveiligingstechniek die wordt gebruikt om de wijziging van gegevens te voorkomen terwijl de gegevens worden uitgewisseld tussen de deelnemers aan een ACH-transactie.
GEAUTOMATISEERDE STORTING – Een storting die via het ACH-netwerk rechtstreeks op een rekening bij een DFI wordt gedaan (d.w.z. salarisstortingen, socialezekerheidsuitkeringen en pensioenuitkeringen).

BANK IDENTIFICATIENUMMER (BIN) – Een BIN zijn de eerste zes cijfers van de creditcard, debetkaart, oplaadkaart, enz. Deze cijfers identificeren tot welk netwerk de kaart behoort en welke bank ze heeft uitgegeven.
BANKENDAG – Elke dag waarop een DFI gedurende een gedeelte van de dag voor het publiek geopend is voor het uitoefenen van nagenoeg al haar financiële functies. Met betrekking tot ACH, elke dag waarop de ACH-exploitant geopend is en ACH-transacties verwerkt.
BATCH – Een groep records of documenten die ten behoeve van gegevensverwerking als één geheel worden beschouwd.
BEDRIJFSDAG – Een dag waarop een financiële instelling geopend is en vrijwel al haar werkzaamheden verricht.

CLEARING HOUSE – Een vrijwillige vereniging van DFI’s die de clearing van cheques of elektronische posten vergemakkelijkt door middel van de rechtstreekse uitwisseling van fondsen tussen de leden.
COMMERCIËLE REDELIJKHEID – Een systeem, technologie, praktijk of procedure die veelvuldig wordt toegepast door opdrachtgevers die soortgelijke soorten zaken doen.

GEGEVENSVERCRYPTIESTANDAARD – Een techniek waarbij een bericht wordt gecodeerd tot een onleesbare stroom bits voor verzending.
GEGEVENSVERSTREKKING – De elektronische uitwisseling van informatie tussen twee gegevensverwerkende punten (computers).
ESCRIPTIVE STATEMENT – Een overzicht van een bankrekening dat informatie bevat over een of meer posten waarvoor geen afzonderlijke post is bijgevoegd. Voor ACH-boekingen is een of andere vorm van beschrijvend overzicht nodig, tenzij de financiële instelling een vervangend begeleidend document produceert. Minimale rapportagevereisten zijn vastgelegd in Regulation E.
DFI – Depository Financial Institution.
DIRECT DEBIT – Een methode van ACH-incasso waarbij de debiteur toestemming geeft om zijn of haar rekening te debiteren na ontvangst van een door een crediteur uitgegeven boeking.

EFFECTIVE ENTRY DATE – De datum die door de opdrachtgever van de transactie of de ODFI op een ACH-transactie wordt geplaatst – normaliter is dit de datum waarop de opdrachtgever of ODFI de overboeking wil laten plaatsvinden.
ELECTRONIC FUNDS TRANSFER – Een algemene term die wordt gebruikt wanneer geld wordt overgeboekt zonder het gebruik van een cheque of wissel.
ELECTRONIC FUNDS TRANSFER ACT – De federale wet van de Verenigde Staten die het gebruik en het beheer van elektronische geldoverboekingsdiensten regelt.
ELECTRONIC SIGNATURES IN GLOBAL AND NATIONAL COMMERCE ACT (E-SIGN) – Een federale wet van de Verenigde Staten die het gebruik van digitale handtekeningen en records in de elektronische handel definieert en regelt.

FILE HEADER – De eerste record van een ACH-bestand met informatie die nodig is om de ACH-transacties in het bestand te routeren, te valideren en te volgen.
FUNDS AVAILABILITY – Het tijdstip waarop fondsen in verband met ACH-, cash- of chequestortingen aan de rekeninghouder ter beschikking worden gesteld.

INTERCHANGE – Het proces waarbij alle bij een creditcardtransactie betrokken partijen (d.w.z, verwerkers, wervers, emittenten, enz.) de verwerking, clearing en afwikkeling van creditcardtransacties beheren, met inbegrip van de beoordeling, inning en/of verdeling van vergoedingen tussen partijen. Ook bekend als Credit Card Interchange.
ISSUING BANK – Een financiële instelling die creditcards uitgeeft aan consumenten namens de kaartverenigingen. Ook bekend als Card Issuing Bank of “Issuer.”

MEMO POSTING – Een op een rekening geplaatste notatie die aangeeft dat een tegoed is ontvangen, maar nog niet op de rekening is geboekt.
MERCHANT ACCOUNT – Een financiële instelling of bankrekening die door een handelaar specifiek wordt gebruikt voor het innen van opbrengsten uit bankrekening- of creditcardbetalingstransacties van consumenten. Een Card Present (CP) merchant account wordt gebruikt door merchants die betalingen ontvangen in een fysieke locatie waar de betaling fysiek wordt gepresenteerd aan de merchant door de klant op het moment van de transactie. Een Card Not Present (CNP) merchant account is waar de betaling niet fysiek wordt gepresenteerd aan de handelaar door de consument op het moment van de transactie.
MERCHANT ACCOUNT PROVIDER – Een financiële instelling of bank die een financiële rekening verstrekt aan een handelaar met als doel het innen van de opbrengsten van de consument bankrekening of creditcard betalingstransacties.
MERCHANT IDENTIFICATION NUMBER (MID) – Een identificatienummer dat wordt toegewezen aan elke handelaar die lid is van een wervende organisatie, zoals een financiële instelling, Independent Sales Organisation (ISO), Merchant Service Provider (MSP) of verwerker.

NACHA – (NATIONAL AUTOMATED CLEARING HOUSE ASSOCIATION) – Een orgaan dat de NACHA Operating Rules ontwikkelt, handhaaft en toezicht houdt op alle ACH-activiteiten en -procedures. NACHA is ook verantwoordelijk voor de verkoop en distributie van betalingsgerelateerde publicaties en het verzorgen van nationale educatie.
NON-SUFFICIENT FUNDS – Een type ACH retour dat aangeeft dat de bankrekening van een ontvanger niet over voldoende fondsen beschikt om een specifieke transactie te dekken.
NOTIFICATION OF CHANGE – Kennisgeving aan een handelaar door de bank van de ontvanger dat de bij een specifieke transactie verstrekte bankrekeninginformatie onjuist was en de juiste informatie bevat.

ODFI (ORIGINATING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – Een deelnemende DFI die verantwoordelijk is voor het tot stand brengen van ACH-transacties. Deze instelling kan artikelen rechtstreeks bij een ACH-exploitant deponeren of via een derde verwerker werken die het eigenlijke verzendpunt is.
ORIGINATOR – Een organisatie of onderneming die een ACH-bestand aanmaakt en dit aan een ODFI levert voor invoering in het ACH-netwerk.

DEELNEMENDE DEPOSITORALE FINANCIËLE INSTELLING – Elke DFI die van de ACH-exploitant toestemming heeft gekregen om ACH-ingangen te genereren of te ontvangen.
VERZENDINGSGATEWAY – Een systeem van technologieën en processen dat handelaren in staat stelt betalingstransacties elektronisch in te dienen bij de netwerken voor betalingsverwerking (d.w.z, de Credit Card Interchange en het ACH netwerk). Payments Gateways voorzien handelaren ook van transactie management, rapportage en facturatie diensten.
PRENOTIFICATION (PRENOTE) – Een nul dollar boeking die via het ACH Netwerk moet worden verstuurd ten minste zes kalenderdagen voorafgaand aan live boekingen die van invloed zijn op een rekening bij een RDFI. De prenote stelt de RDFI in staat om invoer informatie te valideren.

RECEIVER – Een term die wordt gebruikt bij de verrekening van ACH transacties om de persoon of rechtspersoon te beschrijven die een opdrachtgever heeft gemachtigd om een terugboeking of kosten transactie naar hun bankrekening te initiëren. RDFI (RECEIVING DEPOSITORY FINANCIAL INSTITUTION) – Een deelnemende DFI die verantwoordelijk is voor de ontvangst van ACH transacties. Deze instelling kan posten rechtstreeks bij een ACH-exploitant ontvangen of via een derde verwerker werken die het eigenlijke Receiving Point is.
RECEIVING POINT – Een verwerkingslocatie die invoer ontvangt van een ACH-exploitant namens een RDFI.
REGIONAL PAYMENTS ASSOCIATION – Een organisatie gevormd door DFI’s om de uitwisseling van elektronische transacties te reguleren en te ondersteunen.
REGULATION CC – Deze verordening, gepubliceerd door de Raad van Gouverneurs van de Federal Reserve Bank, implementeert de Expedited Funds Availability Act en de Check Clearing for the 21st Century Act.
REGULATION E – Deze regeling, gepubliceerd door de Federal Reserve Bank Board, stelt de rechten, aansprakelijkheden en verantwoordelijkheden vast van consumenten die gebruik maken van elektronische overboekingen en financiële instellingen die elektronische overboekingsdiensten aanbieden.
RETURNED ITEM – Een ACH invoer die door een RDFI is afgewezen omdat deze niet kan worden geboekt (d.w.z. account closed, no account, NSF, etc.).
REVERSING ENTRY – Een bestand aangemaakt door een Verzendpunt om een eerder bestand of boeking te annuleren omdat het vorige bestand of boeking per vergissing is verzonden of een duplicaat is.
ROTING/TRANSIT NUMBER – Een negencijferig nummer, ook bekend als het ABA nummer, dat binnen het banksysteem wordt gebruikt om een financiële instelling te identificeren. Het nummer wordt gebruikt op posten (cheques, ACH-transacties, enz.) die aan een specifieke financiële instelling toebehoren, zodat ze via het banksysteem naar de juiste instelling kunnen worden geleid.

VERZENDINGSPUNT – Een verwerkingslocatie die namens een ODFI gegevens naar een ACH-exploitant verzendt.
SETTLEMENT – Het proces van verrekening van transacties die via de ACH-exploitant zijn verwerkt. Settlement vindt dagelijks plaats.
SETTLEMENT DATE – De dag waarop settlement plaatsvindt, d.w.z. dat fondsen daadwerkelijk van eigenaar veranderen als gevolg van een ACH entry.
SIMILARLY AUTHENTICATED – Een authenticatienorm die het mogelijk maakt schriftelijke en ondertekende autorisaties in elektronische vorm te verkrijgen. Om aan de eis van “schriftelijk” te voldoen, moet een elektronische machtiging zichtbaar zijn op een computerscherm of een andere weergavemethode die de consument in staat stelt de machtiging af te lezen.
Bronsdocument – Een cheque of deellat die wordt gebruikt om een ACH boeking te creëren.
STANDAARD ENTRY CLASS CODE (SEC) – Een code van drie tekens binnen een ACH Company/Batch Header Record om de betalingstypes binnen een ACH batch te identificeren. (d.w.z. CCD, CIE, CTX, MTE, POS, WEB of PPD).

DERDE-ANTIJDSVERSTUURDER – Een derde-dienstverlener wordt beschouwd als een derde-partijverzender wanneer er een overeenkomst bestaat met een ODFI of een andere derde-partijverzender om transacties te initiëren en tevens een overeenkomst heeft met een initiërende instelling om namens hen transacties in het ACH-netwerk te initiëren. In deze situatie is er geen overeenkomst tussen de opdrachtgever en de ODFI. Een derde-partij verzender is een subset van de derde-partij dienstverlener.
DERDEN-DIENSTVERLENER – Een opdrachtgever, een ODFI, of een RDFI kan een beroep doen op een derde-partij dienstverlener tijdens het proces van het initiëren of ontvangen van ACH-transacties. Derdedienstverleners kunnen gegevensverwerkers, correspondentbanken of financiële instellingen zijn die ACH-diensten aan andere financiële instellingen verlenen.

UNIFORM COMMERCIAL CODE ARTIKEL 4A (UCC 4A) – De Uniform Commercial Code (UCC) is een uitgebreid corpus van staatswetgeving dat commerciële transacties regelt. Artikel 4A heeft betrekking op bepaalde geldovermakingen, waaronder ACH-krediettransacties die niet onder de Electronic Funds Transfer Act vallen.
UPIC (UNIVERSAL PAYMENT IDENTIFICATION CODE) – Ontwikkeld door het Electronic Payments Network, de ACH-activiteiten van The Clearing House Payments Co. L.L.C., is een UPIC een unieke identificatiecode voor bankrekeningen die bedrijven in staat stelt elektronische betalingen te ontvangen zonder hun gevoelige bankgegevens vrij te geven. UPIC’s zijn uitsluitend voor kredietbetalingen en zijn overdraagbaar van de ene instelling naar de andere.

WAREHOUSING – De mogelijkheid voor een ODFI om een bestand van een opdrachtgever te ontvangen vóór de Effective Entry Date en het vast te houden voor vrijgave aan de ACH-exploitant of voor een RDFI om vóór de Settlement Date entries te ontvangen en ze vast te houden zonder ze te boeken tot de Settlement Date.
WHOLESALE CREDIT – Een krediettransactie die wordt geïnitieerd of ontvangen door een niet-consument; d.w.z. een krediettransactie naar een “zakelijke rekening.”