Geaggregeerde en standaardaftrek kunnen verwarrend zijn – vooral als u relatief nieuw bent met het indienen van een belastingaangifte.

Sommige mensen proberen te itemiseren terwijl ze beter af zijn met het gebruik van de standaardaftrek. Aan de andere kant vermijden sommige belastingbetalers itemizing omdat het te moeilijk lijkt – zelfs wanneer itemizing-aftrek hen geld zou kunnen besparen.

Haal de beste belastingbesparingen uit itemizing of het nemen van de standaardaftrek met deze tips.

Je kunt niet beide aftrekken

De standaardaftrek is een vast bedrag dat de Internal Revenue Service (IRS) u van uw belastbaar inkomen laat aftrekken. Factoren zoals uw status en leeftijd bepalen het bedrag.

In plaats van de standaardaftrek te nemen, kunt u er echter voor kiezen uw aftrekposten te specificeren op Schema A.

Sommige mensen kunnen de standaardaftrek niet nemen

Als u gehuwd bent en afzonderlijk aanvraagt en uw echtgenoot aftrekposten itemiseert, kunt u de standaardaftrek niet nemen.

U kunt ook niet itemiseren als u een belastingperiode van minder dan een jaar indient. Dat geldt ook als u in de loop van het jaar een niet-ingezeten vreemdeling of een vreemdeling met dubbele status was.

U moet over het algemeen aanzienlijke aftrekposten hebben om te profiteren van itemizing

Als u slechts een paar kleine aftrekposten hebt, moet u waarschijnlijk niet itemizen. U bent beter af met de standaardaftrek.

Maak je geen zorgen over het verzamelen van bonnen voor het itemiseren van aftrekposten, tenzij je misschien meer hebt dan deze standaard aftrekbedragen:

2017 Standaard Aftrekbedragen:

Aan het einde van het belastingjaar kan iedereen die 65 jaar of ouder is extra standaardaftrek opnemen. Blinden kunnen dat ook.

Een hoog inkomen kan de aftrek beperken

Als uw aangepaste bruto inkomen boven een bepaalde drempel ligt, worden uw toegestane gespecificeerde aftrekposten beperkt. De limieten zijn $ 261.500 als u het dossier indient als alleenstaande; $ 313.800 voor Married Filing Jointly of Qualifying Widow(er); $ 156.900 voor Married Filing Separately; of $ 287.650 als u het dossier indient als hoofd van een huishouden.

De standaardaftrek wordt niet verlaagd voor verdieners met een hoog inkomen. Als u echter onderworpen bent aan de Alternatieve Minimumbelasting, kunt u beter gespecificeerde aftrekposten nemen.

Sommige aftrekposten tellen alleen mee nadat ze een “vloer” hebben bereikt.

Als u bepaalde gespecificeerde aftrekposten hebt, zoals medische kosten, kunt u verwachten voordeel te hebben van het specificeren van uw aftrekposten.

Maar medische kosten verbeteren uw belastingrekening alleen als ze vrij substantieel zijn. U kunt de meeste medische kosten alleen aftrekken voor zover ze meer dan 10 procent van uw aangepast bruto inkomen bedragen. Als u of uw echtgenoot 65 jaar of ouder zijn aan het einde van het belastingjaar, is dit 7,5 procent.

De kosten van een zelfstandige ziektekostenverzekering vormen echter een uitzondering. U kunt premies voor zelfstandige ziektekostenverzekering aftrekken als een correctie op het inkomen – zelfs als u geen aftrekposten itemize.

Persoonlijke vrijstellingen zijn extra

Elke persoonlijke vrijstelling vermindert uw belastbaar inkomen met $ 4.050 (2017). Dat is naast de standaardaftrek of de gespecificeerde aftrekposten.

In geval van twijfel, voer uw gespecificeerde aftrekposten in TaxAct.

Het is niet moeilijk om uw gespecificeerde aftrekposten te vinden en in te voeren in belastingsoftware. Voor grote gespecificeerde aftrekposten, zoals hypotheekrente, ontvangt u een formulier per post waarop staat hoeveel u moet invoeren.

Vergeet niet liefdadigheidsbijdragen, inclusief niet-contante bijdragen, wanneer u uw aftrekposten telt. Als het op u van toepassing is, vult u ook de informatie in om een omzetbelasting- of staatsinkomstenbelastingaftrek te nemen. Uw aftrekposten kunnen vrij snel oplopen.

Wanneer u doe-het-zelf-belastingsoftware zoals TaxAct gebruikt, berekent het programma uw standaardaftrek en vergelijkt het deze met uw toegestane gespecificeerde aftrekposten. Het beveelt vervolgens aan welke methode het beste is voor uw fiscale situatie, en laat u beslissen welke te claimen.

Voel je niet slecht als je niet genoeg aftrekposten hebt om te itemiseren

Sommige mensen zijn teleurgesteld als ze niet kunnen itemiseren. Ze hebben misschien een huis gekocht en gehoord dat ze het volgende jaar op de belastingen zouden besparen. Maar, het blijkt dat hun totale gespecificeerde aftrek nog steeds minder is dan het standaard aftrekbedrag.

Raak niet van streek als dat uw situatie is. Het is niet dat uw gespecificeerde aftrek niets voor u heeft gedaan. De standaard aftrek is gewoon beter deze keer rond. Dat is niets om u slecht over te voelen.

Meer te ontdekken:

• Hoe werken de gespecificeerde aftrekposten
• Gespecificeerde aftrekposten vs. Above-the-Line Aftrekposten
• 5 FAQs: Standaard vs. Aftrekposten
• Hoe u gokverliezen kunt aftrekken op uw belastingen voor 2019.