Wenn Sie ein Testament verfassen, benennen Sie jemanden, der als Ihr persönlicher Vertreter fungiert. In einigen Staaten wird diese Funktion als Testamentsvollstrecker oder Nachlassverwalter bezeichnet. Diese Person hat die Befugnis und die Verantwortung, Ihren Nachlass nach Ihrem Tod zu regeln und zu verteilen. Es gibt viele Gründe, Ihren persönlichen Vertreter zu ändern und eine andere Person zu benennen. Dazu müssen Sie entweder einen Nachtrag zu Ihrem bestehenden Testament verfassen oder ein neues Testament aufsetzen, das das alte ersetzt.

Rolle des persönlichen Vertreters

Die Rolle des persönlichen Vertreters ist mit einer großen Verantwortung verbunden, daher ist es wichtig, dass Sie Ihre Wahl gut überdenken. Er sichert Ihr Vermögen, benachrichtigt Gläubiger und andere Beteiligte von Ihrem Tod, begleicht gültige Schulden und Forderungen, kümmert sich um die steuerlichen Meldepflichten und verteilt das Vermögen wie im Testament vorgesehen. Wenn Ihr Nachlass ein Nachlassgericht durchlaufen muss, ist Ihr persönlicher Vertreter auch für die Abwicklung dieses Verfahrens verantwortlich.

Ehepartner benennen sich oft gegenseitig für diese Rolle. Es ist auch üblich, ein erwachsenes Kind, einen anderen Verwandten oder einen engen Freund der Familie zu benennen. Es gibt auch professionelle Treuhänder, einschließlich unabhängiger Treuhanddienstleister und Treuhandabteilungen von Banken oder anderen Finanzinstituten, die diese Aufgabe gegen eine Gebühr übernehmen.

Verstehen Sie, dass Sie niemanden dazu verpflichten können, als Ihr persönlicher Vertreter zu dienen. Sie können in Ihrem Testament jemanden benennen, aber diese Person oder Organisation kann das Amt ablehnen. Möglicherweise möchten Sie in Ihrem Testament einen oder mehrere Nachfolger oder stellvertretende persönliche Vertreter benennen, für den Fall, dass die zuerst benannte Person oder das zuerst benannte Unternehmen das Amt ablehnt oder nicht in der Lage ist, es auszuüben.

Verwendung eines Kodizills vs. Erstellung eines neuen Testaments

Wenn Sie sich entscheiden, den persönlichen Vertreter in Ihrem Testament zu ändern, haben Sie die folgenden zwei Möglichkeiten:

• Erstellen Sie einen Kodizill, der im Wesentlichen eine Änderung Ihres Testaments ist. Bei einem Kodizill behalten Sie das alte Testament bei, ergänzen es aber, indem Sie die zu ändernden Abschnitte oder Paragraphen angeben und diese mit neuen Formulierungen versehen.
• Erstellen Sie ein neues Testament, das das alte ersetzt. Manche Menschen bevorzugen diesen Ansatz, weil er keine Spuren auf dem Papier hinterlässt, die zeigen, dass Sie im ursprünglichen Testament eine andere Person benannt hatten.

Welchen Weg Sie auch immer wählen, um Ihr Testament zu ändern, Sie müssen die Änderungen so vornehmen, dass sie mit den Gesetzen Ihres Staates übereinstimmen. Streichen Sie zum Beispiel nicht den Namen des ursprünglichen persönlichen Vertreters durch und schreiben Sie einfach den Namen einer anderen Person hinein.

Im Allgemeinen sind die rechtlichen Formalitäten, die Sie einhalten müssen, dieselben, egal ob Sie ein Kodizill erstellen oder mit einem neuen Testament beginnen. In den meisten Staaten benötigen Sie Zeugen, die Sie bei der Unterzeichnung des Nachtrags zu Ihrem Testament beobachten und die Unterschrift eines Notars beglaubigen.

Schließlich empfiehlt es sich, die Person, die Sie ursprünglich als Ihren persönlichen Vertreter benannt haben, von Ihrem Sinneswandel in Kenntnis zu setzen, sofern sie noch lebt und geschäftsfähig ist, sowie die neue Person, die Sie in Ihrem Nachtrag oder neuen Testament benannt haben. Dieser Schritt ist zwar nicht erforderlich, kann aber dazu beitragen, unnötige Spannungen und Verwirrung nach Ihrem Tod zu vermeiden.