Gelegentlich werden wir auf relevante Produkte verlinken, die für unsere Leser nützlich sein könnten. Erfahren Sie hier mehr über uns.

Sie müssen kein professioneller Portfoliomanager sein, um Anlagen zu kaufen und zu verkaufen. Wenn Sie ein Konto bei einer Online-Handelsplattform eröffnen, haben Sie die Kontrolle über die Platzierung von Geschäften, die Entscheidung über die Vermögensverteilung und die Verwaltung Ihres Portfolios. Diese Handelsplattformen werden auch Online-Makler oder Broker genannt und bieten Privatanlegern die Möglichkeit, Aktien, Anleihen, Investmentfonds, börsengehandelte Fonds (ETFs), garantierte Investmentzertifikate (GICs) und vieles mehr direkt zu kaufen und zu verkaufen.

Was ist Online-Handel?

Die erste Online-Handelsplattform in Kanada wurde 1996 eröffnet. Heute gibt es mehr als ein Dutzend zur Auswahl, jede mit verschiedenen Arten von Konten und Anlageprodukten. Alle fünf großen kanadischen Banken haben ihre eigenen Handelsplattformen, und es gibt mehrere gut etablierte unabhängige Maklerunternehmen. Im Gegensatz zu Full-Service-Brokern und Robo-Advisors, bei denen entweder Menschen oder Algorithmen eingesetzt werden, um Anlageentscheidungen zu treffen und Geschäfte auszuführen, sind Online-Broker ein Do-it-yourself-Angebot.

Möglicherweise werden Online-Broker auch als „Discount-Broker“ bezeichnet, weil sie eine kostengünstige Alternative zu Full-Service-Brokern darstellen, die häufig Provisionen und Verwaltungsgebühren verlangen. Viele Discount-Broker berechnen eine Pauschalprovision pro Handel, während andere den provisionsfreien Handel mit Aktien oder ETFs anbieten. Einige verlangen ein Mindestguthaben für die Eröffnung eines Kontos, andere nicht.
Online-Handelsplattformen bieten zusätzliche Funktionen, die Anlegern (und insbesondere Anfängern) helfen, sich auf den Märkten zurechtzufinden, z. B. Echtzeit-Kurse, Tools für das Screening und den Vergleich von Aktien, pädagogische Artikel und Tutorials sowie Marktdaten und -forschung. Online-Broker bieten auch verschiedene Stufen des Kundendienstes per Telefon, E-Mail und/oder Chat an, um grundlegende Fragen zu beantworten.

Vor- und Nachteile des Online-Handels

Wenn Sie darüber nachdenken, über ein selbstverwaltetes Handelskonto zu investieren, gibt es einige Vor- und Nachteile zu beachten.
Vorteile: Wenn Sie auf Ihr persönliches Urteilsvermögen vertrauen und genau wissen, was Sie an Provisionen und Gebühren zahlen, können Online-Maklerfirmen günstiger sein als herkömmliche Maklerfirmen. Durch den selbstgesteuerten Handel haben Sie die volle Kontrolle über Ihre Anlageentscheidungen und können jederzeit von Ihrem Computer, Tablet oder Mobiltelefon aus Geschäfte abschließen. Bei vielen Online-Brokern können Sie auch mit einem geringen (oder gar keinem) Mindestkontostand beginnen.
Nachteil: Online-Broker bieten keine professionelle Beratung oder Aufsicht, daher ist es wichtig, dass Sie sich informieren und Ihre Risikotoleranz kennen. Sie können zwar Geld sparen, indem Sie niemanden bezahlen, aber Sie sind auch für Provisionen, Gebühren und Steuern verantwortlich – und für Gewinne und Verluste. Wenn Sie nicht die Zeit oder das Know-how haben, Ihr eigenes Anlageportfolio zu verwalten, oder wenn Sie einfach nicht daran interessiert sind, sollten Sie die Dienste eines Robo-Advisors oder eines Maklers mit vollem Serviceangebot in Anspruch nehmen.

Die besten Handelsplattformen in Kanada

In Kanada stehen mehr als ein Dutzend Online-Handelsplattformen zur Auswahl. Beachten Sie, dass die unten aufgeführten Handelsgebühren nur für Aktien und ETFs gelten. Andere Anlagen wie Investmentfonds, Anleihen, GICs, internationale Aktien, Optionen und Edelmetalle haben ihre eigenen Gebühren und Provisionen.
Hier ist ein kurzer Überblick über Kanadas beste Online-Broker.

Wealthsimple Trade (featured)

Schlüsselmerkmale: Wealthsimple Trade wurde 2019 eingeführt und bietet eine unbegrenzte Anzahl von Aktien- und ETF-Trades völlig provisionsfrei an. Die einzige Gebühr, die Sie zahlen, ist für den Währungsumtausch beim Handel mit in den USA notierten Wertpapieren, was dem täglichen Unternehmenskurs + 1,5 % entspricht. Die Plattform verfügt über eine minimalistische Benutzeroberfläche, über die Sie kanadische und US-amerikanische Aktien und ETFs nach Namen oder Symbolen suchen oder nach „aktivsten“, „Top-Gewinnern“ und „Top-Verlierern“ filtern können. Derzeit ist Wealthsimple Trade nur als mobile App auf Ihrem Smartphone oder Tablet verfügbar. Der kostenlose Handel hat jedoch einen Nachteil: Die App enthält derzeit keine pädagogischen oder analytischen Tools.

Kontenarten: TFSA, RRSP, individuelles Geldkonto.
Kontomindestbetrag: Keiner.
Preisgestaltung: Aktien und ETFs werden provisionsfrei gehandelt. Beim Handel an amerikanischen Märkten wird eine Umtauschgebühr in Höhe des täglichen Unternehmenskurses + 1,5 % berechnet.
Kundendienst: E-Mail, Telefon.

BMO InvestorLine

Schlüsselmerkmale: Die selbstgesteuerte Handelsplattform der Bank of Montreal verfügt über Tools und Research für neue Anleger, einschließlich zweiwöchentlicher Bildungs-E-Mails, Online-Demos und Tutorials sowie Webcasts von Branchenexperten. Sie können auch Beobachtungslisten erstellen und erhalten regelmäßig personalisierte Benachrichtigungen über Ihr Konto. Konten mit einem Volumen von 50.000 $ können über BMO InvestorLine adviceDirect kostenpflichtig verwaltet werden.
Kontenarten: TFSA-, RESP-, RRSP-, RRIF-, LIRA-, LRSP-, LRIF-, LIF-, Bargeld- und Margin-Konten.
Mindestkontostand: $5.000 (kein Mindestkontostand für TFSAs oder RESPs).
Preise: $9,95 pro Handel für Aktien und ETFs.
Kundendienst: E-Mail, Telefon.

CIBC Investor’s Edge

Hauptmerkmale: Das Online-Brokerage von CIBC bietet Charting-Tools, mit denen Anleger Trends erkennen und die Performance analysieren können. Außerdem gibt es Beobachtungslisten und Warnmeldungen zur Überwachung von Aktien und Kursbewegungen sowie vorgefertigte oder anpassbare Screener, mit denen sich Anlageprodukte nach Kriterien wie Sektor, Branche, Marktkapitalisierung und prozentualer Kursänderung filtern lassen. Erhalten Sie Expertenwissen in Ihrem Posteingang, einschließlich Marktberichte von Recognia und den täglichen Morning News Call Newsletter von Thomson Reuters.
Kontenarten: TFSA, RRSP, RESP, RRIF, LIRA, LRSP, LRIF, PRIF, Barkonto (Einzel-, Gemeinschafts- oder Firmenkonto), Marginkonto.
Mindestkontostand: Keine.
Preise: $6,95 pro Handel für Aktien und ETFs. Preise für Studenten und aktive Händler verfügbar.
Kundenservice: E-Mail, Telefon, Online-Chat.

Qtrade Investor

Wichtige Funktionen: Qtrade ist eine Abteilung von Aviso Wealth und bietet eine ganze Reihe von Tools und Ressourcen, darunter Watchlists und Alerts, Investment Screening, technisches und fundamentales Research, Empfehlungen von Analysten und den täglichen Newsletter von Reuters. Qtrade bietet auch Planungstools und Rechner, um finanzielle Ziele festzulegen und zu verfolgen, einschließlich eines Gesundheitschecks, der die Risikoexposition Ihres Portfolios in fünf finanziellen Dimensionen bewertet.
Kontenarten: TFSA, RRSP, RESP, LIRA, LRSP, RRIF, LIF, Bargeld- oder Marginkonto.
Mindestkontostand: Keine.
Preise: 8,75 $ pro Handel für Aktien und ETFs. Qtrade bietet auch eine Auswahl von 100 provisionsfreien ETFs. Preise für aktive Trader und junge Anleger (18 bis 30 Jahre) verfügbar.
Kundendienst: E-Mail, Telefon.

RBC Direct Investing

Hauptmerkmale: Das Online-Brokerage der Royal Bank of Canada bietet ausführliche Forschungsberichte, Analysen, Diagramme und Screening-Tools, die Ihnen bei der Auswahl der richtigen Anlagen helfen. Außerdem können Sie Ziele festlegen, die Wertentwicklung verfolgen und Ihr Portfolio analysieren und bei Bedarf neu ausrichten. Anfängern bietet das Unternehmen Schulungsmaterial, um ihr Vertrauen zu stärken.
Kontenarten: TFSA-, RRSP-, RESP-, RRIF-, Bargeld- und Margin-Konten, nicht-persönliche Firmen-, Investment-Club- und Partnerschaftskonten.
Mindestkontostand: Keiner.
Preise: $9,95 pro Online-Handel für Aktien und ETFs oder $6,95 pro Handel, wenn Sie mehr als 150 Geschäfte pro Quartal tätigen.
Kundendienst: E-Mail, Telefon, Online-Chat.

Scotia iTrade

Hauptmerkmale: Scotia iTrade von Scotiabank bietet gründliche Marktforschung und Analysetools für den Do-it-yourself-Anleger. Es besteht auch die Möglichkeit, ein Übungskonto zu eröffnen, mit dem Sie den Handel auf der iTrade-Plattform mit einem Scheingeld simulieren können. (Anders als im echten Leben können Sie bei einem Fehler immer wieder von vorne anfangen).
Kontenarten: TFSA-, RRSP-, RESP-, Margin-Konto, Bargeldkonto, Konten von nicht-personengebundenen Unternehmen, Partnerschaften, Trusts oder Nachlässen oder Investmentclubs.
Kontomindestbetrag: Keine.
Preise: 9,99 $ pro Handel für diejenigen, die weniger als 150 Handel pro Quartal tätigen. 4,99 $ pro Trade für diejenigen, die mehr als 150 Trades pro Quartal tätigen. Außerdem gibt es rund 50 provisionsfreie ETFs.
Kundenservice: E-Mail, Telefon.

TD Direct Investing

Hauptmerkmale: TD Direct Investing ist im Besitz der TD Bank und gilt als Kanadas erste selbstgesteuerte Online-Plattform. Sie bietet neuen und erfahrenen Händlern die Wahl zwischen einfachen und detaillierteren Plattformen. TD ist auch Eigentümer und Betreiber des bekannten US-Discount-Brokers TD Ameritrade und verfügt daher über umfangreiche Marktforschungs- und Datenkapazitäten sowie starke US-amerikanische und globale Anlageoptionen. Für neue Anleger bietet das Unternehmen Video-Tutorials, Live-Online-Workshops und monatliche Live-Webinare an.
Kontenarten: TFSA, RRSP, RESP, RRIF, LIRA, LIF, RDSP sowie Bargeld- und Margin-Konten.
Kontomindestbetrag: Keine.
Preise: 9,99 $ pro Handel für Aktien. Preise für aktive Händler verfügbar.
Kundendienst: Telefon, Online-Chat.

Wenn Sie sich für DIY-Investitionen interessieren, sind Online-Handelsplattformen eine kostengünstige Grundlage für den Aufbau eines selbstgesteuerten Portfolios. Bevor Sie loslegen, sollten Sie sich über die Auswahl von Aktien informieren und auf die Handelsgebühren und Kontoführungsgebühren achten. Sie erhalten zwar keine Finanzplanung oder Anlageberatung wie bei einem Finanzberater oder Makler, aber die besten Online-Handelsplattformen bieten immer ausgefeiltere Ressourcen und Tools, die Ihnen dabei helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen und Ihren Investitionsscharfsinn zu verfeinern.

Wie Sie die beste Handelsplattform auswählen

Beim Bewerten und Vergleichen verschiedener Online-Handelsplattformen müssen Sie einige Faktoren berücksichtigen: wie viel Geld Sie investieren möchten, welche Art von Konto Sie eröffnen möchten, welche Art von Vermögenswerten Sie kaufen möchten, wie aktiv Sie handeln möchten und wie oft Sie mit dem Kundendienst in Kontakt treten möchten.

Angebotene Kontotypen

Bevor Sie mit dem Handel beginnen, müssen Sie entscheiden, auf welchem Kontotyp Sie Ihre Anlagen halten wollen. Online-Broker bieten eine Reihe von registrierten Konten an, die verschiedene Arten von speziellen steuerbegünstigten Vorteilen haben:

• Steuerfreies Sparkonto (TFSA)
• Registriertes Rentensparkonto (RRSP)
• Registrierter Bildungssparplan (RESP)
• Registrierter Rentenfonds (RRIF)
• Locked-in retirement account (LIRA)
• Locked-in RSP (LRSP)
• Locked-in retirement income fund (LRIF)
• Life income fund (LIF)
• Prescribed Retirement Income Fund (PRIF)
• Registered disability savings plan (RDSP)

Sie können auch nicht-registrierte Geldkonten (persönliche, Sie können auch nicht registrierte Geldkonten (persönliche, gemeinsame oder Firmenkonten) oder ein Margin-Konto eröffnen, bei dem Sie Wertpapiere mit Geldern kaufen können, die Sie vom Makler im Austausch gegen Bargeld oder Vermögenswerte als Sicherheiten erhalten. Margin-Konten sind mit einem höheren Risiko verbunden und eignen sich nur für erfahrene Anleger.

Anlagemöglichkeiten

Schauen Sie sich die angebotenen Anlageklassen an, z. B. Aktien, Anleihen, börsengehandelte Fonds, GICs, Investmentfonds und Edelmetalle. Online-Makler bieten auch Optionen an, eine komplexere Art von Finanzinstrumenten, bei denen der Inhaber die Option hat, den Vermögenswert zu einem bestimmten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu kaufen oder zu verkaufen. Wie Margin-Konten sind Optionen für erfahrenere Anleger zu empfehlen.

Preisgestaltung

Erst sollten Sie prüfen, ob es eine Mindesteinlage für das Konto gibt. Die Gebühren können von Broker zu Broker sehr unterschiedlich sein, daher ist es wichtig, die Optionen zu vergleichen, je nachdem, wie oft Sie handeln, welche Art von Anlage Sie kaufen und verkaufen möchten und wie viel Geld Sie auf Ihrem Konto haben. Zusätzlich zu den Handelsprovisionen können Maklerunternehmen monatliche, vierteljährliche oder jährliche Gebühren für Dinge wie Kontoführung, Inaktivität des Kontos, Währungsumrechnung und Schließung oder Übertragung eines Kontos erheben.

Kundendienst

Denken Sie daran, wie wichtig es für Sie ist, per Telefon, E-Mail oder Online-Chat Zugang zu menschlicher Hilfe zu haben. Wenn Sie ein neuer Anleger sind, ist es mehr als wahrscheinlich, dass Sie eine Frage haben werden. Sie werden sich wünschen, dass Ihnen kompetente Kundendienstmitarbeiter zur Verfügung stehen, um Ihre Fragen zu beantworten.

Merkmale

Lesen Sie Bewertungen und sehen Sie sich Vorschauvideos an, um ein Gefühl dafür zu bekommen, wie die Plattform aussieht und funktioniert. Die Benutzeroberfläche sollte intuitiv und einfach zu bedienen sein, egal ob Sie über Desktop, Handy und/oder App handeln.

Wie man ein Handelskonto eröffnet

Wenn Sie Online-Broker verglichen und entschieden haben, welcher der richtige für Sie ist, können Sie ein Konto so einfach eröffnen wie ein Bankkonto.

Sammeln Sie Ihre persönlichen Daten

Um ein Online-Handelskonto zu eröffnen, benötigen Sie einen gültigen Personalausweis, Ihre Sozialversicherungsnummer (SIN), Ihre Adresse, Ihren Arbeitsplatz und Ihre Bankdaten (Giro- oder Sparkonto), damit Sie Geld auf Ihr Brokerage-Konto überweisen können.

Wählen Sie Ihr Konto aus

Wählen Sie das registrierte oder nicht registrierte Konto Ihrer Wahl, und vergewissern Sie sich, dass Sie die Mindestguthabenanforderung erfüllen, falls es eine gibt. Vergessen Sie nicht, die Kosten für Handelsprovisionen und vierteljährliche Kontogebühren zu überprüfen.

Finanzieren Sie Ihr Konto

Wenn Ihr Online-Brokerkonto eröffnet ist, müssen Sie es finanzieren. Die Überweisung kann zwischen drei und fünf Werktagen dauern. Sobald die Einzahlung erfolgt ist, können Sie mit dem Handel beginnen.

Bilden Sie sich weiter