2. Was ist eine OFAC-Überprüfung?
3. OFAC-Suche
4. Listen, die Firmen regelmäßig überprüfen sollten
5. Was ist eine OFAC-Hintergrundüberprüfung und sollte ich sie nutzen?
6. Wie gut kennen Sie Ihre Kunden?
7. Identitätsüberprüfung
8. Warum sie wichtig ist
9. Specially Designated Nationals
Was ist eine OFAC-Überprüfung?
Wenn Sie Fragen zu einer OFAC-Überprüfung haben, sind Sie hier richtig. Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) im US-Finanzministerium regelt die Verhängung von Sanktionen gegen ausländische Länder und andere Gruppen, die sich an Aktivitäten beteiligen, die die Sicherheit und das wirtschaftliche Wohlergehen unseres Landes gefährden. Ihr Ziel ist es, den Geldfluss zu denjenigen zu stoppen, die in Terrorismus, Drogen- und/oder Menschenhandel verwickelt sind, indem amerikanische Unternehmen verpflichtet werden, zu überprüfen, mit wem sie Geschäfte machen.
Die US-Regierung verhängt Sanktionen und Beschränkungen für den Handel mit bestimmten Nationen und deren Unternehmen. Die Unternehmen sind dafür verantwortlich, zu überprüfen, mit welchen Nationen und Unternehmen sie keine Geschäfte machen dürfen.
OFAC-Suche
Sie können den Namen einer Person oder eines Unternehmens über eine OFAC-Suche auf der Website des US-Finanzministeriums nachschlagen. Alle Dokumente sind öffentlich und leicht zugänglich. Sie werden bei Bedarf aktualisiert, und es gibt Aufzeichnungen über nachgestellte Informationen. Der Name der Person oder des Unternehmens wird mit der Liste der Specially Designated Nationals abgeglichen. Ein Beispiel für eine Suche ist:
John Andrew Doe, Smith, George Q. Airways Charters, Inc.
Sie können nach bis zu 500 Namen auf einmal suchen. Es liegt in der Verantwortung eines Unternehmens oder einer Person, sich über neue Informationen auf dem Laufenden zu halten.
Listen, die Firmen regelmäßig überprüfen sollten
- Office of Foreign Assets Control (OFAC) Home Page
- OFAC Alphabetische Liste der Specially Designated Nationals (SDNs) und Blocked Persons
- OFAC Alphabetische Liste der Foreign Sanctions Evader (FSE)
- OFAC Alphabetische Liste der Sectoral Sanctions Identifications (SSI)
- OFAC Alphabetische Liste des Palestinian Legislative Council (PLC)
Was ist eine OFAC-Hintergrundüberprüfung und sollte ich sie nutzen?
Eine eindeutige Identifizierung kann schwierig sein, da es sich bei vielen Namen um geläufige arabische Bezeichnungen handelt. Automatisierte OFAC-Prüfungen sollten nur Namen enthalten. Es ist wichtig, dass Sie daran denken, korrekte Identifizierungen vorzunehmen und Diskriminierung zu vermeiden.
Wie gut kennen Sie Ihre Kunden?
Das Hauptproblem für Finanzdienstleistungen, Banken und andere regulierte Branchen besteht darin, ihre Kunden und deren Bedürfnisse zu kennen. Dazu gehört mehr als nur das Gesicht am Schalter, die Stimme am Telefon oder die Handschrift einer Unterschrift zu kennen.
Identitätsüberprüfung
Eine OFAC-Durchsuchung besteht aus mehr als nur der Überprüfung der Sozialversicherungsnummer. Finanzinstitute wie Banken sind aufgrund der Anonymität ihres Kundenstamms und der Konzentration von Geldern am ehesten dem Vorwurf ausgesetzt, illegale Geschäfte zu tätigen. Um finanzielle Verluste zu vermeiden, sollten sie besonders sorgfältig auf Betrug prüfen, damit Einzelpersonen und Organisationen erkennen können, wie andere Unternehmen Betrug begehen wollen. Betrügerische Unternehmen können viele verschiedene Methoden ausprobieren, um ein amerikanisches Unternehmen zu benutzen. Eine OFAC-Suche bietet Ihnen die Möglichkeit, Strohkäufer, Untergesellschaften und Alias-Personen zu identifizieren.
Warum das wichtig ist
Ob Ihr Unternehmen nun einen physischen Raum, ein virtuelles Schaufenster oder per Telefon betrieben wird, Sie müssen Ihre Kunden eindeutig identifizieren. Andernfalls riskieren Sie eine Haftung, z. B. als Mittäter. Vorsicht ist wichtig, denn sie kann dazu beitragen, die Sicherheit in den USA zu gewährleisten. Terroristen und Kriminelle versuchen, die Geschäftswelt auszunutzen. Die Regierung ist darauf aufmerksam geworden. Sie haben gelernt, dass es einfacher ist, den Fluss krimineller Gelder zu stören oder zu verfolgen, als die zugrunde liegenden kriminellen Aktivitäten zu verfolgen. Eine ordnungsgemäße Überprüfung der Kundenidentität zusätzlich zu einer OFAC-Durchsuchung sorgt aufgrund des detaillierten Screening-Prozesses für einen klaren Kopf.
Specially Designated Nationals
Die bekannten Terroristen, Drogenhändler und Personen, die an der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen beteiligt sind, sind in der OFAC-Liste der SDNs enthalten. Alle Arbeitgeber in den Vereinigten Staaten sind gesetzlich verpflichtet, die OFAC-Anforderungen zu erfüllen. Sie müssen ihre Mitarbeiter überprüfen. Einzelpersonen und Organisationen in den Vereinigten Staaten sind dafür verantwortlich, dass sie keine Geschäftsbeziehungen zu Personen oder Organisationen unterhalten, die auf den Listen des Office of Foreign Asset Control (OFAC) aufgeführt sind.
Das OFAC setzt Wirtschafts- und Handelssanktionen auf der Grundlage der Außenpolitik und der nationalen Sicherheitsziele der USA durch. Ihr Ziel ist es, sicherzustellen, dass Terroristen, internationale Drogenhändler und Personen, die an Aktivitäten im Zusammenhang mit der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen beteiligt sind, nicht von Geschäften mit US-Unternehmen oder Einzelpersonen profitieren. Das Bundesgesetz diente der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Es hat die Zahl der Branchen erhöht, die Screenings durchführen müssen. Es liegt in der Verantwortung der amerikanischen Unternehmen sicherzustellen, dass sie keine Kriminellen oder Terroristen begünstigen, indem sie die OFAC-Liste überprüfen.
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