Wanneer u een testament maakt, benoemt u iemand die als uw persoonlijke vertegenwoordiger zal optreden. In sommige staten wordt deze rol de executeur of beheerder van uw nalatenschap genoemd. Deze persoon heeft de bevoegdheid en verantwoordelijkheid om uw nalatenschap te regelen en te verdelen nadat u bent overleden. Er zijn vele redenen om uw persoonlijke vertegenwoordiger te wijzigen en iemand anders te benoemen. Om dit te doen, moet u ofwel een codicil bij uw bestaande testament maken of een nieuw testament opstellen dat het oude vervangt.

Rol van de persoonlijk vertegenwoordiger

De rol van persoonlijk vertegenwoordiger brengt veel verantwoordelijkheid met zich mee, dus het is belangrijk om goed na te denken over uw keuze. Hij stelt uw bezittingen veilig, brengt schuldeisers en andere belanghebbenden op de hoogte van uw overlijden, betaalt geldige schulden en vorderingen, zorgt voor belastingaangifte en verdeelt de bezittingen zoals bepaald in uw testament. Als uw nalatenschap door de probate rechtbank moet gaan, is uw persoonlijke vertegenwoordiger verantwoordelijk voor het afhandelen van dat proces ook.

Echtgenoten benoemen vaak elkaar in deze rol. Het is ook gebruikelijk om een volwassen kind, een ander familielid, of een goede vriend te benoemen. Er zijn ook professionele fiduciaires, waaronder onafhankelijke fiduciaire dienstverleners en trustafdelingen van banken of andere financiële instellingen, die tegen een vergoeding in deze rol dienen.

Begrijp dat u niemand kunt verplichten om als uw persoonlijke vertegenwoordiger te dienen. U kunt iemand benoemen in uw testament, maar die persoon of organisatie kan weigeren om te dienen. Misschien wilt u een of meer opvolgers of plaatsvervangende persoonlijke vertegenwoordigers in uw testament benoemen, voor het geval de eerst genoemde persoon of het bedrijf weigert of niet in staat is om te dienen.

Een codicil gebruiken versus een nieuw testament maken

Wanneer u besluit om een wijziging aan te brengen in de persoonlijke vertegenwoordiger in uw testament, hebt u de volgende twee keuzes:

• Een codicil maken, wat in wezen een wijziging van uw testament is. Met een codicil behoudt u het oude testament, maar voegt u eraan toe, waarbij u de secties of paragrafen identificeert die worden gewijzigd en nieuwe taal voor die secties verstrekt.
• Opstellen van een nieuw testament om het oude te vervangen. Sommige mensen geven de voorkeur aan deze aanpak omdat het geen papierspoor achterlaat waaruit blijkt dat u aanvankelijk iemand anders in het oorspronkelijke testament had genoemd.

Welke route u ook neemt om uw testament te wijzigen, u moet de wijzigingen aanbrengen op een manier die in overeenstemming is met de wetten van uw staat. Streep bijvoorbeeld niet de naam van de oorspronkelijke persoonlijke vertegenwoordiger door en schrijf gewoon de naam van iemand anders.

Over het algemeen zijn de wettelijke formaliteiten die u moet volgen hetzelfde, of u nu een codicil maakt of opnieuw begint met een nieuw testament. In de meeste staten hebt u getuigen nodig om te zien hoe u het codicil bij uw testament ondertekent en verklaart dit te hebben gedaan, en u hebt mogelijk ook de handtekening van een notaris nodig.

Ten slotte is het een goede gewoonte om de persoon die oorspronkelijk als uw persoonlijke vertegenwoordiger is benoemd, te laten weten dat u van gedachten bent veranderd, als ze nog in leven en competent zijn, en om de nieuwe persoon die u in uw codicil of nieuw testament hebt genoemd, te informeren. Hoewel niet verplicht, kan deze stap onnodige spanning en verwarring na uw overlijden helpen voorkomen.