2. Wat is een OFAC-controle?
3. OFAC-zoekopdracht
4. Lijsten die bedrijven regelmatig moeten controleren
5. Wat is een OFAC-achtergrondcontrole en moet ik die gebruiken?
6. Hoe goed kent u uw klant?
7. Identiteitsverificatie
8. Waarom is het belangrijk
9. Specially Designated Nationals

Wat is een OFAC-controle?

Als u vragen hebt over een OFAC-controle, bent u bij ons aan het juiste adres. Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) in het Amerikaanse ministerie van Financiën regelt sancties, of sancties, die worden opgelegd aan buitenlandse landen en andere groepen die zich bezighouden met activiteiten die een bedreiging vormen voor de veiligheid en het economisch welzijn van onze natie. Hun doel is het stoppen van geldstromen naar diegenen die betrokken zijn bij terrorisme, narcotica en/of mensenhandel door Amerikaanse bedrijven te verplichten te controleren met wie ze zaken doen.

De Amerikaanse regering legt sancties en beperkingen op aan de handel met bepaalde naties en hun bedrijven. Bedrijven zijn verantwoordelijk voor het controleren met welke naties en bedrijven zij geen zakelijke interacties mogen aangaan.

OFAC Search

U kunt de naam van een persoon of bedrijf opzoeken in een OFAC-zoekopdracht op de website van het Amerikaanse ministerie van Financiën. Alle documenten zijn openbaar en gemakkelijk toegankelijk. Ze worden bijgewerkt wanneer nodig en er zijn registers van postinformatie. De naam van de persoon of het bedrijf zal worden gecontroleerd aan de hand van de Specially Designated National list. Een voorbeeld van een zoekopdracht is:

John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.

U kunt op maximaal 500 namen tegelijk zoeken. Het is de verantwoordelijkheid van een bedrijf of individu om op de hoogte te blijven van nieuwe informatie.

Lijsten die bedrijven regelmatig moeten controleren

• Office of Foreign Assets Control (OFAC) Home Page
• OFAC Alphabetical Listing of Specially Designated Nationals (SDNs) and Blocked Persons
• OFAC Alphabetical Listing of Foreign Sanctions Evader (FSE)
• OFAC Alfabetische lijst van sectorale sanctie-identificaties (SSI)
• OFAC Alfabetische lijst van Palestijnse Wetgevende Raad (PLC)

Wat is een OFAC-achtergrondcontrole en moet ik die gebruiken?

Het maken van een positieve identificatie kan moeilijk zijn omdat veel van de namen gewone Arabische namen zijn. Geautomatiseerde OFAC-controles mogen alleen namen bevatten. Het is belangrijk om te onthouden om correcte identificaties te maken en discriminatie te voorkomen.

Hoe goed kent u uw klant?

Het belangrijkste probleem voor financiële diensten, banken en andere gereguleerde industrieën is het kennen van hun klanten en de behoeften van hun klanten. Dit gaat verder dan het kennen van een gezicht aan uw balie, een stem aan de telefoon, of het handschrift van een handtekening.

Identiteitsverificatie

Een OFAC-zoekopdracht bestaat uit meer dan het valideren van sofinummers. Financiële instellingen zoals banken lopen het grootste risico het slachtoffer te worden van beschuldigingen van illegale transacties vanwege de anonimiteit van hun klantenbestand en de concentratie van middelen. Om financieel verlies te voorkomen moeten zij extra zorg besteden aan het screenen op fraude, zodat personen en organisaties kunnen zien hoe andere bedrijven van plan zijn fraude te plegen. Frauduleuze entiteiten kunnen veel verschillende methoden proberen om een Amerikaans bedrijf te gebruiken. Een OFAC-zoekopdracht biedt u de mogelijkheid om stromannen, subentiteiten en aliassen te identificeren.

Waarom het belangrijk is

Of uw bedrijf nu een fysieke ruimte is, een virtueel winkelpand of via de telefoon wordt bediend, u moet uw klanten definitief identificeren. Anders riskeert u aansprakelijkheden, zoals medeplichtigheid. Voorzichtigheid betrachten is cruciaal omdat het kan helpen de VS veilig te houden. Terroristen en criminelen proberen gebruik te maken van het bedrijfsleven. Dit kwam de overheid ter ore. Zij leerden dat het gemakkelijker is om de stroom van criminele fondsen te verstoren of op te sporen dan om de onderliggende criminele activiteit te vervolgen. Een juiste klantenidentiteitscontrole in aanvulling op een OFAC-doorzoeking zorgt voor een heldere geest vanwege het gedetailleerde screeningsproces.

Specially Designated Nationals

De bekende terroristen, drugshandelaren en degenen die betrokken zijn bij de proliferatie van massavernietigingswapens zijn opgenomen in de lijst van OFAC SDN’s. Alle werkgevers in de Verenigde Staten zijn wettelijk verplicht te voldoen aan de OFAC-vereisten. Zij moeten hun werknemers screenen. Personen en organisaties in de Verenigde Staten zijn verantwoordelijk om ervoor te zorgen dat ze geen zakelijke transacties aangaan met personen of entiteiten die op de lijsten van het Office of Foreign Asset Control (OFAC) staan.

Het OFAC handhaaft economische en handelssancties op basis van het buitenlands beleid en de nationale veiligheidsdoelstellingen van de VS. Hun doel is ervoor te zorgen dat terroristen, internationale drugshandelaren en degenen die betrokken zijn bij activiteiten in verband met de verspreiding van massavernietigingswapens niet profiteren van zakelijke transacties met Amerikaanse bedrijven of personen. De federale wet was bedoeld om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme tegen te gaan. Het aantal bedrijfstakken dat moet worden gescreend, is uitgebreid. Het is de verantwoordelijkheid van bedrijven in Amerika om ervoor te zorgen dat ze niet profiteren van criminelen of terroristen door de OFAC-lijst te controleren.

Als u hulp nodig hebt bij een OFAC-controle, kunt u uw juridische behoefte plaatsen op de marktplaats van UpCounsel. UpCounsel accepteert alleen de top 5 procent van advocaten op zijn site. Advocaten op UpCounsel zijn afkomstig van rechtenfaculteiten zoals Harvard Law en Yale Law en hebben gemiddeld 14 jaar juridische ervaring, waaronder werk met of namens bedrijven zoals Google, Menlo Ventures en Airbnb.